Viele Geschäftsleiter und Aufsichtsräte wiegen sich in trügerischer Sicherheit:
Einmal von der BaFin als fit & proper akzeptiert – und das war’s? Leider nein.
Mit dem neuen Rundschreiben, das 2025 in Kraft getreten ist, zieht die BaFin die Zügel deutlich an.
Plötzlich reichen alte Erfahrungswerte nicht mehr: ESG-Kompetenz, IT-Verständnis und digitale Resilienz werden zu zentralen Anforderungen.
Besonders kritisch: Die BaFin verlangt jetzt eine aktive Selbsteinschätzung und regelmäßige Nachweise.
Wer das ignoriert, riskiert Reputationsschäden – und im schlimmsten Fall die eigene Zulassung oder persönliche Haftung.
Der Begriff Fit & Proper stammt aus dem englischen Aufsichtsrecht und bedeutet „geeignet und zuverlässig“.
Die BaFin prüft damit, ob Mitglieder der Geschäftsleitung, des Aufsichtsrats oder andere Schlüsselpersonen fachlich geeignet und persönlich zuverlässig sind.
Ziel: Nur Personen mit ausreichender Qualifikation, Integrität und zeitlicher Verfügbarkeit sollen an entscheidenden Positionen tätig sein – zum Schutz des Finanzsystems und der Kunden.
Das neue Rundschreiben vereint und modernisiert mehrere ältere Merkblätter.
Hintergrund sind europäische Vorgaben (EBA/ESMA-Leitlinien, Risikoreduzierungsgesetz) sowie der wachsende Einfluss der Digitalisierung und Cyberrisiken.
Die BaFin will damit:
Rechtssicherheit erhöhen
Regelungen vereinheitlichen
IT-Kompetenz und ESG-Know-how stärken
Transparenz und Dokumentation verbessern
Europäische Vorgaben konsequent umsetzen
Endlich Übersicht: Alle bisherigen Vorgaben werden in einem zentralen Dokument zusammengefasst. Das vereinfacht Anwendung und Nachweisführung erheblich.
Führungskräfte müssen künftig nachweislich IT-Verständnis besitzen.
Das betrifft Themen wie Cybersecurity, digitale Geschäftsmodelle, Cloud und KI.
💡 Tipp: Dokumentiere deine digitalen Fortbildungen, Zertifikate oder Praxiserfahrung.
Die BaFin achtet jetzt stärker darauf, ob du ausreichend Zeit für dein Mandat hast.
Zu viele parallele Verpflichtungen können als Mangel gelten – Bußgelder bis zu 5 Mio. € sind möglich.
Qualifikationen, Erfahrungen und Verfügbarkeiten müssen detailliert dokumentiert werden – inklusive Selbsteinschätzung und Nachweise.
Die Anforderungen werden künftig stärker an Größe und Risikoprofil des Instituts angepasst.
Alle Institute unter BaFin-Aufsicht (LSI) – also kleinere und mittlere Banken und Finanzdienstleister.
Für Significant Institutions (SI) bleibt die EZB zuständig.
Nachweise zu Ausbildung, Berufserfahrung und IT-Kompetenz regelmäßig aktualisieren
Zeitliche Verfügbarkeit realistisch einschätzen
Fortbildungen zu Digitalisierung & ESG-Themen wahrnehmen
IT- und Digitalverständnis wird Pflicht.
Themen wie Cloud, KI und Cybersecurity gehören zum Standardwissen.
Prozesse, Checklisten und Auswahlkriterien anpassen
Dokumentation der IT-Kompetenzen und Zeitverfügbarkeiten einbauen
Selbstcheck durchführen
→ Wo bestehen Wissenslücken? Besonders bei IT oder ESG-Themen?
Nachweise aktualisieren
→ Ausbildungszertifikate, Berufserfahrung, Fortbildungen dokumentieren.
Prozesse im Unternehmen anpassen
→ HR und Compliance sollten die neuen BaFin-Vorgaben einarbeiten.
Fortbildungen absolvieren
→ z. B. BaFin Fit & Proper Schulung für Geschäftsleiter
Regelmäßigen Austausch suchen
→ Teilnahme an Arbeitsgruppen, Branchenforen oder S+P Seminaren.
Unsere S+P Fit-&-Proper-Trainings vermitteln dir das Wissen, das die BaFin jetzt verlangt:
IT- & Digital-Kompetenz
ESG & Governance
Haftungs- und Aufsichtsrecht
Praxisnahe Dokumentation deiner Eignung
Du möchtest wissen, ob du die neuen Fit-&-Proper-Anforderungen bereits erfüllst – oder ob Handlungsbedarf besteht?
