Seminar L04

Know Your Customer (KYC): Kundenkenntnis und Sorgfaltspflichten

Zielgruppe:

Geldwäsche-Beauftragte und Compliance-Manager
KYC-Analysten und AML-Spezialisten

Programm:
„KYC: Sorgfaltspflichten in Bezug auf Kunden“ – Profitiere von effizienteren Prozessen und einem verbesserten Kundenerlebnis durch fundiertes KYC-Wissen.
„Geldwäschegesetz: Updates und neue EU Regelungen“ – Sichere dir einen Vorsprung durch aktuelles Wissen über die neuesten gesetzlichen Änderungen und EU-weiten Compliance-Anforderungen.
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09.15 bis 17.00

Online

805 €

Zzgl. gesetzl. MwSt.

Fortbildungsnachweis:
Zeitstunden nach §15 FAO und §15 Abs. 2 HinSchG
6,50 Zeitstunden

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Ort	Thema	Datum
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In deinem Seminar enthalten:

Die S+P Tool Box:

Vorträge als PDF: Für ein schnelles Nachschlagen und Auffrischen des Seminarinhalts.

KYC-Toolkit: Du bekommst das S+P Onboarding Excel Tool, mit dem du effiziente und fundierte KYC-Prüfungen durchführen kannst.

Techniken für die Ermittlung des Ultimate Beneficial Owner: Du erfährst, wie du den wahren wirtschaftlich Berechtigten eines Vertragspartners effektiv ermittelst, um mögliche Verflechtungen aufzudecken.

Prüfungstechniken zu Enhanced Due Diligence (EDD): Die S+P Toolkits helfen dir, die Anforderungen an die Source of Funds-Prüfung gemäß § 15 GwG zu erfüllen und verdächtige Transaktionen richtig zu bewerten.

Umsetzung der AMLD 6 in die Praxis: Die praktischen Empfehlungen helfen dir, die neuen Anforderungen effektiv in deine Geldwäschepräventionsstrategien zu integrieren und die Regelungen sicher einzuhalten.

S+P Case Studies:

Case Study 1: Identifizierung eines verdeckten Eigentümers

Nutzen: Durch diese Fallstudie lernst du, wie du verdeckte Eigentümer einer juristischen Person aufdecken kannst, um potenzielle Risiken von Geldwäsche und Betrug zu erkennen und zu verhindern.

Case Study 2: Verdächtige Geldströme in einem Kundenkonto

Nutzen: In dieser Case Study erfährst du, wie du verdächtige Geldströme in einem Kundenkonto identifizierst und angemessen darauf reagierst, um mögliche Geldwäscheaktivitäten frühzeitig zu erkennen und zu melden.

Case Study 3: Due Diligence bei internationalen Kunden

Nutzen: Diese Fallstudie zeigt dir, wie du eine umfassende Due Diligence für internationale Kunden durchführst, um die Einhaltung von KYC-Sorgfaltspflichten zu gewährleisten und mögliche Risiken im grenzüberschreitenden Geschäft zu minimieren.

Programm

Willst du lernen, wie du eine reibungslose und angenehme Customer Journey gestalten kannst, die gleichzeitig die KYC-Pflichten vollständig erfüllt? Unser Seminar bietet dir die Antworten.

In diesem Seminar erfährst du, wie du effektive KYC-Prozesse implementierst, die nicht nur die regulatorischen Anforderungen meistern, sondern auch die Kundenerfahrung optimieren. Wir zeigen dir Methoden, wie du Kundendaten sammeln und verarbeiten kannst, ohne die Kundenbeziehung zu belasten – eine Kunst, die insbesondere für Kundenkontaktpunkte essentiell ist.

Dabei wird auch die Berücksichtigung von ESG-Risiken immer wichtiger. Du lernst, wie du ESG-Kriterien in die KYC-Sorgfaltspflichten und die UBO-Ermittlung integrierst, um sowohl finanzielle als auch umweltbezogene und ethische Risiken frühzeitig zu erkennen und zu managen.

Du erhältst wertvolle Einsichten, wie eine durchdachte Gestaltung der Customer Journey und die Einhaltung der KYC-Vorschriften Hand in Hand gehen. Durch unser Training wirst du zum Experten darin, die Balance zwischen Kundenzufriedenheit und regulatorischer Compliance zu finden – ein entscheidender Wettbewerbsvorteil in der heutigen Geschäftswelt.

