MaRisk 9.0: Schlankes Risikomanagement statt Bürokratie-Overkill
Nutze die neue Prinzipienlogik und DORA-Schnittstellen rechtssicher aus.
Schlankes Risikomanagement statt Bürokratie-Overkill
Du lernst, wie du die neue 5-%-Wesentlichkeitsschwelle konsequent anwendest, unwesentliche Risiken pauschal behandelst und dein Risikomanagement prüfungssicher entschlackst.
Du verstehst, welche IKT-Risiken unter DORA fallen und welche weiterhin MaRisk-relevant sind – inklusive Governance, Auslagerungen und Prüfungsfokus 2026.
Mit S+P Working Papers, Checklisten und Case Studies setzt du MaRisk 9.0, ESG und EBA-Vorgaben direkt im Arbeitsalltag um.
Zielgruppe:
- Vorstände und Geschäftsführer von Finanzunternehmen
- Fach- und Führungskräfte aus dem Risikomanagement
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Programm:
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Aktualisierte MaRisk: Entdecke, wie du die neuesten EBA-Leitlinien und MaRisk effektiv in deine Unternehmenspraxis integrierst. Unsere Experten zeigen dir praxisnahe Methoden zur erfolgreichen Umsetzung.
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Governance und ESG meistern: Lerne, eine starke interne Governance zu etablieren und ESG-Risiken proaktiv in dein Risikomanagement einzubinden. Erfahre, wie du nachhaltige Strategien implementierst und die Erwartungen von Stakeholdern erfüllst.
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Praxisnahe Lösungen: Erhalte handfeste Strategien und Werkzeuge, um auf das neue Aufsichtsrecht adäquat zu reagieren. Unsere praxisorientierten Ansätze helfen dir, regulatorische Anforderungen effizient umzusetzen.
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mehr erfahren
930 €
Deine Vorteile im Seminar: MaRisk-Update 2026 (MaRisk 9.0)
| Modul / Thema | Inhalte im Seminar | Dein konkreter Nutzen |
|---|---|---|
| MaRisk 9.0 & Aufsichtsrecht | Überblick zur 9. MaRisk-Novelle: neue Prinzipienlogik, Proportionalität, Wesentlichkeit (5-%-Schwelle) sowie Einordnung der Module BTO 3, BTR 2.3 und BTR 5 | Du setzt die neuen MaRisk-Vorgaben rechtssicher um und nutzt gezielt aufsichtsrechtliche Erleichterungen. |
| Risikoinventur, RTF & Stresstests | Anwendung der neuen Wesentlichkeitslogik, pauschale Behandlung unwesentlicher Risiken, Reduktion auf 3–5 wesentliche Stresstests pro Jahr | Du entschlackst Inventur und Risikotragfähigkeit und bestehst Prüfungen mit klaren Begründungsketten. |
| ESG-Risiken & Nachhaltigkeit | Integration von ESG-Risikotreibern gemäß EBA-Guidelines in Strategie, Risikoinventur, Kreditprozess und Szenarien | Du erfüllst ESG-Anforderungen proportional zu deinem Institut und machst Nachhaltigkeitsrisiken steuerbar. |
| EBA-Kreditvergabeleitlinien (LOM) | Umsetzung der EBA/GL/2020/06 in Kreditprozesse, Votierungen und Governance unter Berücksichtigung von ESG | Du stärkst Governance und Kreditqualität und reduzierst aufsichtliche Feststellungen. |
| Spezialfonds & Votierungsprozesse | Verschärfte Anforderungen an Spezialfonds, Immobilieneigengeschäft und Entscheidungsprozesse nach BTO 3 | Du steuerst Fonds- und Immobilienrisiken revisions- und prüfungssicher. |
| Zins- & Kreditspreadrisiken (BTR 2.3 / BTR 5) | Methoden zur Identifikation, Messung und Steuerung von Zinsänderungs- und Kreditspreadrisiken im Anlagebuch | Du entwickelst eine präzise, marktgerechte Risikosteuerung mit klarem Reporting. |
| DORA & Prüfungsfokus 2026 | Abgrenzung DORA-IKT-Risiken vs. Auslagerungen, Governance-Anforderungen und Erwartungshaltung von Aufsicht und Revision | Du bist optimal vorbereitet auf Prüfungen und erfüllst MaRisk- und DORA-Anforderungen konsistent. |
| S+P Tool Box & Case Studies | Working Papers, Checklisten und Fallstudien zur Umsetzung von MaRisk 9.0, ESG und EBA-Vorgaben | Du erhältst sofort einsetzbare Lösungen für deinen Arbeitsalltag. |
| Zertifikat & Digital Badge | S+P Teilnahmezertifikat & Digital Badge (LinkedIn-fähig, FAO-Zeitstunden, § 15 HinSchG) | Du machst deine MaRisk- und Aufsichtsrechts-Kompetenz sichtbar gegenüber Aufsicht und Geschäftsleitung. |
| Ort | S+P Seminare | Datum | |
|---|---|---|---|
| Online | A05 - Neue WpI MaRisk 2026 – Umsetzung für kleine & mittlere Institute | Jetzt buchen | |
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Die S+P Tool Box:
Vorträge als PDF
- Dein digitales Backup für ein schnelles Nachschlagen und Auffrischen der Seminarinhalte im Arbeitsalltag.
