Welche Mindestanforderungen gelten für WpHG Compliance Officer?

Welche Mindestanforderungen gelten für WpHG Compliance Officer? Die organisatorischen Anforderungen und Aufgaben für die Tätigkeit als WpHG Compliance Officer regeln § 80 Abs. 1 WpHG und Art. 22 DV und Art. 26 Abs. 7 DV.

Die MaComp regeln für die Tätigkeit als WpHG Compliance Officer

in BT 1.1 die Mindestanforderungen an die Stellung der Compliance Funktion und

in BT 1.2.1.1 die Mindestanforderungen an die durchzuführende Risikoanalyse.

Mindestanforderungen für WpHG-Compliance Officer – Überblick

Die Tabelle bündelt Kernpflichten, Rechtsgrundlagen (z. B. WpHG, MaComp), typische Nachweise und empfohlene Frequenzen.

Pflichtbereich	Kernanforderung	Rechtsgrundlage	Nachweis/Dokumentation	Frequenz
Compliance-Funktion & Unabhängigkeit	Klare Aufgaben, ausreichende Ressourcen, Berichtsweg zur Geschäftsleitung	WpHG, MaComp (AT 4/5)	Organigramm, Stellenbeschreibung, Ressourcennachweis	Laufend; Review jährlich
Risikoinventur & -bewertung	Identifikation und Bewertung aufsichtsrechtlicher Risiken	MaRisk/MaComp	Compliance-Risikolandkarte, Methodik, Freigabe GL	Jährlich; ad hoc bei Änderungen
Kontrollplan & Monitoring	Risiko-basierter Jahres-Kontrollplan und wirksames Monitoring	MaComp (BT-Module)	Prüfprogramme, Stichproben, Maßnahmenprotokoll	Quartalsweise/rollierend
Interessenkonflikte & Vergütung	Regelwerk, Chinese Walls, unabhängige Kontrollen	WpHG, MaComp (BT 1/2)	IK-Register, Schulungsnachweise, Eskalationen	Laufend; Bericht halbjährlich
Produktgovernance (PoG)	Geeignetheit/Zielmarkt, Überwachung Vertrieb	WpHG, DelegVO MiFID II	PoG-Prozess, Zielmarktfreigaben, Reviews	Mind. jährlich; anlassbezogen
Aufzeichnung & Aufbewahrung	Vollständige, prüffeste Dokumentation	WpHG, MaComp	VVL/Nachweise, Revisionssichere Ablage	Laufend; Retention gem. Vorgaben
Berichtswesen	Unabhängiger Compliance-Bericht an GL/Aufsicht	MaComp (AT 5)	Quartals-/Jahresbericht inkl. KPI/KRI	Quartalsweise/Jährlich
Schulung & Awareness	Risikobasierte Pflichtschulungen, Wirksamkeitskontrolle	MaComp (AT)	Agenda, Teilnahme, Verständnis-Checks	Jährlich; zielgruppenspezifisch
Melde-/Eskalationswege	Definierte Prozesse zu Verstößen/Whistleblowing	WpHG, HinSchG	Policy, Fallregister, Maßnahmenverfolgung	Laufend; Review jährlich
Auslagerungen	Überwachung von Outsourcing-Dienstleistern	MaRisk/MaComp	SLAs, Kontrollberichte, Risiko-Assessment	Mind. jährlich

Welche Mindestanforderungen gelten für die Tätigkeit als WpHG Compliance Officer?

Die MaComp regeln mit BT 1.1 die Stellung der Compliance Funktion. Die Geschäftsleitung eines Wertpapierdienstleistungsunternehmens muss eine angemessene, dauerhafte und wirksame Compliance-Funktion einrichten und ausstatten, die ihre Aufgaben unabhängig wahrnehmen kann. Sie trägt die Gesamtverantwortung für die Compliance-Funktion und überwacht deren Wirksamkeit.

Die Compliance-Funktion ist ein Instrument der Geschäftsleitung. Sie kann auch einem Mitglied der Geschäftsleitung unterstellt sein. Unbeschadet dessen ist sicherzustellen, dass der Vorsitzende des Aufsichtsorgans unter Einbeziehung der Geschäftsleitung direkt beim Compliance-Beauftragten Auskünfte einholen kann.

Das Wertpapierdienstleistungsunternehmen muss einen Compliance-Beauftragten benennen, der unbeschadet der Gesamtverantwortung der Geschäftsleitung für die Compliance-Funktion sowie die Berichte an die Geschäftsleitung und das Aufsichtsorgan verantwortlich ist. Der Compliance-Beauftragte wird von der Geschäftsleitung bestellt bzw. entlassen.

Die Bedeutung der Compliance-Funktion soll sich an ihrer Stellung in der Unternehmensorganisation widerspiegeln.

Das Wertpapierdienstleistungsunternehmen fördert und bestärkt eine unternehmensweite „Compliance-Kultur“, durch die Rahmenbedingungen für eine Förderung des Anlegerschutzes durch die Mitarbeiter und eine angemessene Wahrnehmung von Compliance-Angelegenheiten geschaffen werden.

Risikoanalyse als Grundlage für die Tätigkeit als WpHG Compliance Officer

Die MaComp regeln mit BT 1.2.1.1 die Risikoanalyse, welche durch die WpHG Compliance Funktion durchzuführen ist. Umfang und Schwerpunkt der Tätigkeit der Compliance-Funktion sind auf Basis einer Risikoanalyse festzulegen.

Die Compliance-Funktion führt eine solche Risikoanalyse in regelmäßigen Abständen durch, um die Aktualität und Angemessenheit der Festlegung zu überprüfen. Neben der regelmäßigen Überprüfung identifizierter Risiken ist im Bedarfsfall eine Ad-hoc-Prüfung vorzunehmen, um aufkommende Risiken in die Betrachtung mit einzubeziehen.

Aufkommende Risiken können z.B. solche aus der Erschließung neuer Geschäftsfelder oder aufgrund von Änderungen in der Struktur des Wertpapierdienstleistungsunternehmens sein.

Ermittlung des Risikoprofils durch die WpHG Compliance Funktion

Im Rahmen ihrer regelmäßigen Risikoanalyse ermittelt die Compliance-Funktion das Risikoprofil des Wertpapierdienstleistungsunternehmens im Hinblick auf Compliance-Risiken. Das Risikoprofil wird auf Basis von Art, Umfang und Komplexität der angebotenen Wertpapierdienstleistungen und Wertpapiernebendienstleistungen sowie der Arten der gehandelten und vertriebenen Finanzinstrumente unter Berücksichtigung der aus der Überwachung der Beschwerdeabwicklung resultierenden Informationen bestimmt.

Dabei sind die von dem Wertpapierdienstleistungsunternehmen und seinen Mitarbeitern einzuhaltenden Verpflichtungen nach dem WpHG, die bestehenden Organisations- und Arbeitsanweisungen bzw. -abläufe sowie sämtliche Überwachungs- und Kontrollsysteme im Bereich der Wertpapierdienstleistungen zu berücksichtigen. Darüber hinaus sind die Ergebnisse bisheriger Überwachungshandlungen durch die Compliance-Funktion, durch die interne Revision und die Prüfungsergebnisse externer Wirtschaftsprüfer sowie alle sonstigen relevanten Erkenntnisquellen, wie etwa aggregierte Risikomessungen, in die Risikoanalyse mit einzubeziehen.

Zur Sicherstellung der umfassenden Überwachung der Compliance-Risiken werden Prioritäten festgelegt.

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