EU-Geldwäschepaket
Setze AMLR und AMLD 6 rechtzeitig vor dem 10.07.2027 um – mit einer Überleitung vom GwG auf die Verordnung und den künftigen Schulungspflichten nach Art. 12 AMLR.
Geldwäscheprävention 2026/2027
Geldwäsche & Expertenwissen (2026/2027):
AMLR, GwG & Sachkunde
Zertifizierte Weiterbildung für Geldwäschebeauftragte und AML-Officer – inkl. S+P Zertifikat
Ob kompaktes Update zum EU-Geldwäschepaket, rechtssichere Verdachtsmeldungen oder eine Risikoanalyse, die der Prüfung standhält – hier findest du die zentrale Anlaufstelle für prüfungssichere Geldwäscheprävention bis zur AMLR und darüber hinaus.
Deine Ausgangslage
Zwischen Bußgeldrisiko und
prüfungssicherer Geldwäscheprävention
Als Geldwäschebeauftragter stehst du im Fokus der Aufsicht: Fehlerhafte Verdachtsmeldungen oder eine lückenhafte Dokumentation können nach § 56 GwG mit Bußgeldern geahndet werden – bei Kredit- und Finanzinstituten bis zu 5 Mio. Euro oder 10 % des Gesamtumsatzes.
Die zertifizierten S+P Weiterbildungen vermitteln dir die Fachkunde nach § 7 Abs. 5 GwG und bereiten dich auf die AMLR vor, die ab dem 10.07.2027 unmittelbar gilt. Ob ein Nachweis im Einzelfall genügt, entscheidet die zuständige Aufsicht – nicht der Anbieter.
S+P Management-Framework
Drei Handlungsfelder, in denen die Aufsicht nachfragt – und die du mit den Arbeitshilfen der S+P Tool Box prüfungsfest dokumentierst.
§ 7 Abs. 5 GwG · § 43 GwG · § 56 GwG
Fachkunde & Verdachtsmeldungen
Senke dein Bußgeldrisiko: Verdachtsmeldungen nach § 43 GwG mit den Mindestangaben der GwG-Meldeverordnung abgeben und Entscheidungen lückenlos dokumentieren.
FIU · FATF · EBA · AMLA
Typologien und Aufsichtspraxis
Integriere FIU-Typologien, FATF-Leitlinien und die Standards der AMLA in deine Prozesse – mit den Checklisten der S+P Tool Box sofort anwendbar.
Deine Bestellung
Deine Rolle bestimmt
deinen Pflichtenkreis
Rechtsstand 11. Oktober 2026. Die Einordnung ersetzt keine Rechtsberatung; welche Pflichten dein Haus konkret treffen, hängt von Branche, Geschäftsmodell, Kundenstruktur und Aufsichtsregime ab.
AML Readiness Radar 2026
Sechs Brennpunkte
für Geldwäschebeauftragte
-
01
Von der Richtlinie zur Verordnung
Art. 90 VO (EU) 2024/1624 (AMLR) · RL (EU) 2024/1640 (AMLD 6)
Ab dem 10.07.2027 gilt die AMLR unmittelbar. Risikoanalyse, Sicherungsmaßnahmen, Sorgfaltspflichten und Meldewesen stützen sich dann auf EU-Artikel statt auf GwG-Paragrafen. Wer erst im Sommer 2027 umstellt, schreibt Handbuch und Prozesse unter Zeitdruck neu.
Das bringt S+P mit
- Überleitungstabelle GwG → AMLR für Risikoanalyse, Sicherungsmaßnahmen, KYC und Meldeprozess
- Klare Trennung von geltendem und künftigem Recht an jedem Prüfschritt, mit dem jeweiligen AMLR-Artikel
- Einordnung der finalen AMLA-Entwürfe zu den technischen Standards vom 01.10.2026
Passendes Programm: L05 · Update für Geldwäschebeauftragte
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02
Rolle, Stellung und Leitungsverantwortung
§ 4 Abs. 3 GwG · § 7 GwG · Art. 11 AMLR
Heute verlangt das GwG einen Geldwäschebeauftragten auf Führungsebene, einen Stellvertreter und ein benanntes Mitglied der Leitungsebene. Die AMLR macht daraus Compliance-Manager und Geldwäschebeauftragten – eine formale Stellvertreterposition sieht Art. 11 nicht vor.
