– Aufgaben und Pflichten des WpHG-Compliance Officer – stets regelkonform handeln

Wenn du denkst, dass die S+P Tool Box nur ein weiteres Produkt auf dem Markt ist, dann täuschst du dich! Dieses umfassende System kann dir helfen, deinen Erfolg zu steigern und deine Ziele zu erreichen. Die S+P Tool Box ist mehr als nur ein online Kurs. Es ist ein komplettes Paket, das dir alles gibt, was du brauchst, um erfolgreich zu sein. Von Motivation bis hin zu Strategien und Taktiken, die du anwenden kannst – die S+P Tool Box hat alles.

Wenn du also bereit bist, deinen Erfolg zu steigern und deine Ziele zu erreichen, dann solltest du an einem S+P Seminar teilnehmen und dir die S+P Tool Box holen. Hier sind nur einige der Gründe, warum dieses System so erfolgreich ist:

1. Die S+P Tool Box hilft dir, motiviert zu bleiben.

Egal ob du gerade erst anfängst oder schon lange im Geschäft bist – irgendwann wirst du dich fragen, ob es sich lohnt weiterzumachen. Die S+P Tool Box hilft dir dabei, deine Motivation aufrecht zu erhalten und weiterhin erfolgreich zu sein.

2. Die S+P Tool Box gibt dir die richtigen Strategien an die Hand.

Ohne die richtigen Strategien wirst du keinen Erfolg haben. Die S+P Tool Box enthält bewährte und neue Strategien, die dir helfen werden, deine Ziele zu erreichen. Du musst nur diejenigen auswählen, die am besten zu dir und deinem Geschäft passen.

3. Die S+P Tool Box hilft dir, strukturiert vorzugehen.

Die S+P Tool Box enthält einen umfassenden Plan, mit dem du Schritt für Schritt vorgehen kannst.

Der WpHG-Compliance Officer ist für die Überwachung und Durchsetzung der Regeln und Bestimmungen des WpHG (Wertpapierhandelsgesetz) verantwortlich. Er sorgt dafür, dass die Geschäftstätigkeit des Unternehmens den gesetzlichen Rahmenbedingungen entspricht und dass die Unternehmensrichtlinien eingehalten werden.

• Die Compliance-Funktion überwacht und bewertet die im Unternehmen aufgestellten Grundsätze und eingerichteten Verfahren sowie die zur Behebung von Defiziten getroffenen Maßnahmen einschließlich der Prozessabläufe für die Abwicklung von Beschwerden.

• Die Compliance-Funktion hat durch regelmäßige risikobasierte Überwachungshandlungen darauf hinzuwirken, dass den aufgestellten Grundsätzen und eingerichteten Verfahren, somit den Organisations- und Arbeitsanweisungen des Wertpapierdienstleistungsunternehmens, nachgekommen wird und dass die Mitarbeiter der Geschäftsbereiche, die Wertpapierdienstleistungen erbringen, das nötige Bewusstsein für Compliance-Risiken aufweisen. Hierbei arbeiten die Compliance-Funktion und die Geschäftsleitung, die insoweit die Letztverantwortung trägt, zusammen.

• Es ist Aufgabe der Compliance-Funktion, dafür Sorge zu tragen, dass Interessenkonflikte vermieden werden bzw. unvermeidbaren Interessenkonflikten ausreichend Rechnung getragen wird. Dies gilt insbesondere hinsichtlich der Wahrung der Kundeninteressen. Des Weiteren hat die Compliance-Funktion darauf hinzuwirken, dass organisatorische Vorkehrungen im Unternehmen getroffen werden, um die unzulässige Weitergabe von compliance-relevanten Informationen im Sinne von AT 6.1 MaComp zu verhindern.

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Die Europäische Union hat seit jeher das Ziel, einen integrierten Finanzmarkt zu schaffen, der nicht nur die Wirtschaft ankurbelt, sondern auch die Verbraucher schützt. Das Retail Investment Package, oft als Paket für Kleinanleger bezeichnet, ist eine jüngste Initiative in diesem Zusammenhang, die darauf abzielt, den Anlegerschutz zu stärken und den europäischen Binnenmarkt für Finanzprodukte zu harmonisieren.

Das Paket umfasst ehrgeizige und weitreichende Maßnahmen, um:  

• Standardisierte Informationsbereitstellung für Kleinanleger: Anpassung der Offenlegungsvorschriften an das digitale Zeitalter und die wachsenden Nachhaltigkeitspräferenzen der Anleger, um ihnen aussagekräftige Informationen über Anlageprodukte und -dienstleistungen bereitzustellen.

