Seminar L03

Risikoanalyse §5 GwG

Zielgruppe:

  • Strategische und Compliance-Entscheidungsträger auf C-Level
  • Geldwäsche-Beauftragte und Compliance-Manager

  • Programm:

  • Risikoanalyse nach § 5 GwG: Fundament für Compliance – Nutze tiefgreifende Analysen als Basis für strategische Entscheidungen und zur Stärkung des Vertrauens in deine Geschäftsprozesse.

  • Embargos und Sanktionen: Compliance im Fokus – Erhalte einen Wissensvorsprung in der Handhabung internationaler Vorschriften und stärke die Rechtskonformität deines Unternehmens.

  • Datenschutz in der AML-Kontrolle: Zwei Säulen der Compliance – Verbinde Datenschutz mit Anti-Geldwäsche-Maßnahmen, um sowohl regulatorische Anforderungen zu erfüllen als auch die Datenintegrität zu wahren.

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In deinem Seminar enthalten:

Die S+P Tool Box:

  • Vorträge als PDF: Für ein schnelles Nachschlagen und Auffrischen des Seminarinhalts
  • Effektive Risikoanalyse nach §5 GwG: Das Toolkit zeigt dir, wie du eine gründliche Risikoanalyse durchführst, um Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken zu identifizieren und proaktiv angemessene Präventionsmaßnahmen zu ergreifen.
  • Working Paper „Neue Compliance-Pflichten bei Embargos und Sanktionen“: Du erfährst, wie du die neuesten Vorgaben und Pflichten im Umgang mit Embargos und Sanktionen in deine Geldwäschepräventionsstrategie integrierst und so die Einhaltung der Compliance sicherstellst.
  • Datenschutz für Geldwäsche-Beauftragte: Das Toolkit bietet praxisrelevante Informationen und Best Practices zum Datenschutz als Geldwäsche-Beauftragter, damit du personenbezogene Daten sicher und vertraulich handhabst und die Datenschutzvorschriften rechtskonform erfüllst.

Praxisnahes Lernen für deinen Arbeitsalltag: Erfolgreiche Beispiele, sofortige Anwendung.

Case Study 1: Effiziente Risikoanalyse für einen GwG-Verpflichteten

Du lernst in dieser Fallstudie, wie ein GwG-Verpflichteter eine umfassende Risikoanalyse gemäß §5 GwG durchgeführt hat, um potenzielle Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken zu identifizieren und erfolgreich Präventionsmaßnahmen einzuleiten.

Case Study 2: Compliance bei Embargos und Sanktionen in einem Unternehmen

In dieser Fallstudie erfährst du, wie ein Unternehmen die neuen Compliance-Pflichten bei Embargos und Sanktionen erfolgreich umgesetzt hat, um rechtliche Risiken zu minimieren und einen rechtskonformen Geschäftsbetrieb sicherzustellen.

Case Study 3: Datenschutz in der Geldwäsche-Prävention – Die richtigen Schritte für einen effektiven Schutz personenbezogener Daten

Diese Fallstudie zeigt dir, wie ein Geldwäsche-Beauftragter die Datenschutzbestimmungen umfassend eingehalten hat, um personenbezogene Daten sicher und vertraulich zu behandeln und mögliche Datenschutzverletzungen zu verhindern.

Programm

Risikoanalyse § 5 GwG – Die Einrichtung eines angemessenen Risikomanagements nach § 5 GwG einschließlich klarer Berichtspflichten ist die Grundlage für eine effektive Risikovermeidung und -mitigation. Die Erstellung einer institutsspezifischen Risikoanalyse sowie die Entwicklung und Aktualisierung interner Grundsätze, angemessener Geschäfts- und kundenbezogener Sicherungssysteme sind hierfür unerlässlich. In diesem Seminar wird das neueste Risikomanagement-Framework erläutert und du lernst, wie du Risiken effektiv bewerten und beurteilen kannst. Dabei werden auch die neuesten Erkenntnisse der Finanzaufsicht berücksichtigt.