Das bringt S+P mit
- Rollenvergleich § 7 GwG und Art. 11 AMLR, einschließlich der Voraussetzungen einer Personalunion nach Art. 11 Abs. 7 AMLR
- Organisations-Handbuch zu Aufgaben und Pflichten des Geldwäschebeauftragten
- Vorlage für Bestellung, Stellvertretung und Vorabanzeige an die Aufsicht nach § 7 Abs. 4 GwG
Passendes Programm: Z03 · Lehrgang Geldwäschebeauftragter
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03
Risikoanalyse und Länderliste
§ 5 GwG · Art. 10 AMLR · Delegierte VO (EU) 2026/46 und 2026/83
Seit dem 29.01.2026 stehen Russland, Bolivien und die Britischen Jungferninseln auf der EU-Liste der Drittländer mit hohem Risiko, sechs Staaten wurden gestrichen. Eine Risikoanalyse auf dem alten Stand bewertet das Länderrisiko falsch – und mit ihr das Scoring.
Das bringt S+P mit
- Risikoanalyse-Vorlage mit Kunden-, Produkt-, Transaktions-, Vertriebsweg- und Länderrisiko
- S+P Scoring-Modell: Brutto- und Nettorisiko getrennt bewertet, Nettorisiko nur aus nachgewiesener Wirksamkeit
- Fortschreibung von Länderliste und Risikoanalyse auf den Stand 29.01.2026
Passendes Programm: L03 · Risikoanalyse § 5 GwG
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04
KYC, wirtschaftlich Berechtigte und Bestandskunden
§§ 3, 10, 15, 23a GwG · Art. 26 Abs. 2 und Art. 52 AMLR
Mehrstufige Beteiligungsketten, Trusts und Abweichungen zum Transparenzregister sind der Normalfall, nicht die Ausnahme. Ab 2027 kommen feste Aktualisierungsintervalle für Kundendaten hinzu: spätestens nach einem Jahr bei erhöhtem Risiko, sonst nach fünf Jahren.
Das bringt S+P mit
- KYC-Datenmatrix mit Update-Plan für die Bestandskunden nach Art. 26 Abs. 2 AMLR
- UBO-Strukturanalyse für mehrstufige Strukturen, mit Entscheidung über die Unstimmigkeitsmeldung nach § 23a GwG
- EDD-Prüfprotokoll für verstärkte Sorgfaltspflichten nach § 15 GwG, PEPs und Hochrisiko-Drittländer
Passendes Programm: L04 · KYC & Sorgfaltspflichten
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05
Verdachtsmeldung und Transaktionsstopp
§§ 43, 46, 47 GwG · GwG-Meldeverordnung · Art. 69 AMLR
Seit dem 01.03.2026 legt die GwG-Meldeverordnung Form und Mindestangaben der Meldung fest. Ab 2027 gilt Art. 69 AMLR mit einer Antwortfrist von fünf Arbeitstagen auf Auskunftsersuchen der FIU. Eine Entscheidung ohne dokumentierte Begründung hält keiner Prüfung stand.
Das bringt S+P mit
- Leitfaden für den Verdachtsfall: Meldeentscheidung, Umgang mit der ausstehenden Transaktion, zulässige Kundenkommunikation
- Abgrenzung von Informationsverbot nach § 47 GwG und Offenlegungsverbot nach Art. 73 AMLR
- Praxisfall zu Smurfing und Structuring, an dem die Meldeentscheidung durchgespielt wird
Passendes Programm: L02 · Basisseminar Geldwäschebeauftragter
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06
Sanktionsverstöße sind Straftaten
§ 18 AWG · RL (EU) 2024/1226 · BGBl. 2026 I Nr. 27
Seit dem 06.02.2026 sind vorsätzliche Verstöße gegen EU-Finanzsanktionen nach § 18 AWG Straftaten, der bisherige Strafausschließungsgrund ist entfallen. Sanktionsverbote gelten auch bei niedriger Risikoeinstufung – ein verworfener Screening-Treffer muss begründet sein.
Das bringt S+P mit
- Working Paper zu Embargos und Sanktionen mit dem aktuellen Stand zu Russland, Iran und Ukraine-bezogenen Maßnahmen
- Trennung von Sanktions- und PEP-Screening, mit Prüfung neuer Listungen ohne Verzögerung
- Dokumentation der menschlichen Prüfung, wenn ein KI-gestütztes Screening einen Treffer verwirft
Passendes Programm: L18 · Finanzsanktionen & Embargos
Prüfungssicher wirst du nicht dadurch, dass du GwG und AMLR auswendig kennst, sondern dadurch, dass du für jede Pflicht eine Kontrolle und für jede Kontrolle einen datierten Beleg hast.
