– Seminar MaRisk: Wichtigste Neuerungen im Kreditgeschäft –

Das S+P Seminar „MaRisk: Wichtigste Neuerungen im Kreditgeschäft“ richtet sich an alle, die sich über die neuesten Entwicklungen im Kreditwesen informieren möchten. In kompakter und verständlicher Form werden die wesentlichen Neuerungen der MaRisk vorgestellt und erläutert. Auch auf die Änderungen des § 18 KWG wird eingegangen. Das Seminar bietet einen umfassenden Überblick über das aktuelle Aufsichtsrecht im Kreditgeschäft und ist damit ein unverzichtbarer Ratgeber für praktische Entscheidungen im täglichen Geschäft.
S+P Seminare ist dein kompetenter Partner, wenn es um die Weiterbildung in den Bereichen Bank- und Kreditwesen geht. Unsere hochwertigen Seminare sind auf dem neuesten Stand der Regulatorik und bieten dir die Möglichkeit, dich optimal auf die Herausforderungen des Kreditgeschäfts vorzubereiten. 
Die Rolle des Aufsichtsrats bei Nicht-Finanzunternehmen

MaRisk: Wichtigste Neuerungen im Kreditgeschäft

  • Vorstände und Geschäftsführer bei Banken und Finanzdienstleistern
  • Führungskräfte und Spezialisten aus den Bereichen Kreditgeschäft und
    Risikocontrolling
Online

805 €

Zzgl. 19% MwSt.
  • MaRisk: Wichtigste Neuerungen im Kreditgeschäft

  • § 18 KWG: Anforderungen an die Kreditweiterbearbeitung

  • Agiles Risikomanagement im Kreditgeschäft

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MaRisk: Wichtigste Neuerungen im Kreditgeschäft
Programm zum Seminar: MaRisk: Wichtigste Neuerungen im Kreditgeschäft

09.15 bis 17.00          

MaRisk: Wichtigste Neuerungen für das Kreditgeschäft

  • Business Judgement Rule als Beurteilungsmaßstab für Haftungsrisiken
    • MaRisk BTO 1.2.1: Kreditentscheidung und Votierung
    • Ausnahmen von der Zwei-Voten-Regelung
    • MaRisk BTO 1.2.5: Votierung bei Sanierungskrediten
    • Haftungsfalle Eskalationsverfahren
  • MaBail-in: Emittentenlimite in unsicheren Zeiten prüfungssicher votieren

§ 18 KWG: Anforderungen an die Kreditweiterbearbeitung

  • Prüfungssicheres Kontroll- und Überwachungssystem im Kreditgeschäft
    • Offenlegung und Kreditanalyse
    • Verfahren zur zeitnahen Einreichung von Unterlagen
    • Mahnverfahren
  • Mitwirkung bei Kreditgewährungen
    • Haftung von Vorstand und Mitarbeitern
    • Haftung von Aufsichtsräten und Verwaltungsräten
  • Aufbau einer effizienten Kreditverwendungskontrolle
    • MaRisk BTO 1.2.2: Anforderungen an die Kreditweiterbearbeitung
    • Mindest-Prüfstufen in der Kreditbearbeitungskontrolle

Agiles Risikomanagement im Kreditgeschäft

  • MaRisk BTO 1.2.4: Intensivbetreuung
    • Kriterien für den Übergang in die Intensivbetreuung
    • Forbearance
  • MaRisk BTO 1.2.5: Behandlung von Problemkrediten
    • Kriterien für den Übergang in die Problemkreditbearbeitung
    • Prüfung nicht-standardisierter Verträge bei Sanierungsfällen
    • Votierung bei Sanierungskrediten und Engagements in Abbauportfolien
  • MaRisk BTO 1.3: Risikofrüherkennung im Kreditgeschäft
    • Interne Informationen aus der Geschäftsbeziehung
    • Gezielter Einsatz von externen Informationsquellen
    • Risikoklassifizierungsverfahren und Früherkennung von Risiken

Das S+P Semiar – für ein effektives und erfolgreiches Kreditgeschäft.

Die Rolle des Aufsichtsrats bei Nicht-Finanzunternehmen
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Kredit-Governance und Risikokultur mit dem Seminar MaRisk sicher umsetzen

Mit den EBA Leitlinien für die Kreditvergabe und Überwachung wurde ein verbindlicher Rahmen für die Kredit-Governance und Risikokultur geschaffen.