KYC: Sorgfaltspflichten in Bezug auf Kunden

Eigentums- und Kontrollstruktur des Vertragspartners

UBO: Techniken für die Ermittlung des Ultimate Beneficial Owner
Juristische Personen und sonstige Gesellschaften
Mehrstufige Beteiligungsstrukturen (AFCA-Empfehlungen)
Rechtsfähige Stiftungen und ähnliche Rechtsgestaltungen

Perfektioniere deine Customer Journey mit Experten-Know-how in Customer Due Diligence

Erheben von Angaben zum Zweck der Identifizierung
Überprüfung dieser Angaben zum Zweck der Identifizierung
Monitoring und Screening: Selektion und Filtern von verdächtigen Transaktionen

ESG-Risiken berücksichtigen: Integriere ESG-Kriterien in die KYC-Sorgfaltspflichten und die UBO-Ermittlung, um sicherzustellen, dass sowohl finanzielle als auch umweltbezogene und ethische Risiken frühzeitig erkannt und gemanagt werden.

Vertiefe deine Kenntnisse in Enhanced Due Diligence gemäß § 15 GwG:

‚Herkunft der Mittel‘ (Source of Funds): Lerne, wie man die beruflichen Tätigkeiten des Kunden, die als Einkommensquellen dienen (z.B. Gehälter, Geschäftseinnahmen), analysiert und die Transfermethoden (z.B. Banküberweisungen, elektronische Zahlungen) überprüft.
‚Herkunft des Vermögens‘ (Source of Wealth): Erwerbe Fähigkeiten zur Bestimmung des Ursprungs des Gesamtvermögens eines Kunden.

Dein Nutzen: Mit den Techniken von S+P wird KYC leicht gemacht – erhalte tiefgehende Einblicke in die Identifizierung von Eigentums- und Kontrollstrukturen, erhöhe die Transparenz deiner Geschäftsbeziehungen und minimiere rechtliche Risiken.

Geldwäschegesetz: Updates und neue EU Regelungen

Techniken zur Recherche des Vertragspartners und des wirtschaftlich Berechtigten:

Immobilientransaktion – Share Deals und verschachtelte Gesellschaftskonstruktionen
Know Your Customer – bei internationalen Kundenverflechtungen
Adverse Media und SIP-Prüfung (Wolfsberg Group-Empfehlungen)
Investmentgeschäft – KVG, Broker und Banken
Konsortialkreditgeschäft
Trade Finance und Transaktionsüberwachung

6. Geldwäsche-Richtlinie (AMLD 6) schafft ein Single EU Rulebook für AML/CFT

EU-weite AML-Regeln: AMLD 6 standardisiert Anti-Geldwäsche-Maßnahmen in der EU durch ein gemeinsames Regelwerk.
Härtere Strafen: Die Richtlinie verschärft die Strafen für Geldwäsche und präzisiert Tatbestände.
Mehr Due Diligence: AMLD 6 erweitert die Identifizierungspflichten von wirtschaftlich Berechtigten und fördert behördliche Kooperationen.

Dein Nutzen: Bleibe auf dem neuesten Stand der gesetzlichen Anforderungen und sichere dir so einen entscheidenden Vorteil in der Einhaltung von Compliance-Vorschriften.

KYC: Sorgfaltspflichten in Bezug auf Kunden – Werde Profi in Sachen KYC-Check

Das Ziel des Seminars ist es, dir umfassende Kenntnisse über die KYC-Sorgfaltspflichten in Bezug auf Kunden sowie die Ermittlung der Eigentums- und Kontrollstruktur von Vertragspartnern zu vermitteln. Du wirst lernen, wie man den Ultimate Beneficial Owner (UBO) identifiziert und wie man mit mehrstufigen Beteiligungsstrukturen, rechtsfähigen Stiftungen und ähnlichen Rechtsgestaltungen umgeht.

Durch praxisorientiertes Experten-Know-how wirst du deine Customer Journey perfektionieren und rechtliche Risiken minimieren.

