S+P Seminar L03 · Geldwäscheprävention
Ein Tag. Drei Werkzeuge für deine Risikoanalyse.
Dein Praxisseminar zu Aufbau, Scoring und Dokumentation der Risikoanalyse – mit Sanktionen, Datenschutz und KI im Blick. Du nimmst drei Werkzeuge mit: Risikoanalyse-Vorlage, S+P Scoring-Modell und Prüfungs-Checkliste.
Das ausführliche Programm
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Für Geldwäschebeauftragte, Compliance Manager:innen und Entscheidungsträger auf C-Level, die eine Risikoanalyse verantworten, aufbauen oder auf den aktuellen Stand bringen. Die Einordnung erfolgt nach Verpflichtetengruppe, Geschäftsmodell und zuständiger Aufsicht; im Nichtfinanzsektor gelten insbesondere die besonderen Voraussetzungen nach § 4 Abs. 4 und 5 GwG. Bankaufsichtliche Vorgaben werden nicht pauschal übertragen.
Bringe die Gliederung deiner Risikoanalyse oder freigegebene, ausreichend anonymisierte Auszüge mit. Du gleichst sie mit Vorlage und Scoring-Modell ab; vertrauliche Kunden-, Transaktions- oder Meldedaten werden nicht im Teilnehmerkreis offengelegt.
Jeder Termin arbeitet mit dem jeweils anwendbaren Rechtsstand. Bis zum Anwendungsbeginn der AMLR bildet § 5 GwG den Ausgangspunkt; die Anforderungen aus Art. 10 AMLR werden vorbereitend gegenübergestellt. Ab dem 10.07.2027 steht für die dann erfassten Verpflichteten Art. 10 AMLR im Mittelpunkt. Bei AMLA-Dokumenten unterscheiden wir zwischen Entwürfen, final veröffentlichten Vorgaben und deren Anwendungsbeginn.
Regulatorisches Update · Stand 06.10.2026
Sechs Änderungen für Länderrisiko, Sanktions-Screening, Meldewesen und den Übergang zur AMLR – im Seminar in den Blöcken eingeordnet, mit klarer Trennung von bisheriger und neuer Regelung.
| Bisherige Regelung | Neue Regelung |
|---|---|
| Sanktionsstrafrecht (AWG)Zahlreiche Verstöße gegen EU-Finanz-, Transaktions- und Investitionsverbote waren nur als Ordnungswidrigkeit nach § 19 AWG i. V. m. § 82 AWV erfasst. § 18 Abs. 11 AWG a. F. enthielt einen persönlichen Strafausschließungsgrund: Die Handlung musste bis zum Ablauf des zweiten Werktages nach Veröffentlichung des Rechtsakts erfolgen, und der Täter durfte das Verbot oder Genehmigungserfordernis zum Tatzeitpunkt nicht kennen. Eine allgemeine Erlaubnis zur verspäteten Umsetzung neuer Sanktionen war damit nicht verbunden. | Seit 06.02.2026Das Gesetz zur Anpassung von Straftatbeständen und Sanktionen bei Verstößen gegen restriktive Maßnahmen der EU (BGBl. 2026 I Nr. 27) setzt die RL (EU) 2024/1226 um. Vorsätzliche Verstöße gegen diese Verbote sind nach § 18 AWG n. F. Straftaten; in den von § 18 Abs. 8a AWG erfassten Dual-Use-Sachverhalten kann bereits leichtfertiges Handeln strafbar sein. Der bisherige Strafausschließungsgrund ist entfallen. Neue Sanktionsakte sind unverzüglich auf Betroffenheit und Anwendungsbeginn zu prüfen; Screening und weitere Sanktionskontrollen müssen die jeweils anwendbaren Verbote rechtzeitig umsetzen. |
| Länderrisiko: EU-Liste der Drittländer mit hohem RisikoDie Liste nach der Delegierten VO (EU) 2016/1675 enthielt die Russische Föderation nicht; Burkina Faso, Mali, Mosambik, Nigeria, Südafrika und Tansania waren gelistet. | Seit 29.01.2026Die Delegierte VO (EU) 2026/46 nimmt die Russische Föderation auf, die Delegierte VO (EU) 2026/83 Bolivien und die Britischen Jungferninseln; die sechs genannten Staaten sind gestrichen. Sind an einer Geschäftsbeziehung oder Transaktion ein gelisteter Drittstaat mit hohem Risiko oder dort ansässige natürliche oder juristische Personen beteiligt, sind die Anforderungen des § 15 Abs. 3 Nr. 2 und Abs. 5 GwG zu prüfen und umzusetzen; die gesetzliche Ausnahme für bestimmte gruppenangehörige Zweigstellen und Tochterunternehmen ist gesondert zu berücksichtigen. Das Länderrisiko deiner Risikoanalyse ist entsprechend fortzuschreiben. |