Das Leitungsorgan im Sinne der EBA-Leitlinien zur internen Governance sollte in Bezug auf die Kreditvergabe folgende Aufgaben erfüllen:

a. Genehmigung der in die Gesamtrisikostrategie und die Geschäftsstrategie eingebetteten Kreditrisikostrategie des Instituts, um sicherzustellen, dass diese dem Rahmen für den Risikoappetit (Risk Appetite Framework, RAF) sowie der Kapital- und Liquiditätsplanung entspricht und, sofern relevant, im Einklang mit den internen Prozessen zur Beurteilung der Angemessenheit der Kapitalausstattung (ICAAP) und der Liquiditätsausstattung (ILAAP) steht;

b. Festlegung des Kreditrisikoappetits innerhalb des übergeordneten RAF, einschließlich Kreditvergaberichtlinien, qualitativen Aussagen, quantitativen Parametern und Limits sowie Eskalationsschwellen unter Geschäftsentwicklung; Vermeidung von Verzerrungen der

c. Genehmigung des Rahmens für das Kreditgenehmigungsverfahren, einschließlich, sofern relevant, der internen Strukturen für die Kreditvergabe und -überwachung, sowie Festlegung delegierter Entscheidungsbefugnisse;

d. Gewährleistung einer wirksamen Überwachung der Kreditrisikoqualität, insbesondere bei der Kreditvergabe und der Risikovorsorge;

e. Gewährleistung angemessener Prozesse für die Kreditgenehmigung, -überwachung und -kontrolle für die Zwecke eines wirksamen Kreditrisikomanagements;

f. Gewährleistung einer angemessenen Qualifikation, Ausstattung und Erfahrung des Personals, das mit der Übernahme sowie dem Management, der Überwachung und der Steuerung des Kreditrisikos befasst ist;

g. Festlegung, Genehmigung und Überwachung der Umsetzung der Risikokultur, der Kernwerte und der Erwartungen des Instituts in Bezug auf das Kreditrisiko;

h. Gewährleistung, dass der Vergütungsrahmen einschließlich ggf. vorgesehener Leistungsziele und der Leistungsbewertungsrahmen für die als Kreditentscheider identifizierten Mitarbeiter mit dem Kreditrisiko und dem Kreditrisikoappetit in Einklang bleiben.

MaRisk: Wichtigste Neuerungen im Kreditgeschäft – das S+P Seminar.


Welchen Nutzen bringt agiles Risikomanagement im Kreditgeschäft?

Risikomanagement ist ein wesentlicher Bestandteil des Kreditgeschäfts. Die Ermittlung und Beurteilung von Risiken ist entscheidend für die Festlegung der Kreditbedingungen und Kreditlimits.

Agiles Risikomanagement ist ein Ansatz, der auf kontinuierlicher Verbesserung basiert. Im Gegensatz zu traditionellen Ansätzen konzentriert sich agiles Risikomanagement nicht nur auf die Vermeidung von Verlusten, sondern auch auf die Maximierung von Chancen.

Durch die kontinuierliche Überwachung und Anpassung des Risikomanagements an sich ändernde Bedingungen können Banken schneller auf neue Risiken reagieren und so ihr Kreditgeschäft effektiver gestalten.

Durch agiles Risikomanagement können Banken schneller auf neue Risiken reagieren und so ihr Kreditgeschäft effektiver gestalten. Zudem ermöglicht es eine flexiblere und individuellere Gestaltung des Kreditrisikomanagements, da es nicht an vorher festgelegte Regeln gebunden ist.

Agiles Risikomanagement im Kreditgeschäft – mit dem S+P Seminar sicher durchstarten.


Was kann ich von S+P Seminare + Online Schulungen erwarten?

S+P Seminare sind für alle, die ihr Wissen erweitern und ihre Fähigkeiten verbessern wollen. Wir bieten eine Vielzahl an interessanten und informativen Seminaren, die dir helfen, dich weiterzuentwickeln und dein Potenzial voll auszuschöpfen.

Ob du ein Neueinsteiger im Beruf bist oder ein Experte bist, bei uns findest du das passende Seminar für deine Bedürfnisse.

S+P Online Schulungen sind etwas ganz Besonderes. Hier lernst du nicht nur die Theorie, sondern setzt das Gelernte auch direkt in der Praxis um. In kleinen Gruppen übst du anhand von konkreten Fallbeispielen und mit Hilfe der S+P Tool Box, wie du dein Wissen in der Praxis umsetzen kannst.

Profitiere von langjähriger Erfahrung und Expertise – unsere Trainer kennen sich aus.

So kannst du dir sicher sein, dass du am Ende des Seminars alles Wissenswerte rund um das Thema gelernt hast und die neuen Erkenntnisse sofort in deiner täglichen Arbeit anwenden kannst.


S+P Lounge: der Schlüssel zum Erfolg mit dem Seminar MaRisk

Agiles Risikomanagement: Schlüssel zum Erfolg in der Zukunft – mit dem S+P Seminar MaRisk

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Mit der S+P Lounge hast du sofort Zugang zu hochwertigen Lernmaterialien und kannst mit deiner Weiterbildung beginnen.

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