• Transparenz bei Kosten gewährleisten: Einführung einer einheitlichen Darstellung und Terminologie zu Kosten, um die Vergleichbarkeit zu erhöhen und sicherzustellen, dass Anlageprodukte ein echtes Preis-Leistungs-Verhältnis bieten.

• Regelmäßiger Überblick über die Anlageperformance: Gewährleistung, dass alle Privatkunden mindestens jährlich klare Informationen über die Performance ihres Anlageportfolios erhalten.

• Interessenkonflikte beim Anlageproduktvertrieb beheben: Verbot von Anreizen für „Execution-only“-Verkäufe und Sicherstellung, dass die Finanzberatung im besten Interesse der Kleinanleger steht. Einführung strengerer Schutzmaßnahmen und Transparenz, wenn Anreize zulässig sind.

• Schutz vor irreführendem Marketing: Sicherstellen, dass Finanzintermediäre für ihre Marketingkommunikation verantwortlich sind, einschließlich der Kommunikation über soziale Medien und Prominente.

• Hohe Qualifikationsstandards für Finanzberater aufrechterhalten.

• Förderung der Finanzkompetenz der Verbraucher: Ermunterung der Mitgliedstaaten zur Umsetzung nationaler Maßnahmen, die die Finanzkompetenz ihrer Bürger unabhängig von Alter, sozialem und Bildungshintergrund erhöhen.

• Zugänglichkeit für erfahrene Privatanleger verbessern: Anpassung der Zulassungskriterien für professionelle Anleger, um den Verwaltungsaufwand zu reduzieren und die Zugänglichkeit von Produkten und Dienstleistungen zu verbessern.

• Aufsichtszusammenarbeit optimieren: Erleichterung der Zusammenarbeit zwischen nationalen Behörden und europäischen Aufsichtsbehörden, um sicherzustellen, dass EU-Vorschriften ordnungsgemäß, wirksam und kohärent angewendet werden und um Betrug und Fehlverhalten gemeinsam zu bekämpfen.

Das EU Retail Investment Package besteht aus einer Änderungsrichtlinie, die die bestehenden Vorschriften der Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID II), der Versicherungsvertriebsrichtlinie (IDD), der Richtlinie über Organismen für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren (UCITS) und der Alternative Investment-Richtlinie überarbeitet Richtlinie über Fondsverwalter (AIFMD) und die Aufnahme und Ausübung der Geschäftstätigkeit der Versicherungs- und Rückversicherungsrichtlinie (Solvabilität II) sowie eine Änderungsverordnung, die die Verordnung über verpackte Kleinanleger und Versicherungsanlageprodukte (PRIIPs) überarbeitet.

Der Handel mit Wertpapieren ist ein komplexes Geschäft, bei dem viele Regeln und Gesetze berücksichtigt werden müssen. Um sicherzustellen, dass alle Geschäfte rechtmäßig sind und den Anlegern nicht schaden, muss jedes Unternehmen, das Wertpapiere handelt, einen sogenannten WpHG-Compliance Officer ernennen. Der WpHG-Compliance Officer ist für die Einhaltung der gesetzlichen Regeln zum Handel mit Wertpapieren verantwortlich und trägt die Hauptverantwortung für die Umsetzung der Compliance-Richtlinien des Unternehmens. Er muss sicherstellen, dass alle Mitarbeiter des Unternehmens die Regeln einhalten und dass alle Geschäfte rechtmäßig sind.

Der WpHG-Compliance Officer sollte über ein umfassendes Wissen der einschlägigen Gesetze und Verordnungen verfügen und in der Lage sein, diese anzuwenden. Er sollte auch über umfangreiche Kenntnisse der Compliance-Richtlinien des Unternehmens verfügen und in der Lage sein, diese umzusetzen.

Der WpHG-Compliance Officer hat folgende Aufgaben:

1. Die Einhaltung der gesetzlichen Regeln zum Handel mit Wertpapieren sicherstellen

2. Die Umsetzung der Compliance-Richtlinien des Unternehmens sicherstellen

3. Überprüfung aller Geschäfte auf Rechtmäßigkeit

4. Beratung der Geschäftsführung und der Mitarbeiter in Bezug auf compliance-relevante Angelegenheiten

5. Durchführung von Schulungen für Mitarbeiter in Bezug auf die Compliance-Richtlinien des Unternehmens

6. Enge Zusammenarbeit mit dem Aufsichtsrat in Bezug auf compliance-relevante Angelegenheiten

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