Geldwäscheprävention für Immobilienmakler

Geldwäscheprävention für Immobilienmakler – Erkennen und Bewerten von Geldwäsche- und Betrugsstrukturen in der Praxis – Produkt-Nr. L07

Aktueller Leitfaden zur 4. EU-Geldwäscherichtlinie – Neues Geldwäschegesetz

  • Aufgaben, Rechte und Pflichten als Geldwäsche-Beauftragter
  • Transparenzregister & Co. – Neuerungen bei der Identitätsprüfung
  • Geldwäscheprävention für Immobilienmakler – Praxisfälle
  • Risikoanalyse nach § 5 GwG und Verdachtsmeldesystem

 

5. EU Geldwäscherichtlinie – schärfere Regeln für Immobilienmakler – Geldwäscheprävention für Immobilienmakler

Der Vermittlungsmakler wird dadurch gekennzeichnet, dass er auf Grundlage des Auftraggebers auf den oder die potenziellen Vertragspartner einwirkt, den Abschluss des Grundstücksgeschäfts zu tätigen.

Bis dato war die Vermietung oder Verpachtung von Grundstücken und grundstücksgleichen Rechten vom neuen GwG nicht erfasst. Der Schwerpunkt lag eindeutig am dem Handel von mit illegalen Mitteln erlangten Immobilien. Dies ändert sich nun mit der 5. EU Geldwäscherichtlinie. Danach gilt für das Vermietungsgeschäft folgendes:

„d) Immobilienmakler, auch in ihrer Tätigkeit bei der Vermietung von Immobilien, aber nur in Bezug auf Transaktionen, bei denen sich die monatliche Miete auf 10 000 EUR oder mehr beläuft;“

Somit sind diese neuen GwG-Pflichten spätestens bis 10. Januar 2020 in nationales Recht umzusetzen.

Geldwäscheprävention für Immobilienmakler

 

Zielgruppe – Geldwäscheprävention für Immobilienmakler

  • Geldwäsche-Beauftragte und deren Stellvertreter aus der Immobilienwirtschaft.
  • Unternehmer, Inhaber, Vorstände, Geschäftsführer und Aufsichtsräte von Unternehmen die gewerblich Immobilien, Grundstücke, grundstücksgleiche Rechte, Wohnräume oder gewerbliche Räume vermitteln.

 

Ihr Nutzen – Geldwäscheprävention für Immobilienmakler

  • Top-informiert über die aktuelle Rechtsprechung
  • Identifikation und Legitimation des Vertragspartners
  • Praxis des Geldwäschebeauftragten: Organisations- und Sorgfaltspflichten
  • Anhaltspunkte entdecken – Verdachtsmeldung abgeben

 

Ihr Vorsprung – Geldwäscheprävention für Immobilienmakler

+ S&P Muster-Arbeitsanweisung „Geldwäscheprävention für Immobilienmakler“
+ S&P Studie „Geldwäsche 2018“
+ S&P Test „30 Präventionsmaßnahmen gegen Geldwäsche“
+ S&P Test “ Gefährdungspotential: Anfälligkeit für Geldwäsche“
+ S&P Test „Wie zuverlässig ist mein Mitarbeiter?“
+ S&P Checkliste „Anhaltspunkte für Geldwäsche in der Immobilienwirtschaft“
+ S&P Mustervorlage „Interne Verdachtsmeldung“
+ Branchenspezifische Fallstudien aus der Immobilienwirtschaft

 

Top-informiert über die aktuelle Rechtsprechung – Geldwäscheprävention für Immobilienmakler

> Aktueller Leitfaden zum Änderungsvorschlag 05.07.2016 der 4. EU-Geldwäscherichtlinie – Umsetzung zum 01.01.2017
> Gesetzliche Anforderungen an Unternehmen der Immobilienwirtschaft
> Aufgaben, Rechte und Pflichten des Geldwäschebeauftragten
> Selbstschutz als Geldwäschebeauftragter: Stellenbeschreibung, Berichterstattung und D&O-Versicherung

 

Aufgaben, Rechte und Pflichten des Geldwäsche-Beauftragten

  • Haftungsrechtliche Garantenstellung – BGH-Urteil vom 17. Juli 2009 zur Verantwortlichkeit von Beauftragten
  • „Siemens-/Neubürger“-Urteil vom 10.12.2013 zum Compliance-System
  • Begrenzung von Haftungsrisiken des GwG – Beauftragten Zentrale Stelle – Mindestanforderungen an die internen organisatorischen Maßnahmen
  • Wie funktioniert ein optimales Zusammenspiel zwischen Risikocontrolling, Compliance, Geldwäschebeauftragten und Interner Revision?
  • 5 Stufen für die optimale Risikobegrenzung bei Beauftragten
  • Impuls – Umsetzungstipp
    Umsetzen der S&P Checkliste zu den Prüfkriterien gemäß § 27 PrüfungsberichtsVerordnung

 

Transparenzregister & Co. – Neuerungen bei der Identitätsprüfung

  • Identifikationsprozess und Feststellen der Identität
  • Fiktiver wirtschaftlich Berechtigter – ein wirtschaftlich Berechtigter ist immer zu ermitteln!
  • Erkennen und Monitoring von politisch exponierten Personen und Hoch-Risiko-Kunden
  • Das neue Transparenzregister: Welche Meldepflichten sind bei GmbHs, Aktiengesellschaften, Genossenschaften und Vereinen zu beachten?
  • Impuls – Umsetzungstipp
    +S&P Muster-Arbeitsanweisung zur Abwehr von Geldwäsche und
    Wirtschaftskriminalität – Umsetzung des GwG 2017