EBA-Leitlinien & Kreditprozesse
- Leitfaden: So überführst du die EBA-Leitlinien (LOM) effizient in deine MaRisk-Prozesse.
- Dein Nutzen: Ein klarer Fahrplan zur Umsetzung der EBA-Vorgaben unter Berücksichtigung der neuen Proportionalitätsregeln.
Nachhaltigkeitsrisiken (ESG)
- S+P Working Paper: MaRisk-konforme Behandlung von ESG-Risiken in der Risikoinventur.
- Dein Nutzen: Nutze das S+P Tool Risk Inventory, um ESG-Risikotreiber systematisch zu identifizieren und die neue 5 %-Wesentlichkeitsschwelle sicher anzuwenden.
Kreditspreadrisiken im Anlagebuch (BTR 5)
- S+P Working Paper: Anforderungen an das Risikomanagement von Kreditspreadrisiken gemäß MaRisk 9.0.
- Dein Nutzen: Unterstützung bei der methodischen Identifikation, Messung und Limitierung von Spreadrisiken sowie deren Reporting.
Praxisnahes Lernen für deinen Arbeitsalltag
Case Study 1: Die 9. MaRisk-Novelle im Realitätscheck
- Fokus: Umsetzung der Proportionalität in einem mittelgroßen Institut – von der Klassifizierung bis zur Begründungskette.
- Dein Nutzen: Du lernst am konkreten Beispiel, wie du Erleichterungen bei Stresstests und Dokumentation prüfungssicher nutzt.
Case Study 2: ESG-Integration und Kreditentscheidung
- Fokus: Einbindung von ESG-Datenfeldern in den Kreditprozess und deren Auswirkung auf das Rating.
- Dein Nutzen: Erhalte konkrete Vorlagen für die Dokumentation von Nachhaltigkeitsfaktoren in der Kreditvorlage (gemäß EBA LOM).
Programm
MaRisk-Update 2026: Fokus auf Wesentlichkeit & ESG-Integration
Bist du bereit, dein Risikomanagement auf die neue Prinzipienlogik umzustellen? Während die EBA-Guidelines den Rahmen für ESG setzen, gibt dir die 9. MaRisk-Novelle die Werkzeuge für eine effiziente Umsetzung an die Hand. Der Fokus verschiebt sich: Weg von der lückenlosen Dokumentation jedes Kleinst-Risikos, hin zur Konzentration auf das, was wirklich zählt.
Die neue Brücke in deinem Risikomanagement:
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Wesentlichkeit neu definiert: Lerne, wie du die neue 5%-Schwelle des Risikodeckungspotenzials (RDP) nutzt, um dein Risikomanagement zu entschlacken. Unwesentliche Risiken dürfen künftig pauschal behandelt werden – wir zeigen dir, wie du das prüfungssicher begründest.
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Risikoinventur & ESG: Wir verbinden die ESG-Identifikation der EBA mit deiner Risikoinventur. Identifiziere ESG-Treiber dort, wo sie materiell sind, und nutze vereinfachte Verfahren für den Rest.
