– Lehrgang Chief Anti Money Laundering Officer –

3-tägiger Lehrgang für angehende oder erfahrene Chief Anti Money Laundering Officer, die ein Update suchen.

Programm 1. Seminartag
09.15 bis 17.00

Aufgaben und Pflichten als Chief AML Officer

• Mit diesen 3 Säulen beugst du Geldwäsche vor: Risikomanagement, Kundensorgfaltspflichten, Verdachtsmeldewesen 

• Wie kann eine effektive Customer Due Diligence durchgeführt werden?
  • Identifizierung des Vertragspartners und der für ihn auftretenden Person
  • Aufbau eines Scorings für das Kundenmonitoring
  • Aktualisierung der erfassten Dokumente, Daten und Informationen

• Abklärung und Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten
  • Informationen über den Zweck und die Art der Geschäftsbeziehung
  • Feststellung, ob es sich bei dem Vertragspartner oder wirtschaftlich Berechtigten um einen PEP handelt
  • Erkennen und Monitoring von PEPs und SIPs (Prüfung auf Sanktionen-, Finanz- und Steuerdelikte, Terror, Korruption und Interpol)

Dein Nutzen: Absolute Klarheit über deine Rolle. Du weißt genau, was von dir erwartet wird und wie du rechtlich abgesichert agieren kannst.

Neue Anforderungen an die Geldwäscheprävention

• Enhanced Due Diligence-Prüfung und Handlungsstrategien bei
  • Komplexen Transaktionen,
  • Ungewöhnlich hohen Transaktionen,
  • Transaktionen mit ungewöhnlichen Mustern,
  • Transaktionen ohne wirtschaftlichen oder rechtmäßigen Zweck. 

• Monitoring- und Screening-System:
  • Ex-post und in Echtzeit: Selektion und Filtern von verdächtigen Transaktionen

• Verdachtsmitteilungen nach §§ 43,45 GwG und Verhalten im Verdachtsfall
  • Verdachtsmomente: Verdacht auf Smurfing und Structuring
  • Form und Inhalt der Verdachtsmeldung
  • Tipping off-Verbot: Welche Pflichten gelten in der Praxis?

Dein Nutzen: Sicher navigieren in komplexen Transaktionssituationen und stets rechtlich konform agieren, egal wie ungewöhnlich oder kompliziert die Umstände sind.

Programm 3. Seminartag
09.15 bis 17.00

Risikoanalyse § 5 GwG

• Aufbau, Struktur und Inhalt einer Risikoanalyse nach § 5 GwG
  • Sektor-spezifische Risikofaktoren zur Geldwäscheprävention
  • Risikofaktoren für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und strafbare Handlungen

• Erfassung und Bewertung der Risikofaktoren
  • Kundenrisiko
  • Produkt-, Dienstleistungs- und Transaktionsrisiko
  • Vertriebswegerisiko
  • Länderrisiko

• Entwicklung angemessener interner Sicherungsmaßnahmen:
  • Geringes, mittleres und hohes Risiko: Was ist zu tun?
  • Kontroll- und Überwachungsplan für den Chief Anti Money Laundering Officer

Dein Nutzen: Mit der S+P Tool Box erhältst du die Methoden und Werkzeuge, um eine prüfungssichere Risikoanalyse erstellen zu können.

Embargos und Sanktionen – Neue Compliance-Pflichten

• Länder- und Personenbezogene Embargos
  • Was ändert sich mit den Sanktionsdurchsetzungsgesetzen (SanktDG)?
  • Neue EU Richtlinie über Vermögensabschöpfung und Beschlagnahme

• Regeln zu Erfüllungsverbot und Altvertragsklausel beachten

Dein Nutzen: Erkenne aktuelle Compliance-Anforderungen, um Geschäftsbeziehungen ohne rechtliche Risiken und Sanktionen zu führen.

Datenschutz für Chief AML Officer

• Sicher als Chief AML Officer durch die EU-DSGVO navigieren.
  
  • §11a GwG: Professioneller Umgang mit personenbezogenen Daten.
  • Identitätsprüfung: Welche Datenschutz-Grenzen gibt es?

• Tipping Off, Internal Investigations & Datenschutz: Sicherheit im Umgang mit Verdachtsfällen, effektive Ermittlungsmethoden und datenschutzkonformes Handeln.