| Verdachtsmeldungen an die FIU§ 45 GwG schrieb bereits die elektronische Übermittlung von Meldungen an die FIU vor und regelte Ausnahmen. Eine eigenständige Verordnung zu Form und erforderlichen Angaben gab es nicht. | Seit 01.03.2026Die GwG-Meldeverordnung (BGBl. 2025 I Nr. 200) konkretisiert Form und erforderliche Angaben für Meldungen nach § 43 Abs. 1 und § 44 GwG. Angaben werden im strukturierten, maschinenlesbaren XML-Format übermittelt oder in die vorgesehenen Felder des FIU-Verfahrens eingegeben; die manuelle Erfassung im goAML-Webportal bleibt möglich (§ 2 GwGMeldV). Zu den erforderlichen Angaben gehören insbesondere ein Aktenzeichen oder sonstiges Bezugskennzeichen und ein oder mehrere Meldegründe der FIU (§ 3 GwGMeldV). Erkenntnisse aus Verdachtsmeldungen fließen in die Aktualisierung deiner Risikoanalyse ein. |
| KI-Verordnung: Monitoring und KI-KompetenzSeit 02.02.2025 mussten Anbieter und Betreiber nach Art. 4 VO (EU) 2024/1689 die KI-Kompetenz ihres Personals sicherstellen. Die Pflichten für Hochrisiko-KI-Systeme nach Anhang III sollten ab 02.08.2026 gelten. | Seit 27.07.2026Die Digital-Omnibus-Verordnung zur KI (VO (EU) 2026/1744) verschiebt die Hochrisiko-Pflichten nach Anhang III auf den 02.12.2027 und fasst Art. 4 als Pflicht, die KI-Kompetenz des Personals zu fördern. Ob ein KI-gestütztes Monitoring- oder Screening-System überhaupt Hochrisiko-KI ist, ordnest du im Einzelfall ein; DSGVO und § 11a GwG gelten unabhängig davon. |
| Risikoanalyse unter der AMLRDie Risikoanalyse richtet sich nach § 5 GwG: dokumentieren, regelmäßig überprüfen und gegebenenfalls aktualisieren sowie der Aufsichtsbehörde auf Verlangen in aktueller Fassung vorlegen (§ 5 Abs. 2 GwG). | Ab 10.07.2027Art. 10 VO (EU) 2024/1624 (AMLR) regelt die unternehmensweite Risikoanalyse unmittelbar (Geltung nach Art. 90 AMLR) und erfasst auch Risiken der Nichtumsetzung und Umgehung gezielter finanzieller Sanktionen. Sie wird vom Geldwäschebeauftragten im Sinne des Art. 11 Abs. 2 AMLR erstellt, vom Leitungsorgan in seiner Leitungsfunktion genehmigt und, soweit vorhanden, dem Aufsichtsorgan mitgeteilt (Art. 10 Abs. 2 AMLR). Davon zu unterscheiden ist der Compliance-Manager nach Art. 11 Abs. 1 AMLR. Die Leitlinien der AMLA nach Art. 10 Abs. 4 AMLR liegen als Entwurf vor (Konsultation 16.04. bis 15.07.2026); die endgültige Fassung ist für das vierte Quartal 2026 angekündigt. |
| 6. Geldwäscherichtlinie (AMLD6)Aufsicht, Befugnisse der FIU und Register sind in Deutschland im GwG auf Grundlage der bisherigen Geldwäscherichtlinien geregelt. | Bis 10.07.2027 · gestaffelte FristenDie RL (EU) 2024/1640 ordnet Aufsichtsarchitektur, FIUs und Register neu. Nach Art. 78 liegt die allgemeine Umsetzungsfrist beim 10.07.2027. Für Art. 74 galt der 10.07.2025, für Art. 11, 12, 13 und 15 der 10.07.2026; für Art. 18 gilt der 10.07.2029. Die nationale Umsetzung im GwG ordnen wir getrennt vom Ablauf der EU-Fristen nach dem Stand am Seminartag ein. |
Rechtsgrundlagen: AWG · §§ 18, 19 · AWV · § 82 · RL (EU) 2024/1226 · Delegierte VO (EU) 2016/1675, geändert durch Delegierte VO (EU) 2026/46 und Delegierte VO (EU) 2026/83 · GwG · §§ 5, 15, 43, 44 · GwG-Meldeverordnung · BGBl. 2025 I Nr. 200 · KI-Verordnung · VO (EU) 2024/1689, geändert durch VO (EU) 2026/1744 · AMLR · VO (EU) 2024/1624, Art. 10, 90 · AMLD6 · RL (EU) 2024/1640, Art. 78. Die Pflichten sind jeweils nach Verpflichtetengruppe und Geschäftsmodell einzuordnen.