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Effiziente Risikotragfähigkeit (RTF): Profitiere von der Reduktion der Stresstests. Wir zeigen dir, wie du mit 3 bis 5 gezielten Szenarien (statt komplexer Inverser Stresstests) die Aufsicht überzeugst.
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Governance & Proportionalität: Nutze die neuen Freiheiten bei der Funktionenbündelung (z.B. Compliance & Auslagerung) und lerne, wie die Interne Revision deine Begründungsketten künftig unter die Lupe nimmt.
Dein Nutzen:
Du erfährst, wie du die 9. MaRisk-Novelle nutzt, um dein Haus gezielt zu entlasten, ohne die regulatorische Sicherheit zu verlieren. Wir bringen Ordnung in das Zusammenspiel von Modellvalidierung, Verbundszenarien und ESG-Risikotreiber.
1. Risikoinventur, Wesentlichkeit und Risikotragfähigkeit
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Fokus auf das Wesentliche: Nutze die neue 5 %-Schwelle des Risikodeckungspotenzials (RDP), um marginale Risiken zu identifizieren und den Steuerungsaufwand spürbar zu reduzieren.
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Effiziente Risikoinventur: Lerne, wie du unwesentliche Risiken pauschal behandelst und gleichzeitig eine prüfungssichere Dokumentation ihrer kumulativen Wirkung sicherstellst.
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Stresstests optimieren: Profitiere von der Reduktion auf 3 bis 5 wesentliche Szenarien pro Jahr und dem Wegfall inverser Stresstests für SNCI-Institute.
Dein Nutzen: Du entschlackst dein Risikomanagement durch die konsequente Anwendung der neuen Wesentlichkeitsschwelle und konzentrierst deine Ressourcen auf die tatsächlich steuerungsrelevanten Risiken.
2. Handlungsfelder 2026: Strategische Einordnung deines Hauses
Die 9. MaRisk-Novelle differenziert Anforderungen strikt nach Institutsklasse. Wir zeigen dir die spezifischen Auswirkungen für dein Institut:
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Sehr kleine Institute (< 1 Mrd. €): Nutze maximale Erleichterungen durch Funktionenbündelung, schlankere Berichte und vereinfachte Verfahren (Säule 1+) bei der Risikoinventur.
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Kleine Institute / SNCI (1-5 Mrd. €): Profitiere von gestrafftem Reporting und dem Rückgriff auf Verbundszenarien bei Stresstests, während du eine systematische ESG-Integration sicherstellst.
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Mittelgroße & Große Institute (> 5 Mrd. €): Meistere den konzeptionellen Umbau auf die Prinzipienlogik mit eigener Modellvalidierung, Modellinventar und umfassender DORA-Compliance.
Dein Nutzen: Du erhältst eine klare Roadmap für dein Institut und verstehst genau, wo du Prozesse vereinfachen kannst und wo neue Begründungspflichten entstehen.
3. ESG-Risiken und EBA-Leitlinien (LOM)
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Strategische Integration: Verankere ESG-Treiber tief in deiner Risikoinventur und -strategie gemäß den finalen EBA-Guidelines (Januar 2025).
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Kreditprozesse & Daten: Implementiere die Anforderungen an die ESG-Datenbasis in der Kreditwürdigkeitsprüfung und der laufenden Überwachung.
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Proportionalitätsargumentation: Lerne, wie du die Tiefe der ESG-Analyse risikoorientiert auf dein Geschäftsmodell zuschneidest.
Dein Nutzen: Du verwandelst regulatorische ESG-Vorgaben in ein strukturiertes Steuerungstool und meisterst die Transition zu einer nachhaltigen Banksteuerung souverän.
4. Technische Module: BTR 5, BTO 3 und Spezialfonds
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BTR 5: Baue ein präzises Management für Kreditspreadrisiken auf – von der Datenbeschaffung bis zum Reporting.
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Modul BTO 3: Setze die verschärften Anforderungen an das Immobilieneigengeschäft und die Votierungsprozesse operativ um.
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Spezialfonds: Optimiere die Governance und Transparenz bei wesentlichen Fondsanteilen gemäß den verschärften bankaufsichtlichen Erwartungen.
Dein Nutzen: Du beherrschst die operativen Module der MaRisk und sicherst eine fehlerfreie Umsetzung in den Fachbereichen Marktfolge und Risikocontrolling ab.
