Welche Aufgaben hat die Anti Financial Crime Alliance?

Welche Aufgaben hat die Anti Financial Crime Alliance? Mit BaFin Journal 10-2019 wurde über die Neugründung der Anti Financial Crime Alliance berichtet. Aufseher, Strafverfolger und Banken in Deutschland bündeln nun ihre Kräfte im Kampf gegen Finanzkriminalität.

Die BaFin, die Financial Intelligence Unit (FIU) des Zolls und das Bundeskriminalamt haben mit mehr als einem Dutzend Banken Ende September die Anti Financial Crime Alliance, die AFCA, gegründet. Die neue öffentlich-private Partnerschaft hat das Ziel, gemeinsam gegen Geldwäscher und Terrorfinanzierer vorzugehen. Im Mittelpunkt der Anti Financial Crime Alliance steht dabei vor allem der Austausch von Wissen und Informationen.

Die AFCA wurde mit der Absicht gegründet, eine dauerhafte, strategische Zusammenarbeit bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu etablieren. Es sollen Lösungsansätze erarbeitet werden, die den strategischen Informationsaustausch vertiefen.

Das Ziel der Anti Financial Crime Alliance ist, Muster und Phänomene zu identifizieren, die uns dabei helfen, neue Typologien zu entwickeln, um die Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung allgemein zu verbessern.

Die BaFin ist neben der federführenden Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen des Zolls, auch bekannt als Financial Intelligence Unit, FIU, und dem Bundeskriminalamt einer der Vertreter des öffentlichen Sektors im Management–Board der AFCA. Die Industrie ist ebenfalls mit drei Beteiligten vertreten. Als Mitglied des Management-Boards bestimmt dieBaFin die gesamtstrategische Ausrichtung der AFCA mit.

Großbritannien dient mit der Joint Money Laundering Intelligence Taskforce, der JMLT, als Vorbild für die Anti Financial Crime Alliance.

Arbeitsgruppen der AFCA und Business Cases der AFCA

Risiken und Trends im Bereich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Finanzsektor: Diese Arbeitsgruppe beschäftigt sich insbesondere mit aktuellen und speziellen Erscheinungsformen aus dem Bereich Bekämpfung von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierung im Finanzsektor.

Aufgrund der Lage in Bezug auf COVID-19 hat die Arbeitsgruppe der AFCA mehrere Whitepaper erarbeitet. Das sind:

# Entwicklungen von GW/TF Risiken

# Aktuelle Auswirkungen von COVID auf GW/TF Regimes

# Mögliche Lösungsansätze zur Eindämmung der erhöhten GW/TF Risiken

Weitere Whitepapers behandeln die Themen Subventions- und Anlagebetrug, Business E-Mail Compromise/CEO Fraud, Non-Delivery Fraud, illegale Handelsgeschäfte, Geldwäsche bei Immobilien sowie Finanzkriminalität in Verbindung mit Impfstoffen.

Geldwäsche im Immobiliensektor: Die Arbeitsgruppe befasst sich mit folgenden Themen:

# Aktuelle Erkenntnisse zur Ausprägung der Geldwäsche im Immobiliensektor

# Geldwäsche im Immobiliensektor im Zusammenhang mit organisierter Kriminalität/Clankriminalität

# Grenzüberschreitende Geldwäsche im Immobiliensektor; Immobilienerwerb durch nicht im Inland ansässige Käufer

# Strategien zur Vermeidung von Geldwäsche im Immobiliensektor

Die AFCA hat zu diesen Themen Business Cases veröffentlicht.

Die BaFin warnt: Das Schadenspotenzial für einzelne Geldhäuser kann ein unkalkulierbares Ausmaß erreichen – und sogar zur Insolvenz einer Bank führen.

Es gibt laut Auskunft BaFin zum Umfang von Geldwäsche nur ungefähre Schätzungen, die angesichts des großen Dunkelfeldes nur schwer verifiziert werden können. Wenn man sich aber die wenigen Studien anschaut, die es dazu gibt, so stellt die BaFin fest: Das gesamte Geldwäschevolumen im Finanz- und Nichtfinanzsektor Deutschlands liegt deutlich über 50 Milliarden Euro und erreicht wahrscheinlich die Größenordnung von mehr als 100 Milliarden Euro jährlich.

Auch die vierte Geldwäscherichtlinie weist darauf hin: Bei drohender Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung können die Solidität, die Integrität und die Stabilität der Kreditinstitute wie der sonstigen Finanzinstitute schweren Schaden nehmen. Auch das Vertrauen in das Finanzsystem schwindet.