Risikoanalyse § 5 GwG: Prüfungssicher erstellen & aktualisieren
Wie erstellst du eine institutsspezifische Risikoanalyse, die Aufsichtsprüfungen (z.B. BaFin) standhält und den neuen EU-Anforderungen entspricht?
Zielgruppe:
- Strategische und Compliance-Entscheidungsträger auf C-Level
- Geldwäsche-Beauftragte und Compliance-Manager
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Programm:
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Risikoanalyse nach § 5 GwG: Fundament für Compliance – Nutze tiefgreifende Analysen als Basis für strategische Entscheidungen und zur Stärkung des Vertrauens in deine Geschäftsprozesse.
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Embargos und Sanktionen: Compliance im Fokus – Erhalte einen Wissensvorsprung in der Handhabung internationaler Vorschriften und stärke die Rechtskonformität deines Unternehmens.
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Datenschutz in der AML-Kontrolle: Zwei Säulen der Compliance – Verbinde Datenschutz mit Anti-Geldwäsche-Maßnahmen, um sowohl regulatorische Anforderungen zu erfüllen als auch die Datenintegrität zu wahren.
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930 €
| Ort | S+P Seminare | Datum | |
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Die S+P Tool Box:
- Vorträge als PDF: Für ein schnelles Nachschlagen und Auffrischen des Seminarinhalts
- Effektive Risikoanalyse nach §5 GwG: Das Toolkit zeigt dir, wie du eine gründliche Risikoanalyse durchführst, um Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken zu identifizieren und proaktiv angemessene Präventionsmaßnahmen zu ergreifen.
- Working Paper „Neue Compliance-Pflichten bei Embargos und Sanktionen“: Du erfährst, wie du die neuesten Vorgaben und Pflichten im Umgang mit Embargos und Sanktionen in deine Geldwäschepräventionsstrategie integrierst und so die Einhaltung der Compliance sicherstellst.
- Datenschutz für Geldwäsche-Beauftragte: Das Toolkit bietet praxisrelevante Informationen und Best Practices zum Datenschutz als Geldwäsche-Beauftragter, damit du personenbezogene Daten sicher und vertraulich handhabst und die Datenschutzvorschriften rechtskonform erfüllst.
Praxisnahes Lernen für deinen Arbeitsalltag: Erfolgreiche Beispiele, sofortige Anwendung.
Case Study 1: Effiziente Risikoanalyse für einen GwG-Verpflichteten
Du lernst in dieser Fallstudie, wie ein GwG-Verpflichteter eine umfassende Risikoanalyse gemäß §5 GwG durchgeführt hat, um potenzielle Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken zu identifizieren und erfolgreich Präventionsmaßnahmen einzuleiten.
Case Study 2: Compliance bei Embargos und Sanktionen in einem Unternehmen
In dieser Fallstudie erfährst du, wie ein Unternehmen die neuen Compliance-Pflichten bei Embargos und Sanktionen erfolgreich umgesetzt hat, um rechtliche Risiken zu minimieren und einen rechtskonformen Geschäftsbetrieb sicherzustellen.
Case Study 3: Datenschutz in der Geldwäsche-Prävention – Die richtigen Schritte für einen effektiven Schutz personenbezogener Daten
Diese Fallstudie zeigt dir, wie ein Geldwäsche-Beauftragter die Datenschutzbestimmungen umfassend eingehalten hat, um personenbezogene Daten sicher und vertraulich zu behandeln und mögliche Datenschutzverletzungen zu verhindern.
Programm
Was sind die zentralen Aufgaben und Haftungsrisiken bei der Risikoanalyse nach § 5 GwG?
Der Geldwäschebeauftragte trägt die Verantwortung für die Einrichtung eines angemessenen Risikomanagements nach § 5 GwG – einschließlich klarer Berichtspflichten, institutsspezifischer Risikoanalyse und laufender Aktualisierung interner Sicherungsmaßnahmen. Mit AMLD 6 und den neuen AMLR-Vorgaben steigen die Anforderungen an Dokumentation, Scoring und behördliche Nachvollziehbarkeit erheblich. Ein Geldwäschebeauftragter haftet persönlich, wenn Risikoanalysen veraltet, lückenhaft oder nicht nachvollziehbar dokumentiert sind – insbesondere bei BaFin-Sonderprüfungen und aufsichtlichen Gesprächen.