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Es enthält:
eine praxisnahe Checkliste zur Selbstbewertung
Hinweise zur Dokumentationspflicht gegenüber der BaFin
sowie Praxistipps zur Nachweiserbringung im Vorstandsteam
Auch wenn die neuen Anforderungen mehr Aufwand bedeuten, bieten sie eine echte Chance:
Wer sie erfüllt, zeigt Professionalität, Zukunftsfähigkeit und regulatorische Stabilität –
und positioniert sich als verlässliche Führungskraft im Finanzsektor.
S+P Tipp: Beschäftige dich frühzeitig mit den neuen BaFin-Anforderungen, nutze gezielte Schulungen und halte deine Nachweise aktuell. So bist du bestens gewappnet für jede Prüfung.
| Seite | Inhalt / Thema | Interner Link | 
|---|---|---|
| Executive Education 2025–2026 | Leadership-Programme und internationale Weiterbildung für C-Level | Zur Seite | 
| SP Certified – Dein Schlüssel zur beruflichen Exzellenz | Zertifizierungsprogramm für nachhaltige Karriereentwicklung | Zur Seite | 
| SP Seminare vs. klassische Weiterbildung | Was S+P Seminare einzigartig macht – moderne Lernformate im Vergleich | Zur Seite | 
| Fit & Proper – aktuelle BaFin-Anforderungen | Neue regulatorische Anforderungen an Geschäftsleiter & Aufsichtsräte | Zur Seite | 
| Karriere-Booster Weiterbildung | Wie du dein Profil als Führungskraft mit SP Certified schärfst | Zur Seite | 
Zielgruppe:
Jeder Teilnehmer erhält ein Zertifikat und hat optional die Möglichkeit, die „S+P Certified“ Prüfung zur zusätzlichen Qualifizierung abzulegen.
Programm:
Tag 1:
Tag 2:
mehr erfahren
Vorträge als PDF: Übersichtliche und präzise Seminarinhalte für Geschäftsführer im Finanzsektor, einschließlich wertvoller Informationen über Rechte und Pflichten im Kontext von Finanz- und Wertpapierinstituten.
Rechts- und Pflichten-Leitfaden: Dein kompakter Ratgeber zu den spezifischen Rechten und Pflichten als Geschäftsführer bei Finanz-Unternehmen und Wertpapierinstituten. Stets auf dem neuesten Stand und praxisorientiert.
Management Board Organisations-Toolkit: Alles, was du brauchst, um ein prüfungssicheres Management Board zu organisieren und regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden.
Bilanz-Guide für den Finanzsektor: Erlange tiefgreifende Kenntnisse im Bereich Bilanzierung, speziell zugeschnitten auf die Anforderungen von Geschäftsführern im Finanzunternehmen.
Risikomanagement-Strategien: Entwickle effektive Strategien, um Risiken im Finanzunternehmen zu erkennen, zu bewerten und adäquat darauf zu reagieren.
Best Practices für Geschäftsführer: Erhalte Einblicke in bewährte Vorgehensweisen und Strategien, die Geschäftsführer in führenden Finanzinstituten erfolgreich umsetzen.
Praxisnahes Lernen für deinen Arbeitsalltag: Erfolgreiche Beispiele, sofortige Anwendung.
Bilanz-Expertise bei Beta Finanzen AG: Wie Beta Finanzen AG unseren Bilanz-Guide genutzt hat, um eine transparente und robuste Finanzberichterstattung sicherzustellen.
Risikomanagement-Exzellenz beim Wertpapierinstitut Gamma: Einblicke, wie das Wertpapierinstitut Gamma unsere Risikomanagement-Strategien implementiert hat, um potenzielle Gefahren frühzeitig zu identifizieren und effizient zu steuern.
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Programm 1. Seminartag
Rechtliches Fundament
Corporate Governance
Umsetzung der ESG Anforderungen
Digital Operational Resilience Act (DORA)
Programm 2. Seminartag
KPIs und KRIs im Finanzmanagement
Aktuelle regulatorische Anforderungen: EBA und ESMA Updates
Optimale Kapital- und Liquiditätsplanung mit ICAAP und ILAAP
Networking und Austausch: Austausch mit anderen Teilnehmern und Erweiterung des beruflichen Netzwerks.
Feedback-Runden: Nach jeder Lerneinheit. Sicherstellung des Verständnisses und Klärung offener Fragen.
Deine Vorteile auf einen Blick:
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Das Ziel:
Der Lehrgang vermittelt dir die neuesten Methoden und Werkzeuge, um dein Finanzunternehmen effizient und erfolgreich zu führen. Du wirst in der Lage sein, Finanzprozesse strukturiert zu planen, Risiken zu managen und regulatorische Anforderungen sicher zu erfüllen.
Du lernst:
Geschäftsführer-Aufgaben und Controlling im Finanzsektor: Beherrsche die wesentlichen Grundlagen für die erfolgreiche Leitung eines Finanzunternehmens und analysiere wichtige Kennzahlen wie Liquidität, Eigenkapitalquote und Renditekennzahlen.