Dein Praxistransfer: Prüfe, ob dein Sanktions-Screening neue Listungen ohne Verzögerung abbildet, schreibe das Länderrisiko nach der aktuellen EU-Liste fort und gleiche deine Risikoanalyse vorbereitend mit den vier im AMLA-Entwurf vorgeschlagenen Mindestbestandteilen ab: Geschäftsüberblick, inhärentes Risiko, Qualität der Kontrollen einschließlich Angemessenheit und Wirksamkeit sowie Restrisiko. Der Entwurf ist noch keine verbindliche Detailvorgabe.
Praxiswerkstatt
Drei Fälle aus der Geldwäscheprävention ziehen sich durch den Seminartag. An ihnen erarbeitest du Risikoanalyse-Vorlage, Scoring-Modell und Prüfungs-Checkliste.
Der Vertrieb startet ein Online-Produkt mit Kunden aus mehreren Drittstaaten. Die Risikoanalyse stammt aus dem Vorjahr und kennt weder Produkt noch Vertriebsweg.
Deine Aufgabe: Erfasse Produkt-, Vertriebswege- und Länderrisiko in der Risikoanalyse-Vorlage und entscheide, ob eine anlassbezogene Aktualisierung vor dem Start nötig ist.
Das Monitoring läuft mit Standardparametern. Eine Stichprobe zeigt: Viele Alarme wurden ohne dokumentierte Prüfung geschlossen.
Deine Aufgabe: Bewerte Angemessenheit und Wirksamkeit getrennt und leite das Nettorisiko im Scoring-Modell ab – auch wenn es höher ausfällt als im Vorjahr berichtet.
Das KI-gestützte Screening stuft einen Namensabgleich mit einer neu gelisteten Person als Fehltreffer ein. Die Zahlung soll noch heute ausgeführt werden.
Deine Aufgabe: Entscheide, ob du die Zahlung anhältst, dokumentiere die menschliche Prüfung und die Datenverarbeitung und halte das Ergebnis in deiner Prüfungs-Checkliste fest.
Dein Ergebnis
Du gliederst deine Risikoanalyse nach Kunden, Produkten, Transaktionen, Vertriebswegen und Ländern und weißt, wo Angaben fehlen.
Du berechnest das Bruttorisiko nachvollziehbar und leitest das Nettorisiko aus getesteten Kontrollen ab.
Du bereitest Dokumentation und Nachweise so auf, dass Aufsicht, Wirtschaftsprüfung und Interne Revision jeden Schritt nachvollziehen.
Du bindest Embargos und Sanktionslisten in Länderrisiko und Screening ein und kennst die Rechtsfolgen von Verstößen.
Du erkennst die wesentlichen Prüf- und Dokumentationsanforderungen für KI-gestütztes Monitoring und klärst offene Punkte mit Geldwäschefunktion, Datenschutz und IT.
Du erhältst das S+P Teilnahmezertifikat mit dokumentierten Inhalten und 6,0 Zeitstunden sowie das Digital Badge.