Du lernst mit dem Seminar:

KYC: Sorgfaltspflichten in Bezug auf Kunden:

Ermittlung und Überprüfung der Eigentums- und Kontrollstruktur des Vertragspartners.
Techniken zur Ermittlung des Ultimate Beneficial Owner (UBO) bei juristischen Personen und sonstigen Gesellschaften.
Umgang mit mehrstufigen Beteiligungsstrukturen, rechtsfähigen Stiftungen und ähnlichen Rechtsgestaltungen.

Perfektioniere deine Customer Journey mit Experten-Know-how in Customer Due Diligence:

Erhebung und Überprüfung von Angaben zum Zweck der Identifizierung.
Monitoring und Screening zur Selektion und Filterung von verdächtigen Transaktionen.
Vertiefung deiner Kenntnisse in Enhanced Due Diligence gemäß § 15 GwG, einschließlich der Analyse der Herkunft der Mittel und des Vermögens eines Kunden.

Techniken zur Recherche des Vertragspartners und des wirtschaftlich Berechtigten:

Umgang mit Immobilientransaktionen, Share Deals und verschachtelten Gesellschaftskonstruktionen.
Know Your Customer (KYC) bei internationalen Kundenverflechtungen und Durchführung von Adverse Media und SIP-Prüfungen gemäß Wolfsberg Group-Empfehlungen.
Anwendung von KYC-Praktiken im Investmentgeschäft, Konsortialkreditgeschäft und Trade Finance.

Geldwäschegesetz: Updates und neue EU Regelungen:

Die 6. Geldwäsche-Richtlinie (AMLD 6) und das Single EU Rulebook für AML/CFT.
Härtere Strafen und präzisierte Tatbestände für Geldwäsche.
Erweiterte Identifizierungspflichten von wirtschaftlich Berechtigten und Förderung behördlicher Kooperationen.

Dein Nutzen:

Mit den Techniken von S+P wird KYC leicht gemacht – du erhältst tiefgehende Einblicke in die Identifizierung von Eigentums- und Kontrollstrukturen, erhöhst die Transparenz deiner Geschäftsbeziehungen und minimierst rechtliche Risiken.

Zudem bleibst du auf dem neuesten Stand der gesetzlichen Anforderungen und sicherst dir so einen entscheidenden Vorteil in der Einhaltung von Compliance-Vorschriften.

Zeig, was in dir steckt
Erhalte dein digitales S+P Badge & Zertifikat

Das Digitale Karriere-Zertifikat, auch bekannt als Digital Badge, ist eine moderne Form der Zertifizierung, die dir digital verliehen wird.

Mit diesem Badge kannst du einfach und effektiv in digitalen Netzwerken, auf deinem LinkedIn-Profil oder in deinem Lebenslauf zeigen, dass du proaktiv an deiner beruflichen Entwicklung arbeitest.

Erfahre jetzt mehr

FAQ – Was muss ich wissen?

Was genau bieten die S+P Seminare für Geldwäschebeauftragte?

Die S+P Seminare für Geldwäschebeauftragte bieten praxisrelevante Schulungen, die auf die aktuellen gesetzlichen Anforderungen und Best Practices in der Geldwäscheprävention zugeschnitten sind. Hochqualifizierte Dozenten vermitteln Fachwissen durch interaktive Lernmethoden. Teilnehmer profitieren zudem von der Möglichkeit, sich mit anderen Fachkräften zu vernetzen und auszutauschen.

Welche Themen werden in den S+P Seminaren für Geldwäschebeauftragte behandelt?

Die Seminare decken die wesentlichen Aufgaben und Verantwortlichkeiten von Geldwäschebeauftragten ab, einschließlich der Identifikation und Meldung verdächtiger Aktivitäten. Weitere Themen sind die neuesten gesetzlichen Anforderungen und deren Integration in bestehende Compliance-Programme. Ein besonderer Fokus liegt auf der Durchführung von Customer Due Diligence (CDD) und der kontinuierlichen Überwachung von Geschäftsbeziehungen.

Für wen sind die Seminare Geldwäschebeauftragter geeignet?

Entscheidungsträger auf C-Level: Geschäftsführer und Schlüssel-Führungskräfte, die Anti-Geldwäsche-Maßnahmen nicht nur umsetzen, sondern auch den Standard für Compliance und Integrität setzen.