Prognose- und Risikomanagement: Entwickle Strategien für zukunftsgerichtete Prognosen und Risikoberichte, um den regulatorischen Anforderungen nach MaRisk und WpHG gerecht zu werden.
Finanzielle Berichterstattung und Analyse: Lerne, Bilanzen, GuV und Kapitalflussrechnungen zu lesen und zu interpretieren, um die finanzielle Stabilität deines Unternehmens zu sichern.
Compliance und rechtliche Rahmenbedingungen: Baue ein effektives Compliance-System auf, das die Anforderungen von ESG und FISG erfüllt, und verstehe deine Pflichten und Haftungsrisiken als Geschäftsführer eines Finanzunternehmens.
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Das Digitale Karriere-Zertifikat, auch bekannt als Digital Badge, ist eine moderne Form der Zertifizierung, die dir digital verliehen wird.
Mit diesem Badge kannst du einfach und effektiv in digitalen Netzwerken, auf deinem LinkedIn-Profil oder in deinem Lebenslauf zeigen, dass du proaktiv an deiner beruflichen Entwicklung arbeitest.
| VORTEIL | BESCHREIBUNG | DEIN NUTZEN | 
|---|---|---|
| Regulatorisches Know-how | Praxisnahe Umsetzung von KWG, WpIG, MaRisk und BAIT | Rechtssicherheit in deiner Geschäftsführerrolle | 
| Haftungsrisiken managen | Konkrete Handlungsempfehlungen für Geschäftsführer in der Verantwortung | Souveräner Umgang mit Aufsicht & Prüfungen | 
| Top-Trainer mit Branchenerfahrung | Experten aus Finanzaufsicht, Compliance und Risikomanagement | Insiderwissen für deinen Erfolg | 
| Modular & kompakt | Effizientes Lernkonzept für Geschäftsführer mit wenig Zeit | Direkte Integration in deinen Führungsalltag | 
| Zertifizierter Abschluss | Teilnahmezertifikat mit regulatorischem Kompetenznachweis | Stärkung deiner Leitungskompetenz | 
Starte jetzt in deine verantwortungsvolle Führungsrolle!
Du übernimmst Verantwortung als GmbH-Geschäftsführer in einem Finanzdienstleistungs- oder Wertpapierinstitut – oder willst dich optimal auf diese Position vorbereiten?
Mit dem S+P Lehrgang für GmbH-Geschäftsführer erhältst du das entscheidende Praxiswissen, um deine Leitungsfunktion rechtskonform, durchsetzungsstark und zukunftssicher auszufüllen – insbesondere im regulierten Umfeld.
Ob kurz vor der Bestellung oder bereits in der Geschäftsleitung tätig – dieser Lehrgang ist dein strategisches Update für Führung, Haftung und Aufsichtspflichten.
✔️ Du kennst deine gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Pflichten als GmbH-Geschäftsführer im Finanzsektor
✔️ Du erfüllst die Anforderungen aus KWG, WpIG, GwG, MaRisk, KAMaRisk und BAIT sicher und praxisnah
✔️ Du entwickelst ein wirksames Risikomanagement- und Compliance-System für dein Institut
✔️ Du stärkst deine Position gegenüber Aufsichtsbehörden, Gesellschaftern und internen Stakeholdern
✔️ Du sicherst dich gezielt gegen persönliche Haftungsrisiken ab
| Vorteil | Beschreibung | Nutzen für Teilnehmer | 
|---|---|---|
| Sofort anwendbare Tools | Praxisorientierte Checklisten, Leitfäden und Templates für den direkten Einsatz im Alltag | Schnelle Umsetzung, Effizienz | 
| Anerkanntes Zertifikat | S+P Certified & Digital Badge als Kompetenznachweis für Karriere und Sichtbarkeit | Karriere-Booster, Profilstärkung | 
| Exklusives Experten-Netzwerk | Zugang zu Community, LinkedIn-Gruppen und Expertenaustausch | Networking, neue Kontakte | 
| ISO 9001 zertifizierte Qualität & ESG-Rating | Geprüfte Qualität und Nachhaltigkeit durch ISO 9001 Zertifizierung und ESG-Rating | Vertrauen, Verantwortung, Image | 
| Hohe Kundenzufriedenheit | 4,65 von 5 Sternen auf ProvenExpert | Verlässlichkeit, positive Erfahrungen | 
| Rollenbasiertes Lernen | Seminare exakt auf Funktion und Branche zugeschnitten | Relevanz, zielgenauer Wissenstransfer | 
| Praxisnahe Fallstudien & Simulationen | Training realer Entscheidungssituationen und Anwendung des Gelernten | Handlungssicherheit, Praxisnutzen | 
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