Risikobewertung nach § 5 GwG: Next-Level Scoring für effektive Compliance

  • Fundament einer risikobasierten Compliance-Strategie
    • Bestandsaufnahme der unternehmensspezifischen Risikosituation
    • Aufbau, Struktur und Inhalt einer Risikoanalyse nach § 5 GwG
    • Berücksichtigung neuer BaFin-Prüfungsschwerpunkte und regulatorischer Updates
  • Erweiterte Risikoanalyse: Erfassung, Bewertung und Scoring
    • Kundenrisiko
    • Produkt-, Dienstleistungs- und Transaktionsrisiko
    • Vertriebswegerisiko
    • Länderrisiko
    • Weitere geschäftsspezifische Risiken
  • Neue Maßstäbe in der Geldwäscheprävention und Risikoanalyse
    • Ermittlung des Bruttorisikos: Missbrauchsanfälligkeit (VU), Entdeckungsrisiko (ER) und Risikoauswirkung (RI)
    • Kategorisierung und Gewichtung der Risikofaktoren: Multiplikative Berechnung für eine präzisere Einstufung
    • Netto-Risikobewertung: Berücksichtigung der Wirksamkeit interner Sicherungsmaßnahmen
  • Next-Level AML: Umsetzung in der Praxis
    • Entwicklung risikoadäquater interner Sicherungsmaßnahmen
    • Umsetzung von risikobasierten Kontroll- und Überwachungsmaßnahmen
    • Neue Anforderungen an Dokumentation und Nachvollziehbarkeit

Dein Nutzen: Du erlernst, wie du eine strukturiert dokumentierte und regulatorisch konforme Risikoanalyse durchführst. Mit dem neuesten Scoring-Ansatz stärkst du die Geldwäscheprävention deines Unternehmens und erfüllst die verschärften Prüfungsanforderungen.

    Embargos und Sanktionen – Neue Compliance-Pflichten

    • Beschränkungen im Bereich des Kapital- und Zahlungsverkehrs
    • Länder- und Personenbezogene Embargos
      • Was ändert sich mit den Sanktionsdurchsetzungsgesetzen (SanktDG)?
      • Neue EU Richtlinie über Vermögensabschöpfung und Beschlagnahme
    • Regeln zu Erfüllungsverbot und Altvertragsklausel beachten

    Dein Nutzen: Du bleibst über aktuelle Sanktionsregelungen informiert und sicherst dein Unternehmen durch korrekte Umsetzung der neuen Compliance-Pflichten ab.

    Datenschutz für Geldwäsche-Beauftragte

    • Risikomanagement GW / TF: Prüfungssichere Umsetzung der EU-DSGVO
    • § 11a GwG: Richtiger Umgang mit personenbezogenen Daten
    • Gibt es Datenschutz-Einschränkungen bei der Identitätsprüfung?
    • Gruppenweit einheitliche Sicherungsmaßnahmen für den Datenschutz
    • Rechtsfolgen bei der Verletzung von Datenschutzpflichten

    Dein Nutzen: Du erhältst praxisnahes Wissen zum Datenschutz, um personenbezogene Daten sicher und gesetzeskonform zu verwalten.

      Eine Risikoanalyse nach § 5 GwG – Aufbau, Struktur und Inhalt.

      Die Risikoanalyse gemäß § 5 GwG ist essenziell zur Prävention von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und strafbaren Handlungen. Sie muss strukturiert, nachvollziehbar und risikoorientiert erfolgen.

      Die fünf zentralen Schritte der Risikoanalyse

      1. Bestandsaufnahme der unternehmensspezifischen Situation

        • Erfassung der Kunden-, Produkt- und Transaktionsstruktur sowie der Vertriebswege und Länderrisiken.
        • Vollständige Berücksichtigung der Geschäftsmodelle und regulatorischen Anforderungen.

      2. Identifikation der Risikofaktoren

        • Kundenrisiko: PEPs, Offshore-Strukturen, wirtschaftlich Berechtigte.
        •  Produkt- und Transaktionsrisiko: Hochrisikoprodukte, Bargeldtransaktionen, Kryptowährungen.
        • Vertriebswegerisiko: Indirekte Vertriebskanäle und Intermediäre.
        • Länderrisiko: Hochrisikostaaten nach FATF, EU- und BaFin-Listen.

      3. Kategorisierung und Scoring der Risiken

        • Einteilung in geringe, mittlere oder hohe Risikogruppen.
        • Berechnung nach Missbrauchsanfälligkeit (VU), Erkennungsrisiko (ER) und Risikoauswirkung (RI) für GW, TF/PF und E/S sowie Eintrittswahrscheinlichkeit (EW) für SH.

