Nach § 2 Absatz 1 Nr. 15 GwG zählen Veranstalter und Vermittler von Glücksspielen zu den Verpflichteten. Ausgenommen sind:
- Betreiber von Geldspielgeräten gemäß § 33c GewO,
- Vereine, die Totalisatoren nach § 1 des Rennwett- und Lotteriegesetzes betreiben,
- staatlich genehmigte Lotterien (außer Internet-Lotterien),
- Soziallotterien.
Spielbanken und Casinos fallen ausdrücklich in den Verpflichtetenkreis. Das bedeutet, dass sie strenge Anforderungen erfüllen müssen, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung effektiv zu verhindern.
Pflichten für Datenverarbeitungssysteme
Spielbanken und Casinos sind verpflichtet, Datenverarbeitungssysteme zu betreiben, die in der Lage sind:
- Geschäftsbeziehungen und Transaktionen zu erkennen, die als ungewöhnlich oder zweifelhaft eingestuft werden können,
- Spielerprofile und Spielverhalten zu analysieren, um Auffälligkeiten zu identifizieren.
Solche Systeme müssen stets aktuell gehalten werden und auf Änderungen in Geldwäsche-Techniken oder im Kundenverhalten reagieren können. Typische Funktionen eines solchen Systems umfassen:
- Erkennung von plötzlichen Änderungen in der Einsatzhöhe oder Spielfrequenz,
- Überprüfung ungenutzter Spielguthaben bei Rückbuchungen oder Auszahlungen,
- Abgleich bekannter Geldwäsche-Techniken mit Spielerdaten.
Bei Auffälligkeiten gibt das System Warnmeldungen aus, die durch geschultes Personal überprüft werden müssen.
Sonderregelungen für Spielbanken
Für Spielbanken bestehen besondere Vorschriften, die unter bestimmten Bedingungen den Einsatz eines Datenverarbeitungssystems entbehrlich machen. Die 8 Voraussetzungen, um von dieser Pflicht befreit zu sein, sind:
- Identifizierung aller Gäste beim Betreten der Spielbank,
- Prüfung, ob ein Gast eine politisch exponierte Person (PeP) ist,
- Erfassung jeder Vermögensverschiebung ab 2.000 Euro (z. B. Kauf oder Rücktausch),
- Dokumentation von Transaktionen unter 2.000 Euro, wenn sie als zusammenhängend erscheinen,
- Speicherung aller relevanten Transaktionen in einem separaten System,
- Automatisierte Erfassung spielgerätebezogener Geschäftsprozesse (z. B. Automatenspiele),
- Überwachung der Transaktionen durch geschultes Personal (wie Tischaufsicht, Kassenmitarbeiter),
- Meldung von Verdachtsfällen an den Geldwäschebeauftragten und die Financial Intelligence Unit (FIU).
Diese Maßnahmen stellen sicher, dass Geldwäscheprävention auch ohne komplexe IT-Systeme effektiv umgesetzt werden kann.
Herausforderungen und praktische Tipps
Herausforderung: Aktuelle Typologien und Anomalien erkennen
Um Geldwäschemethoden wie „Smurfing“ (Aufspaltung großer Beträge in kleine Transaktionen) oder „Chip-Dumping“ (absichtlicher Verlust von Spielchips) zu erkennen, müssen Datenverarbeitungssysteme flexibel und präzise arbeiten. Regelmäßige Updates sind entscheidend.
Tipp: Schulung des Personals
Geschulte Mitarbeiter sind unverzichtbar. Sie erkennen verdächtiges Verhalten, auch wenn technische Systeme an ihre Grenzen stoßen.
👉 Buche jetzt unseren Lehrgang Geldwäsche-Beauftragter (S+P): Lehrgang Geldwäsche-Beauftragter
Herausforderung: Zusammenarbeit mit Vermittlern
Vermittler müssen die Systeme der Veranstalter nutzen. Hierbei ist eine klare Kommunikation wichtig, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen.
Tipp: Regelmäßige Prüfungen
Führe interne Audits durch, um sicherzustellen, dass alle Prozesse und Systeme den gesetzlichen Anforderungen entsprechen.
Fazit
Die verschärften Anforderungen an die Geldwäscheprävention erfordern ein hohes Maß an technischer und organisatorischer Anpassung in Spielbanken und Casinos. Mit einem aktuellen Datenverarbeitungssystem und geschultem Personal kannst du sicherstellen, dass zweifelhafte Transaktionen rechtzeitig erkannt und gemeldet werden.
Sichere dir jetzt umfassendes Know-how in unserem Lehrgang Geldwäsche-Beauftragter (S+P):
👉 Zum Lehrgang
Deine Compliance ist nicht nur eine gesetzliche Pflicht – sie schützt dein Unternehmen vor hohen Bußgeldern und Imageverlust.