Regulatorik-Update
Der Änderungsstand 2026
im direkten Vergleich
Programme und Termine
Seminare und
Zertifikats-Lehrgang
Alle Termine buchbar, Preise zzgl. gesetzlicher MwSt.
Zertifikats-Lehrgang – Fachkunde von Grund auf
Geldwäschebeauftragter & Chief AML Officer
Mehr Details zu diesem Seminar
Seminare – Basis, Update und Spezialthemen
Geldwäschebeauftragter: Sachkunde nach § 7 GwG erwerben
Mehr Details zu diesem Seminar
Geldwäschebeauftragter Update 2027: AMLD 6 meistern
Mehr Details zu diesem Seminar
KYC & Sorgfaltspflichten: Kunden rechtssicher prüfen
Mehr Details zu diesem Seminar
Risikoanalyse § 5 GwG: prüfungssicher & ohne Bußgeld
Mehr Details zu diesem Seminar
Finanzsanktionen & Embargos: Bußgelder vermeiden
Mehr Details zu diesem Seminar
Alle Termine im Überblick
| Ort | S+P Seminare | Datum | |
|---|---|---|---|
| Online | Z03 - Geldwäschebeauftragter & Chief AML Officer | Seminar buchen | |
| Online | L02 - Geldwäschebeauftragter: Sachkunde nach § 7 GwG erwerben | Seminar buchen | |
| Online | L05 - Geldwäschebeauftragter Update 2027: AMLD 6 meistern | Seminar buchen | |
| Online | L04 - KYC & Sorgfaltspflichten: Kunden rechtssicher prüfen | Seminar buchen | |
| Online | L03 - Risikoanalyse § 5 GwG: prüfungssicher & ohne Bußgeld | Seminar buchen | |
| Online | L18 - Finanzsanktionen & Embargos: Bußgelder vermeiden | Seminar buchen |
Was dich erwartet
Was im Seminar
tatsächlich passiert
Inhouse-Angebot anfordern · So funktioniert das Digital Badge · S+P C.O.R.E. im Detail
Dein Weg zur prüfungssicheren Geldwäscheprävention
In vier Schritten zur
prüfungsfesten Geldwäscheprävention
-
1
Geldwäsche-Check
Wirksamkeit deiner Geldwäscheprävention bewerten und Lücken erkennen – ehrlich, nicht nach Plan.
-
2
Seminar & Tool Box
Praxis-Werkzeuge für Risikoanalyse, KYC, Verdachtsmeldung und Sanktions-Screening.
-
3
Zertifikat & Badge
Fachkunde nach § 7 GwG belegen – für Aufsicht, Wirtschaftsprüfer und Revision.
-
4
C.O.R.E. Update
Quartalsweise zu GwG, AMLR und AMLA-Standards aktuell bleiben, mit gesonderter Anmeldung.
Was sich dadurch ändert
-
Unsicher, was ab dem 10.07.2027 gilt
→
Klarer Überblick über die eigenen Pflichten, je Rolle belegt
-
Meldeentscheidungen ohne Begründung
→
Risikoanalyse, KYC und Meldewesen prüfungsfest, mit datierten Belegen
-
Rechtsänderungen nur anlassbezogen verfolgt
→
Überleitung GwG → AMLR mit Verantwortlichen und Meilensteinen
Bei jeder Buchung dabei
Die Werkzeuge und
das Update danach
S+P Tool Box Geldwäsche
Vorlagen, die du am Montag einsetzt
Keine Foliensammlung, sondern Arbeitsdokumente: Du bekommst die Struktur, in der Aufsicht und Prüfer die Nachweise erwarten – und füllst sie mit deinen Daten.
- Risikoanalyse-Vorlage
- S+P Scoring-Modell für Brutto- und Nettorisiko
- KYC- und PEP-Checkliste
- KYC-Datenmatrix mit Update-Plan
- UBO-Strukturanalyse
- EDD-Prüfprotokoll
- Leitfaden für den Verdachtsfall
- Working Paper zu Embargos und Sanktionen
S+P C.O.R.E. Update
Der Rechtsstand hört nach dem Seminar nicht auf
Quartalsweise ordnen wir ein, was seit dem letzten Termin dazugekommen ist – AMLA-Standards, FIU-Typologien, Länderlisten und Aufsichtsmitteilungen. Damit dein Handbuch nicht auf einen überholten Stand zeigt.