Das S+P Seminar Risikoanalyse § 5 GwG richtet sich an Geldwäschebeauftragte, Compliance Officer und Führungskräfte, die ihre Risikoanalyse auf den neuesten Stand bringen und prüfungssicher aufstellen wollen. Du erhältst drei konkrete Arbeitsmittel: eine praxiserprobte Vorlage für deine institutsspezifische Risikoanalyse, ein Scoring-Modell zur Bewertung von Brutto- und Nettorisiko sowie Checklisten für die BaFin-Prüfung – alles aktualisiert nach AMLR, AMLD 6 und den regulatorischen Updates 2026/27.
Die Teilnehmer lernen, wie sie ein vollständiges Risikoanalysesystem aufbauen, das Kundenrisiko, Produkt- und Transaktionsrisiko, Vertriebswegerisiko und Länderrisiko systematisch erfasst und bewertet. Sie lernen, wie sie Brutto- und Nettorisiken multiplikativ berechnen, interne Sicherungsmaßnahmen wirksamkeitsorientiert einsetzen und die Dokumentation so gestalten, dass sie jeder BaFin-Prüfung standhält.
Lerne, wie du als Geldwäschebeauftragter eine prüfungssichere Risikoanalyse erstellst – und dein Unternehmen regulatorisch einen Schritt voraus bist.
Risikobewertung nach § 5 GwG: Next-Level Scoring für 2026
- Fundament einer risikobasierten Compliance-Strategie
- Bestandsaufnahme der unternehmensspezifischen Risikosituation
- Aufbau, Struktur und Inhalt einer Risikoanalyse nach § 5 GwG
- Neue BaFin-Prüfungsschwerpunkte und regulatorische Updates 2026/27 (AMLR, AMLD 6)
- Erweiterte Risikoanalyse: Erfassung, Bewertung und Scoring
- Kundenrisiko (inkl. ESG-Risikofaktoren im AML-Kontext)
- Produkt-, Dienstleistungs- und Transaktionsrisiko
- Vertriebswegerisiko
- Länderrisiko: Aktualisierung nach FATF Grey List, Basel AML Index und EU-Hochrisiko-Länderliste
- Weitere geschäftsspezifische Risiken
- Neue Maßstäbe in der Geldwäscheprävention und Risikoanalyse
- Ermittlung des Bruttorisikos: Missbrauchsanfälligkeit (VU), Entdeckungsrisiko (ER) und Risikoauswirkung (RI)
- Kategorisierung und Gewichtung der Risikofaktoren: Multiplikative Berechnung für eine präzisere Einstufung
- Netto-Risikobewertung: Berücksichtigung der Wirksamkeit interner Sicherungsmaßnahmen
- Next-Level AML: Umsetzung in der Praxis
- Entwicklung risikoadäquater interner Sicherungsmaßnahmen nach AMLR-Mindeststandards
- Umsetzung von risikobasierten Kontroll- und Überwachungsmaßnahmen
Dein Nutzen: Du erstellst eine strukturiert dokumentierte und regulatorisch konforme Risikoanalyse nach dem neuesten Scoring-Ansatz – prüfungssicher gegenüber BaFin, Aufsichtsbehörden, AMLA und internen Audits.
Embargos und Sanktionen – Neuer EU-Rahmen 2026
- Beschränkungen im Bereich des Kapital- und Zahlungsverkehrs: Aktuelle Entwicklungen (Ukraine-Sanktionen, Iran, Russland)
- Länder- und personenbezogene Embargos
- Neuerungen durch die Sanktionsdurchsetzungsgesetze (SanktDG I & II)
- Neue EU-Richtlinie über Vermögensabschöpfung und Beschlagnahme (Richtlinie 2024/1260/EU)
- AMLD 6: Verschärfte Straftatbestände bei Sanktionsverstößen als eigenständige Vortat der Geldwäsche
- Screening-Pflichten: Automatisiertes Sanktions- und PEP-Screening nach EU-RTS-Mindeststandards
- Haftungsrisiken und Rechtsfolgen bei Sanktionsverstößen
Dein Nutzen: Du kennst den aktuellen EU-Sanktionsrahmen, erkennst Verstöße frühzeitig und setzt die neuen Compliance-Pflichten in deinem Unternehmen rechtssicher um.
Datenschutz für Geldwäsche-Beauftragte – EU-DSGVO, GwG und EU AI Act im Einklang
- Risikomanagement GW/TF: Prüfungssichere Umsetzung der EU-DSGVO im AML-Kontext unter Berücksichtigung der neuen KI-Verordnung (EU AI Act).
- KI in der Geldwäscheprävention: Einsatz von KI-Monitoring-Systemen ab August 2026 – Anforderungen an Transparenz, menschliche Aufsicht (Human Oversight) und Erklärbarkeit der Algorithmen.
