Geldwäschebeauftragter Basisseminar:
deine Aufgaben nach GwG und AMLR

01

Rolle, Organisation und Risikoanalyse nach GwG und AMLR

Deine Stellung im Haus klären, das Risikomanagement als System verstehen und die Analyse des Hauses von der Bewertung einzelner Kunden unterscheiden. Dein Werkzeug: das Risikoanalyse-Template.

• Verantwortung und Funktion: Verantwortung der Leitungsebene nach § 4 Abs. 3 GwG und Stellung des Geldwäschebeauftragten nach § 7 GwG verstehen; mit Compliance-Manager und Geldwäschebeauftragtem nach Art. 11 AMLR vergleichen und die Voraussetzungen einer zulässigen Personalunion einordnen
• Bestellung, Stellvertretung und Vorabanzeige an die Aufsicht nach § 7 Abs. 4 GwG, Befugnisse und Benachteiligungsverbot
• 3-Säulen-Modell: Risikomanagement, Kundensorgfaltspflichten und Meldewesen als integriertes System
• Risikomanagement und Sicherungsmaßnahmen: Anforderungen nach §§ 4 und 6 GwG umsetzen und den internen Strategien, Verfahren und Kontrollen nach Art. 9 AMLR gegenüberstellen
• Unternehmensweite Risikoanalyse: Risikoanalyse nach § 5 GwG strukturiert aufbauen, bestehende Sicherungsmaßnahmen einordnen und den Anpassungsbedarf aus Art. 10 AMLR erkennen
• Eine einfache Kundenrisikobewertung anhand eines Musterfalls nachvollziehen und anwenden
• Schulung und Zuverlässigkeit: interne Sicherungsmaßnahmen nach § 6 GwG mit den Anforderungen an Schulung, Integrität und interne Hinweisgeberkanäle nach Art. 12 bis 14 AMLR verbinden
• Dokumentation und Aufbewahrung: Prüfschritte und Entscheidungen nach § 8 GwG dokumentieren; Aufbewahrung nach Art. 77 AMLR und ergänzende Datenschutzanforderungen nach Art. 76 AMLR einordnen

02

KYC und erhöhte Risiken: Kundensorgfaltspflichten nach GwG und AMLR

Kunden entlang des Prüfablaufs annehmen, das Kundenprofil anlegen, erhöhte Risiken erkennen und begründet entscheiden. Dein Werkzeug: die KYC- & PEP-Checkliste mit Trefferbewertung.

• Anlass und Umfang der Kundenprüfung: allgemeine Sorgfaltspflichten nach § 10 GwG verstehen und mit den Anwendungsfällen und Maßnahmen nach Art. 19 und 20 AMLR vergleichen
• Identifizierung und Überprüfung: Vertragspartner, für ihn auftretende Person und Vertretungsberechtigung nach §§ 10 bis 13 GwG prüfen; Anforderungen und Prüfzeitpunkt nach Art. 22 und 23 AMLR gegenüberstellen
• Wirtschaftlich Berechtigte: Eigentum und Kontrolle nach § 3 GwG auch bei mehrstufigen Beteiligungsstrukturen abklären und die künftigen Regeln für juristische Personen nach Art. 51 bis 55 AMLR einordnen
• Kundenprofil und laufende Überwachung: Zweck der Geschäftsbeziehung und risikogerechte Aktualisierung nach § 10 Abs. 1 Nr. 3 und 5 GwG mit Art. 25 und 26 AMLR verbinden
• Erhöhte Risiken und PEPs: verstärkte Sorgfaltspflichten nach § 15 GwG, einschließlich Drittländer mit hohem Risiko, mit Art. 34 AMLR vergleichen; PEPs, ehemalige PEPs sowie Familienmitglieder und bekanntermaßen nahestehende Personen anhand von Art. 42, 45 und 46 AMLR einordnen
• Treffer bewerten: Sanktions- und Adverse-Media-Treffer unterscheiden, Identität und Quellenqualität prüfen und erforderliche Maßnahmen getrennt dokumentieren
• Unvollständige Kundenprüfung: Annahme, Nachforderung, Eskalation oder Ablehnung – Konsequenzen nicht erfüllbarer Sorgfaltspflichten nach § 10 Abs. 9 GwG und Art. 21 AMLR unterscheiden und anhand eines Falls entscheiden
• Vertiefung: Herkunft der Mittel (Source of Funds) und des Vermögens (Source of Wealth) plausibilisieren

03

Verdachtsfälle nach GwG und AMLR bearbeiten

Im Verdachtsfall richtig handeln und den EU-Bezug direkt an der jeweiligen Entscheidung einordnen. Dein Werkzeug: der Leitfaden für den Verdachtsfall.

• Verdachtsmomente erkennen, darunter Smurfing und Structuring
• Meldeentscheidung: Meldepflicht nach § 43 Abs. 1 GwG und Verdachtsmeldungen nach Art. 69 AMLR gegenüberstellen; Tatsachen, Bewertung und Entscheidung nachvollziehbar dokumentieren
• Meldung an die FIU: Übermittlung nach § 45 GwG und GwG-Meldeverordnung praktisch einordnen; den künftigen Melderahmen nach Art. 69 AMLR berücksichtigen
• Transaktionsentscheidung: Umgang mit verdächtigen Transaktionen nach § 46 GwG und Art. 71 AMLR anhand eines Praxisfalls bearbeiten
• Kommunikation und Tipping-off: Informationsverbot nach § 47 GwG und Offenlegungsverbot nach Art. 73 AMLR einschließlich zulässiger Informationsweitergaben unterscheiden
• Geldwäschetatbestand nach § 261 StGB und seine Bedeutung für die Meldepraxis
• Rechtsausblick: Direktaufsicht der AMLA und Stand der technischen Standards einordnen
• Anpassungsbedarf für deinen Seminartermin: vor dem 10.07.2027 Umstellungsplanung, danach Umsetzungs- und Lückenprüfung