Geldwäsche-Beauftragte und Compliance-Manager, die ihre Expertise im Bereich der Geldwäschebekämpfung vertiefen und ihre Karriere hin zum C-Level entwickeln möchten.

Wie kann ich mich für ein S+P Seminar anmelden?

Die Anmeldung für unsere S+P Seminare erfolgt schnell und unkompliziert über unsere Website. Dort findest du alle notwendigen Informationen und kannst direkt deinen Platz reservieren.

Was ist die S+P Tool Box und welche Vorteile bietet sie den Teilnehmern der Seminare?

Die S+P Tool Box ist ein umfassendes Set an praktischen Werkzeugen und Vorlagen, die speziell für die Teilnehmer unserer Seminare entwickelt wurden. Sie bietet hilfreiche Ressourcen zur Umsetzung der gelernten Techniken und unterstützt dich dabei, die Seminarkenntnisse direkt in deinem Unternehmen anzuwenden.

Aktuelles zu Know your Customer (KYC)

Writschaftlich Berechtigter (UBO)

Wie kann man den Ultimate Beneficial Owner (UBO) effektiv identifizieren?

Die Identifizierung des UBO erfolgt durch detaillierte Überprüfung der Eigentums- und Kontrollstruktur des Vertragspartners. Dies beinhaltet die Analyse von mehrstufigen Beteiligungsstrukturen, rechtlichen Dokumenten und öffentlichen Registern. Im Seminar lernst du, wie du diese Informationen effizient sammelst und verifizierst, um Transparenz zu gewährleisten.

Know Your Customer

Welche Techniken gibt es zur Überprüfung und Validierung der Kundeninformationen im Rahmen von KYC?

Effektive KYC-Praktiken umfassen die Erhebung und Validierung von Kundeninformationen durch offizielle Dokumente, Adverse Media Recherchen und SIP-Prüfungen (Sanktions-, Interpol-, und PEP-Listen). Du erfährst im Seminar, wie du diese Techniken anwenden kannst, um die Genauigkeit und Vollständigkeit der Kundeninformationen sicherzustellen.

AMLD6: Neue Geldwäscherichtlinie

Was ändert sich mit der AMLD 6?

Die neue Verordnung zur Bekämpfung der Geldwäsche erweitert die Liste der Verpflichteten um Krypto-Dienstleister und Händler von Luxusgütern, wie Edelmetallen und Juwelen. Diese müssen nun strenge Sorgfaltspflichten erfüllen und verdächtige Aktivitäten melden. Es wurde eine EU-weite Obergrenze für Barzahlungen von 10.000 Euro festgelegt, um Geldwäsche zu erschweren. Verpflichtete müssen bei Geschäften mit Drittländern mit hohem Risiko verstärkte Sorgfaltsmaßnahmen anwenden.

Weitere Vorteile auf einen Blick

✔ Strategischer Kompetenzgewinn für KYC- und AML-Verantwortliche
Du stärkst deine Fachrolle im Unternehmen, vertiefst dein Know-how zu KYC-Prozessen und setzt regulatorische Anforderungen zielgerichtet um – für mehr Sicherheit und Transparenz.

✔ Rechtssicherheit & effektive Risikominimierung
Du lernst, wie du KYC-Pflichten, UBO-Ermittlung und Enhanced Due Diligence nach § 15 GwG gesetzeskonform umsetzt – mit Fokus auf Compliance-Risiken und Geldwäscheprävention.

✔ Schnelle Umsetzung mit der S+P Tool Box
Du nutzt praxiserprobte Checklisten, Excel-Tools und Leitfäden – für UBO-Prüfung, ESG-Risikoanalyse und effektives Kundenmonitoring.

✔ Kompaktes Update zu AMLD 6 & EU-Regelungen
Du erhältst ein kompaktes Update zu AMLD 6, erweiterten Sorgfaltspflichten und aktuellen EU-Vorgaben – verständlich, direkt anwendbar und zukunftsorientiert.