- § 11a GwG & Datenschutz: Richtiger Umgang mit personenbezogenen Daten bei Verdachtsmeldungen und automatisiertem Monitoring; Vermeidung von Diskriminierung durch Algorithmen.
- Dokumentation & Haftung: Verzahnung von Datenschutz-Folgenabschätzung (DSFA) und KI-Risikomanagement zur Vermeidung von Bußgeldern (bis zu 7 % des Jahresumsatzes).
Dein Nutzen: Du verstehst das Zusammenspiel von DSGVO und AI Act und weißt, wie du KI-gestützte Tools rechtskonform in deine Risikoanalyse integrierst.
Risikoanalyse 2.0 – Dein Schutzschild gegen Geldwäsche und Haftung
Die 5 Säulen einer prüfungssicheren Risikoanalyse nach § 5 GwG
1. 360°-Bestandsaufnahme
Erfassung der „DNA“ deines Unternehmens: Systematische Bestandsaufnahme der Kundenstruktur, der angebotenen Produkte/Dienstleistungen, der globalen Vertriebswege sowie der geografischen Präsenz.
2. Multidimensionale Identifikation
Tiefe Analyse der Risikofaktoren: Identifizierung von PEP-Strukturen, komplexen Offshore-Konstruktionen, Krypto-Schnittstellen und Länder-Emissionsrisiken gemäß den aktuellen FATF-, EU- und AMLA-Listen.
3. S+P Scoring-Modell: Die mathematische Risiko-Matrix
Weg vom Bauchgefühl, hin zur messbaren Sicherheit. Wir berechnen das Brutto-Risiko basierend auf der inhärenten Gefährdungslage:
Risiko-Score = VU x RI x ER
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VU (Verletzlichkeit/Vulnerabilität): Wie anfällig ist das Geschäftsmodell für Missbrauch?
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RI (Risikoauswirkung): Welche potenzielle Schadenshöhe oder regulatorische Konsequenz droht?
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ER (Entdeckungsrisiko): Wie hoch ist die Wahrscheinlichkeit, dass illegale Aktivitäten durch bestehende Kontrollen erkannt werden?
4. Bewertung der Sicherungsmaßnahmen (Angemessenheit & Wirksamkeit)
Bevor das Netto-Restrisiko ermittelt werden kann, erfolgt ein zweistufiges Audit deiner internen Kontrollen:
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Angemessenheit (Design of Control): Entsprechen die Maßnahmen (Policies, IT-Systeme, Personal) den gesetzlichen Anforderungen der AMLR und dem identifizierten Bruttorisiko?
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Wirksamkeit (Effectiveness of Control): Funktionieren die Kontrollen im täglichen Betrieb? Hierbei werden Stichproben und Tests durchgeführt, um den tatsächlichen Grad der Risikominderung zu bestimmen.
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Effektive Mitigation: Erst durch nachgewiesene Wirksamkeit reduziert sich das Bruttorisiko auf ein vertretbares Nettorisiko.
5. Audit-Ready Cycle & KI-Monitoring
Dynamische Anpassung an die BaFin-Schwerpunkte 2026 und die neuen AMLA-RTS. Einsatz von KI-gestützten Analysen zur Früherkennung verdächtiger Muster, um den jährlichen Aktualisierungszyklus (Review) prüfungssicher zu dokumentieren.
Dein Nutzen mit der S+P Tool Box:
Das S+P Excel-Tool trennt strikt zwischen der Inhärenten Gefährdungslage (Brutto) und der Kontrollstärke (Wirksamkeit). Das Ergebnis ist ein mathematisch fundiertes Scoring, das in jedem Aufsichtsgespräch mit der BaFin oder AMLA als objektive Entscheidungsgrundlage dient.
Zeig, was in dir steckt
Erhalte dein digitales S+P Badge & Zertifikat
Das Digitale Karriere-Zertifikat, auch bekannt als Digital Badge, ist eine moderne Form der Zertifizierung, die dir digital verliehen wird.
Mit diesem Badge kannst du einfach und effektiv in digitalen Netzwerken, auf deinem LinkedIn-Profil oder in deinem Lebenslauf zeigen, dass du proaktiv an deiner beruflichen Entwicklung arbeitest.
FAQ: Risikoanalyse nach § 5 GwG – Seminar L03
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Warum ist die Risikoanalyse nach § 5 GwG so wichtig?
Die Risikoanalyse ist das zentrale Fundament der Geldwäscheprävention. Sie zeigt, welchen Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken dein Unternehmen ausgesetzt ist.