Dein Nutzen: Du lernst, wie du die Geldwäscheprävention mit dem Datenschutz in Einklang bringst und so die Vertraulichkeit der Kundeninformationen sicherstellst.

Programm 2. Seminartag
09.15 bis 17.00

KYC: Sorgfaltspflichten in Bezug auf Kunden

• Eigentums- und Kontrollstruktur des Vertragspartners
  • Juristische Personen und sonstige Gesellschaften
  • Fiktive wirtschaftlich Berechtigte
  • Rechtsfähige Stiftungen und ähnliche Rechtsgestaltungen

• Prozessuale Anforderungen an die Customer Due Diligence
  • Erheben von Angaben zum Zweck der Identifizierung
  • Überprüfung dieser Angaben zum Zweck der Identifizierung

• Enhanced Due Diligence: Prüfungstechniken zu § 15 GwG
  • Vermögenszufluss: Source of Income
  • Vermögensstatus: Source of Wealth
  • Vermögenstransfer: Source of Funds

Dein Nutzen: Du erfährst, wie du Kunden effektiv prüfst und bewertest, um Geldwäscherisiken zu minimieren.

Geldwäschegesetz: Updates und neue EU Regeln

• Techniken zur Recherche des Vertragspartners und des wirtschaftlich Berechtigten:
  • Immobilientransaktion – Share Deals und verschachtelte Gesellschaftskonstruktionen
  • Know Your Customer – bei internationalen Kundenverflechtungen
  • Adverse Media und SIP-Prüfung (Wolfsberg Group-Empfehlungen)
  • Mehrstufige Beteiligungsstrukturen (AFCA-Empfehlungen)
  • Investmentgeschäft – KVG, Broker und Banken
  • Konsortialkreditgeschäft

• Geldwäsche-Richtlinie (AMLD 6)
  • Single EU Rulebook für AML/CFT
  • Änderungen zu Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden und wirtschaftlichen Eigentümer

Dein Nutzen: Mit der S+P Tool Box stellst du sicher, dass dein Unternehmen immer im Einklang mit den neuesten gesetzlichen Regelungen handelt.

💡 Schneller Karriere machen mit dem S+P Lehrgang Chief Anti Money Laundering Officer.

💡 Du lernst von den Besten und verbesserst deine Fähigkeiten.

💡 Du lernst die neuesten Trends kennen.

💡 Die S+P Tool Box gibt dir die richtigen Werkzeuge an die Hand.

💡 S+P bietet innovative und praxisnahe Lehrgänge für Chief AML Officer.

💡 Teilnahmezertifikat für den Lehrgang Chief Anti Money Laundering Officer

💡 Option: S+P certified mit Prüfung zum zertifizierten Chief Anti Money Laundering Officer (S+P)

Ein erfolgreicher Chief AML Officer sollte über ein gutes Verständnis der Gesetze und Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verfügen. Darüber hinaus sollte ein perfekter Chief AML Officer über die folgenden Fähigkeiten verfügen:

Analytische Fähigkeiten: die Fähigkeit, komplexe Finanzdaten zu analysieren und Anzeichen von Geldwäsche zu erkennen.

Risikobewertung: die Fähigkeit, Geldwäscherisiken zu erkennen und zu bewerten.

Kommunikationsfähigkeit: Fähigkeit zur effektiven Zusammenarbeit mit anderen Abteilungen innerhalb des Unternehmens und mit externen Behörden.

Führungsqualitäten: die Fähigkeit, AML-Programme zu leiten und zu beaufsichtigen.

Kontinuierliches Lernen: die Fähigkeit, sich über die neuesten Gesetze, Vorschriften und Trends im Bereich der Geldwäsche auf dem Laufenden zu halten.

Liebe zum Detail: die Fähigkeit, große Datenmengen zu prüfen und zu analysieren und potenziell verdächtige Aktivitäten zu erkennen

Compliance-Mentalität: die Fähigkeit, die Compliance-Vorschriften zu verstehen und einzuhalten, sowie die Fähigkeit, Compliance-Lücken zu erkennen und der Geschäftsleitung Empfehlungen zu geben.

Technische Fähigkeiten: die Fähigkeit, AML-Software und -Tools zu verwenden, um Finanztransaktionen zu überwachen und potenzielle Geldwäscheaktivitäten zu erkennen.