 

Geldwäscheprävention für Immobilienmakler – Praxisfälle

  • Merkmale, Motive und typische Profile von Tätern
  • Handlungsstrategien bei ungewöhnlichen und auffälligen Geschäftsbeziehungen bzw. Transaktionen
  • Spezielle Maßnahmen gegen betrügerische Handlungen bzw. sonstiger strafbarer Handlungen
  • Betrugsbekämpfung gemäß § 25h KWG: Notfallreaktionen, vorbeugende Maßnahmen und Sofortmaßnahmen
  • Anwendungshinweise, Fallstudien und Erfahrungen aus der Praxis
  • Impuls – Umsetzungstipp
    + S&P Muster-Leitfaden zur Betrugsbekämpfung und Abwehr sonstiger strafbarer
    Handlungen
    + S&P Checkliste zur Verhinderung von externen und internen betrügerischen Handlungen

 

Risikoanalyse nach § 5 GwG und Verdachtsmeldewesen in der Praxis

  • 4. EU-Geldwäscherichtlinie – Leitfaden zum neuen Geldwäschegesetz 2017
  • Aufbau, Struktur und Inhalt einer Gefährdungsanalyse mit den Schwerpunkten Geldwäsche und Wirtschaftskriminalität
  • Von der Risikoinventur bis zur revisionssicheren Klassifizierung der Risiken
  • Verdachtsmitteilungen nach § 45 GwG und Verhalten im Verdachtsfall
  • Neuregelung des Frist-Falls: Wann und Wie ist eine Verdachtsmeldung abzugeben?
  • Meldung von Verdachtsfällen – neue Schnittstellen zu Ermittlungsbehörden
    Impuls – Umsetzungstipp
    + S&P Muster-Leitfaden zur Aktualisierung und Fortschreibung einer Gefährdungsanalyse

 

Geldwäsche im Immobiliensektor – aktuelle Einschätzung der deutschen Bundesregierung

In der Drucksache 19/2449 vom 04.06.2018 wurde im Deutschen Bundestag die Thematik Geldwäsche im Immobiliensektor näher diskutiert. Im S&P Informationsblog Geldwäscherisiko Immobiliensektor erhalten Sie folgende News:

  • Besondere Anfälligkeit der Immobilienbranche für Geldwäsche
  • Geldwäsche-Beauftragte sind im Immobiliensektor eine Seltenheit
  • Geldwäsche im Nicht-Finanzsektor wird auf bis zu 28.000 Verdachtsfälle pro Jahr geschätzt
  • Geldumsatz bewegt sich im Immobiliensektor bei 238 Mrd. €
  • Wichtige Aussagen der Bundesregierung zu Geldwäsche im Immobiliensektor
  • Bei ca. 40 Prozent der im Immobiliensektor aktiven Geldwäsche-Gruppierungen  handelt es sich um russisch-eurasische oder italienische Strukturen.
  • Mitglieder der `Ndrangheta tätigen Investitionen insbesondere im Gastronomiebereich, in der Hotellerie und in verschiedenen Handelsbranchen in Deutschland
  • Im Jahr 2016 wurden in 147 OK-Ermittlungsverfahren Vermögenswerte in Höhe von annähernd 61 Mio. Euro durch den Staat vorläufig gesichert.
  • Aufbau einer Geldwäscheaufsicht für Nicht-Finanzunternehmen – Personelle Ausstattung ist noch lückenhaft.

 

Geldwäscherisiko Immobilien – Anhaltspunkte für Geldwäsche bei Immobilientransaktionen

Die Regierung von Niederbayern hat in für Immobilienmakler Anhaltspunkte für Geldwäsche bei Immobilientransaktionen zusammengefasst. Im folgenden S&P Informationsblog Geldwäscherisiko Immobilien haben wir für Immobilienmakler die 16 wichtigsten Anhaltspunkte zusammengefasst.

 

Weiterbildungsprogramm für Geldwäsche-Beauftragte

Sie interessieren sich für eine Zertifizierung zum Geldwäsche-Beauftragten?

Wählen Sie das passende Seminar aus unserem Weiterbildungsprogramm Geldwäschebeauftragter aus. Vier Seminare, die speziell für Geldwäsche-Beauftragte, stellvertretende Geldwäsche-Beauftragte, Mitarbeiter der Zentrale Stelle sowie für Mitarbeiter, die neu als Geldwäsche-Beauftragter tätig sind, konzipiert wurden.

 

Compliance & Geldwäschebeauftragter – Geldwäscheprävention für Immobilienmakler

Seminar Geldwäschebeauftragter: Geldwäsche und Fraud – Basisseminar

Seminar Geldwäschebeauftragter: Geldwäsche und Fraud – Aufbauseminar

Seminar Geldwäschebeauftragter: Geldwäsche & Fraud – Update

Seminar Geldwäschebeauftragter: Geldwäsche & Fraud – Forum

Seminar Geldwäschebeauftragter: Gefährdungsanalyse – Prüfung 2017

Seminar Geldwäschebeauftragter: Aufbauseminar – Geldwäsche und Wirtschaftskriminalität

Seminar Geldwäschebeauftragter: Geldwäscheprävention für Güterhändler

Seminar Geldwäschebeauftragter: Geldwäscheprävention für Immobilienmakler

Seminar Geldwäschebeauftragter: Geldwäscheprävention für Leasing- & Factoring-Unternehmen

Seminar Geldwäschebeauftragter: Geldwäscheprävention für Versicherungsunternehmen

Seminar Geldwäschebeauftragter: Geldwäscheprävention für Spielbanken und Veranstalter/Vermittler von Glücksspielen im Internet

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