Deine Vorteile im Seminar: Know Your Customer (KYC)

Modul / Thema	Inhalte im Seminar	Dein konkreter Nutzen
KYC-Sorgfaltspflichten & Kundenstruktur	Eigentums- und Kontrollstruktur, UBO-Ermittlung, mehrstufige Beteiligungen	Du erkennst wirtschaftlich Berechtigte zuverlässig und erfüllst deine Pflichten rechtssicher.
Customer Journey & ESG-Risiken	Kundenidentifikation, ESG-Kriterien, Screening verdächtiger Transaktionen	Du verbindest effiziente KYC-Prozesse mit positivem Kundenerlebnis.
Enhanced Due Diligence (EDD)	Analyse von Source of Funds & Source of Wealth, § 15 GwG	Du führst vertiefte Prüfungen sicher und strukturiert durch.
Geldwäschegesetz & AMLD 6	EU-Regelungen, neue Strafvorgaben, internationale Kundenverflechtungen	Du bleibst rechtskonform und vorbereitet auf EU-weite Prüfungen.
S+P Tool Box & Case Studies	Excel-Tools, UBO-Leitfaden, internationale Fallbeispiele	Du setzt praxisnahe Tools direkt im Alltag ein und trainierst echte KYC-Szenarien.
Zertifikat & Digital Badge	S+P Teilnahmezertifikat + KYC-Badge für deinen Kompetenznachweis	Du zeigst deine Qualifikation sichtbar – für Aufsicht, Team & Karriere.

KYC-Pflichten meistern? Starte dein Update-Seminar!

Du willst deine Rolle als Geldwäschebeauftragte:r oder Compliance-Expert:in gezielt stärken – KYC-Anforderungen effizient umsetzen und Risiken frühzeitig erkennen?

Im S+P Seminar „Know Your Customer (KYC): Kundenkenntnis und Sorgfaltspflichten“ erhältst du ein kompaktes und praxisnahes Update zu UBO-Ermittlung, Enhanced Due Diligence, ESG-Risiken und den neuesten Vorgaben aus dem GwG und AMLD 6.

Ideal für Geldwäschebeauftragte, KYC-Analyst:innen und Compliance-Verantwortliche – für sichere Prozesse und klare Entscheidungswege.

Noch tiefer einsteigen?
Dann empfehlen wir den dreitägigen Lehrgang „Geldwäschebeauftragter“ – mit Zertifikat, optionaler Prüfung und fundierter Qualifikation.
Zum Lehrgang Geldwäschebeauftragter

Was du an einem Tag erreichst

✔ Du kennst deine KYC-Pflichten nach GwG und AMLD 6 – und setzt sie sicher und praxisnah im Unternehmen um.

✔ Du identifizierst wirtschaftlich Berechtigte (UBO), analysierst Beteiligungsstrukturen und bewertest ESG- und Geldwäscherisiken.

✔ Du vertiefst deine Kenntnisse in Enhanced Due Diligence – von Source of Funds bis Adverse Media.

✔ Du nutzt die S+P Tool Box mit KYC-Checklisten, UBO-Vorlagen und EDD-Leitfäden für deinen Arbeitsalltag.

✔ Du erhältst dein S+P Teilnahmezertifikat + digitales Badge – als Nachweis deiner KYC- und AML-Kompetenz.

S+P Seminare – Deine Karrierevorteile auf einen Blick

Vorteil	Beschreibung	Nutzen für Teilnehmer
Sofort anwendbare Tools	Praxisorientierte Checklisten, Leitfäden und Templates für den direkten Einsatz im Alltag	Schnelle Umsetzung, Effizienz
S+P Zertifikat	Teilnahmezertifikat & Digital Badge als Nachweis für Weiterbildung und Sichtbarkeit	Karriere-Booster, Profilstärkung
Exklusives Experten-Netzwerk	Zugang zu Community, LinkedIn-Gruppen und Expertenaustausch	Networking, neue Kontakte
ISO 9001 zertifizierte Qualität & ESG-Rating	Geprüfte Qualität und Nachhaltigkeit durch ISO 9001 Zertifizierung und ESG-Rating	Vertrauen, Verantwortung, Image
Hohe Kundenzufriedenheit	4,65 von 5 Sternen auf ProvenExpert	Verlässlichkeit, positive Erfahrungen
Rollenbasiertes Lernen	Seminare exakt auf Funktion und Branche zugeschnitten	Relevanz, zielgenauer Wissenstransfer
Praxisnahe Fallstudien & Simulationen	Training realer Entscheidungssituationen und Anwendung des Gelernten	Handlungssicherheit, Praxisnutzen

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