- Quartalsweise Einordnung
- Was gilt ab wann, und welche Unterlage ist davon betroffen.
- Peer Exchange
- Austausch mit Beauftragten aus anderen Häusern zu denselben Fragen.
- Fortbildungsnachweis
- Dokumentiert die laufende Fortbildung über das Seminarjahr hinaus.
Im Preis enthalten. Für die Teilnahme ist eine gesonderte Anmeldung erforderlich.
Quick-Check Geldwäschebeauftragter (MLRO)
Wo deine Geldwäscheprävention
heute wirklich steht
Belege
Woran du uns messen kannst
- von 100 Punkten im SZ-Institut 2026, Projekt- und Prozessmanagement
- von 5 für Fachkompetenz, höchster Wert aus 48 Kompetenzen
- ISO 9001
- zertifizierter Anbieter, ESG-Rating durch EcoVadis
- FOCUS
- Business: Top-Anbieter im Bereich Weiterbildung
★★★★★
„Fachkompetenz 4,81 von 5 – der höchste Einzelwert aus 48 bewerteten Kompetenzen.“
Fachbeiträge
Das Wissen hinter
deiner Geldwäscheprävention
Nach Aufgabe geordnet – zur Vorbereitung auf die AMLR oder zum Nachschlagen, wenn der nächste Verdachtsfall auf dem Tisch liegt.
Rolle und Organisation
Wer die Geldwäscheprävention verantwortet, welche Sicherungsmaßnahmen greifen und wie Schulung zur Pflicht wird.
- Geldwäschebeauftragter Aufgaben des Geldwäschebeauftragten Der Pflichtenkatalog nach § 7 GwG und nach der AMLR ab Juli 2027 – mit Fristen, Quick-Check und amtlichen Quellen. Beitrag lesen
- Sicherungsmaßnahmen Interne Sicherungsmaßnahmen nach § 6 GwG Was die Auslegungs- und Anwendungshinweise der BaFin an Organisation, Kontrollen und Überwachung verlangen. Beitrag lesen
- Schulung Schulung nach Art. 12 AMLR Warum die GwG-Schulung zur dokumentationspflichtigen Organisationspflicht wird und wer künftig geschult werden muss. Beitrag lesen
Risikoanalyse
Wie du Risiken nachvollziehbar erfasst, gewichtest und für die AMLA prüffest dokumentierst.
- Risikoanalyse Risikoanalyse aufbauen Die Risikoanalyse nach § 5 GwG auf die AMLR vorbereiten – mit Restrisiko und Kontrollwirksamkeit nach den AMLA-Leitlinien. Beitrag lesen
- Scoring Risikobewertung und Scoring Ein mehrdimensionales Scoring-Modell für die Risikobewertung nach § 5 GwG, abgeleitet aus EBA-Leitlinien und FATF-Empfehlungen. Beitrag lesen
- BWRA Unternehmensweite Risikobewertung nach Art. 10 AMLR Die AMLA-Leitlinien zur BWRA umsetzen und Haftungsrisiken für die Geschäftsleitung begrenzen. Beitrag lesen
KYC und Kundensorgfalt
Wen du identifizieren musst, wann Kundendaten neu zu prüfen sind und wie du politisch exponierte Personen erkennst.
- Identifizierung Auftretende Person Wer nach § 11 GwG zu identifizieren ist – mit Praxisfällen zu Vertretern und Boten und dem Ausblick auf die AMLR. Beitrag lesen
- Aktualisierung Kundendaten aktualisieren Fristen, Trigger-Events und die korrekte Umsetzung der Aktualisierungspflicht nach dem GwG. Beitrag lesen
- PEP PEP-Status abklären Politisch exponierte Personen nach § 10 Abs. 1 Nr. 4 GwG erkennen und die verstärkten Sorgfaltspflichten anwenden. Beitrag lesen
Verdachtsmeldungen
Was im Verdachtsfall zu tun ist, welche Transaktionen ruhen müssen und was du nicht weitergeben darfst.
