Inhalte Zertifizierungslehrgang Geldwäsche-Beauftragter

Welche fachlichen Skills erlernst Du mit den Inhalten des Zertifizierungslehrgangs Geldwäsche-Beauftragter?

 

Programm – Inhalte Zertifizierungslehrgang Geldwäsche-Beauftragter

1. Tag

• Aufgaben, Rechte und Pflichten des Geldwäschebeauftragten
• Aufsichtsprüfungen 2020 – Aktuelle Prüfungsschwerpunkte

 

2. Tag

• 5. EU Geldwäscherichtlinie – Was ändert sich?
• Know your Customer – bei anspruchsvollen Kundenverflechtungen

 

3. Tag

• Risikoanalyse nach §5 GwG: Aufbau eines Risikomanagement-Systems
• Datenschutz für Geldwäsche Officer – Umsetzung § 58 GwG

 

4. Tag

• Ermittlungs- und Strafverfahren: Was Du als Geldwäschebeauftragter wissen und beachten solltest
• 6. EU Geldwäscherichtlinie: Verschärfung der strafrechtlichen Bekämpfung

 

Seminartag 1 – Inhalte Zertifizierungslehrgang Geldwäsche-Beauftragter

Aufgaben, Rechte und Pflichten als Geldwäsche-Beauftragter

• Haftungsrechtliche Garantenstellung – BGH-Urteil vom 17. Juli 2009 zur Verantwortlichkeit von Beauftragten – Bußgelder gegen Geldwäsche-Beauftragte – OLG Frankfurt: Urteil vom 10.04.2018
• Begrenzung von Haftungsrisiken des Geldwäsche-Beauftragten – 5 Mindestanforderungen an die internen organisatorischen Maßnahmen
• „Ein Tag als Geldwäschebeauftragter“: Tätigkeiten, Kontrollhandlungen und prüfungssichere Dokumentation der Pflichtaufgaben
• 5. EU Geldwäscherichtlinie: Neue Anforderungen an die Geldwäscheprävention

 

Sorgfaltspflichten §10 GwG: Prüfungsschwerpunkte der Aufsichtsbehörden

• Die wichtigsten Sorgfaltspflichten im Überblick
• Identifikationsprozess und Feststellen der Identität
• Auftretende Person und Fiktiver wirtschaftlich Berechtigter
• Erkennen und Monitoring von politisch exponierten Personen und Hoch-Risiko-Kunden
• Aufbau eines risikobasierten Scorings für das Kundenmonitoring
• Transparenzregister: Welche Meldepflichten sind bei GmbHs, Aktiengesellschaften, Genossenschaften und Vereinen zu beachten?

 

Neue Anforderungen an die Geldwäscheprävention in der Praxis

• Merkmale, Motive und typische Profile von Tätern
• Handlungsstrategien bei ungewöhnlichen, komplexen und auffälligen Geschäftsbeziehungen bzw. Transaktionen
• Betrugsbekämpfung gemäß §25h KWG: Notfallreaktionen, vorbeugende Maßnahmen und Sofortmaßnahmen
• Aktuelle Fallstudien aus dem Bereich Geldwäsche, Terrorfinanzierung und Betrug:
  • Geldwäscheprävention bei Finanzunternehmen
  • Geldwäschetypologien in der Factoring- und Leasingbranche
  • Anhaltspunkte für Geldwäsche bei Immobilien und im Güterhandel
  • Besondere Anforderungen bei Glückspielanbietern
  • Neue Entwicklungen, die von der 5. EU Geldwäscherichtlinie aufgegriffen werden

 

Risikoanalyse nach §5 GwG und Verdachtsmeldewesen in der Praxis

• Aufbau, Struktur und Inhalt einer Risikoanalyse mit den Schwerpunkten Geldwäsche und Wirtschaftskriminalität
• Der risikobasierte Ansatz: Risikoinventur + revisionssichere Klassifizierung der Risiken + Ableiten der internen Sicherungsmaßnahmen §6 GwG
• Verdachtsmitteilungen nach §§43, 45 GwG und Verhalten im Verdachtsfall
• Neuregelung des Frist-Falls: Wann und wie ist eine Verdachtsmeldung abzugeben?
• Tipping off-Verbot §47 GwG: Was musst Du beachten?