Selbsteinschätzung
Im Seminarpreis enthalten
Dein Seminar wirkt über den Veranstaltungstag hinaus: mit der S+P Tool Box für deine Risikoanalyse und S+P C.O.R.E. für regelmäßige Updates zu den Themen, die die Geldwäscheprävention im Jahresverlauf treffen.
01 · Direkt anwenden
Dein Werkzeugkasten für die Risikoanalyse.
Nutze die Seminarinhalte direkt in deinem Arbeitsalltag. Die Tool Box ist ohne Aufpreis im Seminarpreis enthalten und unterstützt deine drei Werkzeuge: Risikoanalyse-Vorlage, S+P Scoring-Modell und Prüfungs-Checkliste.
Dein Vorteil Du beginnst mit konkreten Arbeitshilfen und passt sie an dein Geschäftsmodell, deine Kundenstruktur und deine Freigabeprozesse an.
S+P Tool Box entdecken02 · Aktuell bleiben
Dein Update. Dein Austausch. Dein nächster Impuls.
Listen, Standards und Aufsichtspraxis in der Geldwäscheprävention ändern sich laufend. Mit S+P C.O.R.E. ordnest du aktuelle Entwicklungen ein und diskutierst praktische Umsetzungsfragen mit Fachverantwortlichen und Experten. Mit deiner Buchung bist du unbefristet und kostenfrei dabei – mit einem Update pro Quartal.
Quartalsweise Updates: S+P C.O.R.E. verbindet aktuelle regulatorische Entwicklungen mit Umsetzungsfragen und Erfahrungsaustausch. Die konkreten Themen und Termine für Geldwäsche- und Compliance-Verantwortliche findest du im jeweils veröffentlichten C.O.R.E.-Programm.
Dein Vorteil Du bleibst auch nach dem Seminar mit aktuellen Themen der Geldwäscheprävention und dem S+P Expertennetzwerk verbunden.
S+P C.O.R.E. entdeckenBei jeder Buchung enthalten: unbefristet und kostenfrei, ein Update pro Quartal. Zu jedem Update-Event meldest du dich kurz an – so können wir das Update auf Teilnehmerzahl und Branchen abstimmen.
Dein Teilnahmenachweis
Nach dem Seminartag bekommst du deinen Nachweis digital – dort einsetzbar, wo er gesehen wird: im LinkedIn-Profil, im Lebenslauf und gegenüber Geschäftsleitung, Aufsicht und Revision.
Über den Referenten
Geschäftsführer der S+P Unternehmerforum & der S+P Compliance · Geldwäscheprävention & ausgelagerte Geldwäsche-Beauftragten-Funktion
Achim Schulz ist selbst als Geldwäschebeauftragter (MLRO) für Banken, Wertpapierinstitute und weitere BaFin-regulierte Institute bestellt. Über S+P Compliance verantwortet er als Auslagerungsdienstleister die ausgelagerte Geldwäsche-Beauftragten-Funktion in der Praxis – genau dieses Praxis- und Prüfungswissen fließt direkt in das Seminar ein.
Termine und Buchung
| Ort | S+P Seminare | Datum | |
|---|---|---|---|
| Online | L03 - Risikoanalyse § 5 GwG: prüfungssicher & ohne Bußgeld | Jetzt buchen | |
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Frage zu Termin, Rechnung oder Anmeldung für mehrere Personen?
Schreib uns – die Antwort kommt in der Regel am nächsten Werktag. Meldest du dich mit mindestens zwei Personen aus einem Unternehmen an, erhalten alle Teilnehmenden 10 % Nachlass; für ein ganzes Compliance-Team ist eine Inhouse-Schulung meist wirtschaftlicher.
Erfahrungen von Teilnehmenden
Unabhängige Bewertungen zu unseren Seminaren findest du auf zwei Bewertungsportalen.
Nächster Schritt
Melde dich jetzt an und nimm Risikoanalyse-Vorlage, Scoring-Modell und Prüfungs-Checkliste direkt in deinen Arbeitsalltag mit. Ein Tag live online, 6,0 Zeitstunden, S+P Teilnahmezertifikat und Digital Badge, Tool Box und unbefristet kostenfreies C.O.R.E. Update inklusive.