Auf Basis dieser Analyse werden interne Sicherungsmaßnahmen, Kontrollen und Monitoring-Systeme festgelegt. Ohne eine aktuelle Risikoanalyse gilt das gesamte AML-System als unvollständig.
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Wer ist für die Erstellung der Risikoanalyse verantwortlich?
Die Gesamtverantwortung liegt bei der Geschäftsleitung. Der Geldwäschebeauftragte ist jedoch für die praktische Umsetzung, Dokumentation und Aktualisierung verantwortlich.
Die Risikoanalyse muss regelmäßig überprüft und bei Änderungen des Geschäftsmodells oder neuer regulatorischer Anforderungen angepasst werden.
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Welche Risikofaktoren müssen in einer GwG-Risikoanalyse berücksichtigt werden?
Eine vollständige Risikoanalyse bewertet insbesondere folgende Bereiche:
Kundenrisiko, Produkt- und Dienstleistungsrisiko, Transaktionsrisiko, Vertriebswegerisiko sowie Länderrisiken.
Diese Faktoren werden systematisch bewertet und bilden die Grundlage für eine risikobasierte Steuerung der Geldwäscheprävention.
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Was versteht man unter Bruttorisiko und Nettorisiko?
Das Bruttorisiko beschreibt die grundsätzliche Missbrauchsanfälligkeit eines Geschäftsmodells für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung.
Das Nettorisiko ergibt sich nach Berücksichtigung der bestehenden internen Sicherungsmaßnahmen wie Monitoring, Kontrollen oder Due-Diligence-Prozesse.
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Wie häufig muss eine Risikoanalyse aktualisiert werden?
Die Risikoanalyse muss regelmäßig überprüft und aktualisiert werden. Spätestens bei wesentlichen Änderungen des Geschäftsmodells, neuen Produkten, neuen Märkten oder regulatorischen Änderungen ist eine Anpassung erforderlich.
Auch neue Erkenntnisse aus Verdachtsmeldungen oder Prüfungen können eine Aktualisierung notwendig machen.
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Welche Rolle spielen Embargos und Sanktionen in der Risikoanalyse?
Embargos und Sanktionen sind ein zentraler Bestandteil der Risikoanalyse, da Verstöße erhebliche straf- und bußgeldrechtliche Folgen haben können.
Unternehmen müssen deshalb Screening-Systeme für Sanktionslisten, PEP-Prüfungen und Länderrestriktionen implementieren und regelmäßig aktualisieren.
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Wie hängen Datenschutz und Geldwäscheprävention zusammen?
Geldwäscheprävention erfordert die Verarbeitung sensibler personenbezogener Daten, etwa bei Identifizierungs- und Monitoringprozessen.
Deshalb müssen Geldwäschebeauftragte die Anforderungen der EU-DSGVO mit den Pflichten aus dem Geldwäschegesetz in Einklang bringen und eine datenschutzkonforme Dokumentation sicherstellen.
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Welche neuen regulatorischen Anforderungen beeinflussen die Risikoanalyse?
Die Risikoanalyse wird zunehmend durch europäische Vorgaben geprägt, insbesondere durch AMLD 6, die EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) und die technischen Standards der AMLA.
Diese Anforderungen erhöhen die Erwartungen an Dokumentation, Risikobewertung, Scoring-Modelle und Nachvollziehbarkeit gegenüber Aufsichtsbehörden.
Next Level AML: Präzise Risikoanalyse und Scoring-Modelle
Präzise Trennung der Risikodimensionen
Viele Unternehmen vermischen Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken, wodurch spezifische Bedrohungen nicht adäquat erfasst werden. Eine differenzierte Bewertung und separate Scoring-Modelle für jede Risikoart sind essenziell, um präzise Maßnahmen ableiten zu können.
Missbrauchsanfälligkeit als neuer Bewertungsfaktor
Die BaFin hebt hervor, dass die strukturelle Anfälligkeit eines Unternehmens für Missbrauch oft nicht berücksichtigt wird. Moderne Scoring-Modelle integrieren diesen Faktor, um neben den internen Compliance-Risiken auch externe Bedrohungen zu erfassen.
Individuelle Anpassung von Monitoring-Systemen
Viele Unternehmen nutzen Standard-Parameter, die ihre spezifischen Risiken nicht widerspiegeln. Durch eine regelmäßige Validierung und Anpassung der Algorithmen an institutsspezifische Risikofaktoren lassen sich Auffälligkeiten in Transaktionen gezielter erkennen.
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