 

Seminartag 2 – Inhalte Zertifizierungslehrgang Geldwäsche-Beauftragter

5. EU Geldwäscherichtlinie: Was ändert sich?

• 55 Erwägungsgründe und deren Auswirkungen auf die Geldwäscheprävention
• Aktionsplan mit neuen Anforderungen an die
  • Anbieter von virtuellen Währungen und Fiatgeld (EG 8 bis 11)
  • Überwachung von politisch exponierten Personen (EG 23)
  • risikobasierte Überprüfung der vorhandenen Kunden (EG 24)
  • Offenlegungspflichten von wirtschaftlichen Eigentümern (EG 28 bis 42)
  • Grenzüberschreitenden Korrespondenzbankbeziehungen (EG 43)
  • Amtshilfe zwischen den EU-Mitgliedsstaaten (EG 44 bis EG 50)
• Verstärkte Sorgfaltspflichten bei Drittländern mit hohem Risiko, die strategische Mängel aufweisen – Neue Anforderungen der EU Delegierten Verordnung
• Task Force FinTech: Monitoring von Crypto-Transaktionen und Nutzung virtueller Währungen
• Verzahnung mit den sektorspezifischen Leitlinien zur Geldwäscheprävention

 

Know Your Customer bei anspruchsvollen Kundenverflechtungen

• Sichere Identifizierung von Vertragspartner und auftretender Person
• Techniken für die schnelle und sichere Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten
• Aufschlüsselung von mehrstufigen Unternehmens-Organigrammen im In- und Ausland
• Bewertung der Mittelherkunft – 3 Prüfstufen in der Praxis
  • Vermögenszufluss: Source of Income
  • Vermögensstatus: Source of Wealth
  • Vermögenstransfer: Source of Funds
• Der fiktive wirtschaftlich Berechtige – Umsetzung in der Praxis
• Auswirkungen der 5. EU Geldwäscherichtlinie auf die risikoorientierte Bewertung von Kunden-, Länder-, Vertriebswege- und Produktrisiken

 

Techniken zur Recherche und Analyse von Kundenangaben

• Zweifel über Identitätsangaben – Möglichkeiten zur Verifizierung?
• Verdacht auf Smurfing, Structuring und andere Verschleierungstatbestände – Was tun?
• Vorgänge innerhalb und außerhalb der bestehenden Geschäftsbeziehung – Wie erfolgt die Abgrenzung?
• Source of Funds – Prüfung als verstärkte Sorgfaltspflicht §15 GwG:
  • Einsatz von betriebswirtschaftlichen Auswertungen und
  • Jahresabschlüssen zur Prüfung der Mittelherkunft
• Top-Kennzahlen aus dem Jahresabschluss: Kapitalflussrechnung für die Analyse von Mittelherkunft und Mittelverwendung

 

Seminartag 3 – Inhalte Zertifizierungslehrgang Geldwäsche-Beauftragter

Risikoanalyse nach §5 GwG: Prüfungssichere Erstellung und Aktualisierung für den Jahresabschluss

• Geldwäsche aktuell: Praxisberichte aus Prüfungen und Urteilen
• Auslegungshinweise zum neuen Geldwäschegesetz
• Aufbau, Struktur und Inhalt einer Gefährdungsanalyse mit den Schwerpunkten Geldwäsche und Wirtschaftskriminalität
• Erfassung, Identifikation und Bewertung von Risiken
• Aufbau einer Konzern-Risikoanalyse
• Research- und Kontrollhandlungen gemäß der Risikoklassifizierung
• Sektorspezifische Leitlinien der ESA zur Geldwäscheprävention

 

Risikoanalyse und unternehmensspezifische Handlungsstrategien

• Merkmale, Motive und typische Profile von Tätern
• Handlungsstrategien bei ungewöhnlichen und auffälligen Geschäftsbeziehungen bzw. Transaktionen
• Spezielle Maßnahmen gegen betrügerische Handlungen bzw. sonstige strafbare Handlungen
• Betrugsbekämpfung gemäß § 25h KWG: Notfallreaktionen, vorbeugende Maßnahmen und Sofortmaßnahmen
• Anwendungshinweise, Fallstudien und Erfahrungen aus der Praxis

 

Verdachtsmeldung nach §§43, 45 GwG: Zeitpunkt, Form und Inhalt

• Wann ist eine Verdachtsmeldung abzugeben?
• Form und Inhalt der Verdachtsmeldung: Welche Unterlagen müssen der Online-Meldung beiliegen?
• Interne und externe Verdachtsmeldungen: Pflichten von Mitarbeitern
• Meldung von Verdachtsfällen – Schnittstellen zu Ermittlungsbehörden
• Wie werden Kunden bei verdächtigen Transaktionen behandelt? Ablehnung – Ausführungsverbot – neue Regelungen zum Fristfall – Haftungsrisiken

 

Datenschutz für Geldwäsche-Beauftragte

• Neue Anforderungen des § 58 GwG an den Datenschutz
• Prüfungssichere Umsetzung der EU-DSGVO und des BDSG-2018
• Richtiger Umgang mit personenbezogenen Daten
• Gibt es Einschränkungen bei der Identitätsprüfung und den Sorgfaltspflichten nach GwG?
• Pflichten zur Berichtigung personenbezogener Daten – §37 GwG
• Schnittstellen in der Praxis zu
  • Verarbeitungsverzeichnis Art. 30 EU-DSGVO
  • Datenschutz-Folgenabschätzung Art. 35 EU-DSGVO
  • Löschkonzept Art. 17 EU-DSGVO und DIN-Norm 66398
• Gruppenweit einheitliche Sicherungsmaßnahmen für den Datenschutz
• Rechtsfolgen bei der Verletzung von Datenschutzpflichten durch den Geldwäsche-Beauftragten