- Meldung Verdachtsmeldung und Strafanzeige Die Verdachtsmeldung nach § 43 GwG Schritt für Schritt – mit Checklisten und der Abgrenzung zur Strafanzeige. Beitrag lesen
- Stillhaltepflicht Stillhaltepflicht Transaktionen nach § 46 GwG risikobasiert prüfen und rechtssicher anhalten oder freigeben. Beitrag lesen
- Tipping-off Informationsweitergabeverbot Was das Verbot nach § 47 Abs. 1 GwG untersagt und welche Regeln für die Informationsweitergabe gelten. Beitrag lesen
AMLR, Sanktionen und KI
Worauf du dich bis Juli 2027 vorbereitest, wie Sanktionsprüfung im Alltag funktioniert und wo KI rechtliche Risiken birgt.
- AMLR AMLR-Readiness KYC, Risikoanalyse und Monitoring auf die Geldwäscheverordnung ab 2027 ausrichten – mit Praxis-Check und Rollenklärung. Beitrag lesen
- Sanktionen Operative Embargo- und Sanktionsprüfung Embargoarten, Finanzsanktionen sowie Eigentum und Kontrolle prüfen – mit Fristen, Pflichten nach Funktion und kompakter Prüfliste. Beitrag lesen
- KI KI in der Geldwäschebekämpfung Welche Pflichten aus KI-Verordnung, FATF-Empfehlungen, AMLA und BaFin entstehen, wenn KI im Monitoring arbeitet. Beitrag lesen
S+P in den Medien
Unsere Fachbeiträge
in den großen Onlineportalen
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Handelsblatt
Compliance: neue Pflichten für Vorstände und Führungskräfte
DORA, Geldwäscherecht und ESG kompakt: was ein belastbares Compliance-Management-System heute braucht.
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WirtschaftsWoche
MaRisk, DORA und ESG: warum rollenbasierte Weiterbildung Pflicht wird
Wie Führungskräfte Haftungsrisiken vermeiden und ihre Fortbildung nachweisbar dokumentieren.
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Süddeutsche Zeitung · SZ-Institut
Digitale Weiterbildung 2026: S+P im SZ-Institut-Ranking
Ausgezeichnet als Top-Anbieter im Bereich IT-Sicherheit und Datenschutz – unabhängig erhoben vom SZ-Institut.
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Süddeutsche Zeitung · SZ-Institut
Berufliche Weiterbildung 2026: 98,1 von 100 Punkten für S+P
Ausgezeichnet im Bereich Projekt- und Prozessmanagement – unabhängig erhoben vom SZ-Institut.
Nächster Schritt
Unsicher, welches
Programm deine Lücke schließt?
Nenne uns Rolle und Anlass – Erstbestellung als Geldwäschebeauftragter, anstehende Prüfung, Umstellung auf die AMLR, Sanktions-Screening oder Schulung der Beschäftigten. Du erhältst eine Einordnung, welches Programm die Anforderung abdeckt. Antwort in der Regel am nächsten Werktag.
Ganzes Team schulen? Inhouse-Angebot anfordern · Direkt in die Rolle: Geldwäschebeauftragter, Update AMLR, KYC, Sanktionen & Embargo, E-Learning für Mitarbeiter
Über den Referenten
Achim Schulz
Geschäftsführer S+P Compliance Services | Senior Expert für IT-Compliance, DORA & NIS-2
Achim Schulz kennt den Druck von IT-Audits aus dem täglichen Geschäft. Mit der S+P Compliance Services agiert er permanent als Auslagerungsdienstleister für regulierte Unternehmen. Er steckt jeden Tag tief in der Materie. Er weiß genau: DORA, NIS-2 und der CRA dulden keine Ausreden. Er ist der perfekte Sparringspartner für IT-Verantwortliche und die Geschäftsleitung. Warum? Weil er die strengen Vorgaben der Aufsicht täglich in der eigenen Praxis umsetzt. Er schließt die gefährliche Lücke zwischen technischer IT-Sicherheit und aufsichtsrechtlicher Pflicht. Er weiß exakt, was Prüfer heute sehen wollen. In seinen Seminaren gibt es keine abstrakte Theorie. Er übersetzt komplexe RTS-Vorgaben in glasklare Prozesse. Mithilfe der S+P Tool Box liefert er dir sofort anwendbare Templates aus der eigenen Dienstleister-Praxis. Vom IKT-Drittparteien-Register bis zum rechtssicheren Incident-Reporting. Das klare Ziel: Dein Unternehmen wird zu 100 % audit-ready. Du bestehst jeden Belastungstest souverän. Und du schützt das Unternehmen zuverlässig vor drastischen Sanktionen.
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