      4. Umsetzung interner Sicherungsmaßnahmen

        • Risikoadaptierte Überwachungsmaßnahmen und dynamisches Monitoring.
        • KI-gestützte Analyse zur Früherkennung verdächtiger Muster.

      5. Überprüfung und Weiterentwicklung

        • Regelmäßige Validierung durch Backtesting.
        • Anpassung an neue BaFin-Prüfungsschwerpunkte 2025 und FIU-Erkenntnisse.

      Next Level Risikoanalyse mit der S+P Tool Box

      Die S+P Tool Box optimiert die Risikobewertung nach § 5 GwG, trennt Missbrauchsanfälligkeit von Entdeckungsrisiko und ermöglicht eine automatisierte Kategorisierung von Hochrisikokunden.

      Zeig, was in dir steckt
      Erhalte dein digitales S+P Badge & Zertifikat

      Das Digitale Karriere-Zertifikat, auch bekannt als Digital Badge, ist eine moderne Form der Zertifizierung, die dir digital verliehen wird.

      Mit diesem Badge kannst du einfach und effektiv in digitalen Netzwerken, auf deinem LinkedIn-Profil oder in deinem Lebenslauf zeigen, dass du proaktiv an deiner beruflichen Entwicklung arbeitest.

      Erfahre jetzt mehr
      Digitales Badge und Zertifikate

      FAQ – Was muss ich wissen?

      Next Level AML: Präzise Risikoanalyse und Scoring-Modelle

      Präzise Trennung der Risikodimensionen

      Viele Unternehmen vermischen Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken, wodurch spezifische Bedrohungen nicht adäquat erfasst werden. Eine differenzierte Bewertung und separate Scoring-Modelle für jede Risikoart sind essenziell, um präzise Maßnahmen ableiten zu können.

      Missbrauchsanfälligkeit als neuer Bewertungsfaktor

      Die BaFin hebt hervor, dass die strukturelle Anfälligkeit eines Unternehmens für Missbrauch oft nicht berücksichtigt wird. Moderne Scoring-Modelle integrieren diesen Faktor, um neben den internen Compliance-Risiken auch externe Bedrohungen zu erfassen.

      Individuelle Anpassung von Monitoring-Systemen

      Viele Unternehmen nutzen Standard-Parameter, die ihre spezifischen Risiken nicht widerspiegeln. Durch eine regelmäßige Validierung und Anpassung der Algorithmen an institutsspezifische Risikofaktoren lassen sich Auffälligkeiten in Transaktionen gezielter erkennen.

      Next Level AML: Zukunftssichere Risikobewertung und Prävention

      Seminar L03 – Risikoanalyse §5 GwG

      Kategorie Details
      Zielgruppe Strategische und Compliance-Entscheidungsträger auf C-Level
      Geldwäsche-Beauftragte und Compliance-Manager
      Programm – Modul 1 Risikoanalyse nach § 5 GwG: Fundament für Compliance.
      Scoring-Methoden, BaFin-Prüfungsschwerpunkte, Ermittlung von Brutto- und Nettorisiko, Entwicklung risikoadäquater interner Sicherungsmaßnahmen.
      Programm – Modul 2 Embargos und Sanktionen: Neue Compliance-Pflichten.
      Sanktionsdurchsetzungsgesetze, EU-Richtlinien, Erfüllungsverbot, Altvertragsklausel.
      Programm – Modul 3 Datenschutz in der AML-Kontrolle: DSGVO-konforme Umsetzung für Geldwäschebeauftragte.
      § 11a GwG, gruppenweite Maßnahmen, Rechtsfolgen bei Verstößen.
      Case Studies 1. Effiziente Risikoanalyse für GwG-Verpflichtete
      2. Compliance bei Embargos und Sanktionen
      3. Datenschutz in der Geldwäscheprävention
      Inklusivleistungen S+P Tool Box mit Checklisten & Vorträgen als PDF
      Working Paper zu Embargos/Sanktionen & Datenschutz
      Praxisbeispiele zur direkten Anwendung
      Format & Preis Online, 09:15 – 17:00 Uhr
      805 € zzgl. MwSt.

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