 

Seminartag 4 – Inhalte Zertifizierungslehrgang Geldwäsche-Beauftragter

Top vorbereitet: Aufsichtsprüfung der Behörden + 5. EU Geldwäscherichtlinie

• Aktuelle Anforderungen und Auslegungen zum neuen Geldwäschegesetz
• Prüfung des Risikomanagements nach §4 GwG – Auf was müssen Beauftragte und zuständiges Leitungsorgan zwingend achten?
• Bußgelder gegen Geldwäsche-Beauftragte – OLG Frankfurt: Urteil vom 10.04.2018
• 55 Erwägungsgründe der 5. EU Geldwäscherichtlinie:
• Erweiterter Kreis der Verpflichteten: Anbieter von virtuellen Währungen und Fiatgeld (EG 8 bis 11)
  • Überwachung von politisch exponierten Personen (EG 23)
  • Neuregelung der risikobasierten Überprüfung vorhandener Kunden (EG 24)
  • Offenlegungspflichten von wirtschaftlichen Eigentümern (EG 28 bis 42)
  • Sorgfaltspflichten gegenüber Drittländern: Grenzüberschreitenden Korrespondenzbankbeziehungen (EG 43)
• Verstärkte Sorgfaltspflichten bei Drittländern mit hohem Risiko, die strategische Mängel aufweisen – Neue Anforderungen der EU Delegierten Verordnung
• Verzahnung mit den Sektor-spezifischen Leitlinien zur Geldwäscheprävention

 

Ablauf eines Ermittlungs- und Strafverfahrens in der Praxis

• Zivilrecht – Strafrecht: Die wichtigsten Unterscheidungsmerkmale
• Haftung des Vorstands und leitender Angestellter gegenüber ihrem Unternehmen
• Echte Delikthaftung: Unterlassungsdelikte, Beauftragtenhaftung, Bußgeldkatalog § 56 GwG und Verbandsgeldbuße §30 OWiG
• Organisation und Delegation im Unternehmen: Strafrechtliche Verantwortung der Mitarbeiter
• Durchsetzen von zivil- und strafrechtlichen Ansprüchen
• Rechte und Pflichten von Beschuldigten und Zeugen
• Vorgehensweisen der Ermittlungsbehörden in der Praxis
• Ordnungsgemäße Belehrung und Vernehmungsprotokoll – was ist zu beachten?
• Einsatz der richtigen Taktik bei Vernehmungen
• Sicherstellen von Beweismitteln: Durchsuchung, Beschlagnahme und Untersuchungshaft

 

6. EU Geldwäscherichtlinie: Verschärfung der strafrechtlichen Bekämpfung

• 24 Erwägungsgründe zur 6. EU Richtlinie im Überblick
• Änderungen zum Katalog der Vortaten sowie zu Steuerstraftaten
• Neue strafverschärfende Vorschriften für Verpflichtete
• EU-weite Freiheitsstrafe von mindestens 4 Jahren

 

Die Teilnehmer erhalten die S+P-Tool Box mit Tipps zur Umsetzung der Inhalte des Zertifizierungslehrgangs Geldwäsche-Beauftragter:

• S+P Checkliste Risikoanalyse Geldwäsche bei Finanzunternehmen und Nicht-Finanzunternehmen
• S+P Muster-Arbeitsanweisung zur Abwehr von Geldwäsche und Wirtschaftskriminalität – Umsetzung des neuen GwG
• S+P Muster-Leitfaden zur Betrugsbekämpfung und Abwehr sonstiger strafbarer Handlungen
• S+P Muster-Leitfaden zur Aktualisierung und Fortschreibung einer Risikoanalyse §5 GwG
• S+P Checklisten zur zielgerichteten Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten
• Komplett-Dokumentation für die direkte Umsetzung des Anti-Geldwäsche- und Fraud Systems (Umfang ca. 80 Seiten)
• Prüfungshinweise des BMF zur Handhabung des Verdachtsmeldewesens
• S+P Check: Prüfungssichere Umsetzung der Schnittstelle GwB und DSB
• S+P Check: Präventionsmaßnahmen – und Kontrollhandlungen
• S+P Kontroll-Tool: Kontrollhandlungen als Geldwäschebeauftragter prüfungssicher nachweisen
• S+P Leitfaden Verhaltensregeln bei Hausdurchsuchungen
• S+P Check: Rechte und Pflichten bei Ermittlungsverfahren

 

Außerdem Praxisbeispiele und Fallstudien – Inhalte Zertifizierungslehrgang Geldwäsche-Beauftragter:

• S+P Fallstudien: 28 aktuelle Fälle aus dem Bereich Geldwäsche, Terrorfinanzierung und Betrug
• S+P Fallstudien zur Analyse von Eigentums- und Kontrollstrukturen
• S+P Fallstudien: Kennzahlen und Interpretationshilfen für Nicht-Bilanzanalysten

 

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