5. DORA-Umsetzung und Revision
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DORA-Schnittstellen: Trenne IKT-Risikomanagement nach DORA sauber von sonstigen Auslagerungen und passe deine Verträge an.
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Prüfungsfokus der Revision: Bereite dich auf qualitativ gestiegene Anforderungen an die Bewertung deiner Begründungsketten vor – die Aufsicht prüft 2026 primär die Schlüssigkeit deiner Entscheidungen.
Dein Nutzen: Du behältst den Überblick über die Schnittstellen zwischen MaRisk und DORA und sicherst dein Institut durch eine klare, risikoorientierte Governance-Struktur ab.
Handlungsfelder 2026 im Vergleich: Wo steht dein Institut?
| Handlungsfeld | Sehr kleine Institute (bis 1 Mrd. €) |
Kleine Institute / SNCI (1–5 Mrd. €) |
Mittelgroße / Große Institute (ab 5 Mrd. €) |
|---|---|---|---|
| Inventur & RTF | Fokus auf wesentliche Risiken (5%-Schwelle); vereinfachte Verfahren | Unwesentliches pauschal behandeln (kumulierte Prüfung) | Vollumfänglich; hohe Modellierungstiefe |
| Stresstests | 1× übergreifend + 1× je Risikoart; Sensitivitätsanalysen ausreichend | 3–5 Stresstests p.a.; Verbundszenarien nutzbar | Vollständiges Programm; inverse Tests; unabhängig validiert |
| Governance | Funktionenbündelung möglich; schlankere Berichte | Gestrafftes Reporting; ESG-Integration | Prinzipienlogik; Begründungsketten; eigenverantwortlich |
| ESG-Risiken | Formalisierungsarme Integration in die Strategie | Risikoorientiert; moderate Dokumentationstiefe | Vollumfänglich; Datenfelder in IT; spezialisiertes Fachpersonal |
| Modelle | Nutzung von Verbundlösungen; schlanke Dokumentation | Verbundlösungen; Plausibilisierung der Vergleichbarkeit | Modellinventar; unabhängige Validierung; Eigenentwicklungen |
| Dokumentation | Schlanke Prozesse; keine separaten Sanierungsberichte | Anpassung von Handbuch & Richtlinien je AT-/BT-Modul | Überarbeitung sämtlicher Richtlinien & SfO; Angemessenheitsbegründung |
Neue MaRisk & aktuelle Trends: Was jetzt wichtig ist!
✔ ESG-Risiken und Nachhaltigkeit – ESG-Risiken effektiv in die Risikosteuerung integrieren. Neue Anforderungen an Risikoinventur und Reporting.
✔ Governance & Kreditvergabe – Die EBA-Leitlinien (EBA/GL/2020/06) in die Praxis überführen. Interne Governance stärken und Kreditvergabeprozesse optimieren.
✔ Spezialfonds im Fokus – Strengere Votierungsprozesse und neue regulatorische Anforderungen. Auswirkungen auf das Immobilieneigengeschäft.
✔ BTR 2.3 & BTR 5 – Risikomanagement weiterentwickeln – Zinsänderungs- und Kreditspreadrisiken gezielt steuern. Neue Module und Best Practices.
📌 Dein Nutzen: Du erhältst praxisnahes Wissen zu aktuellen MaRisk-Änderungen und ESG-Trends. So stärkst du dein Risikomanagement und bleibst regulatorisch auf Kurs!
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FAQ: MaRisk-Update 2026 (MaRisk 9.0), ESG & DORA
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Was ist die MaRisk 9.0 und warum ist sie 2026 so wichtig?
Die MaRisk 9.0 ist die aktuelle Novelle der Mindestanforderungen an das Risikomanagement. Sie bringt einen klaren Paradigmenwechsel: weg von reiner Detaildokumentation, hin zu Wesentlichkeit, Proportionalität und nachvollziehbaren Begründungsketten. 2026 liegt der Prüfungsfokus klar auf der Qualität dieser Entscheidungen.
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Was bedeutet die neue 5-%-Wesentlichkeitsschwelle konkret?
Risiken gelten als wesentlich, wenn sie mindestens 5 % des Risikodeckungspotenzials (RDP) beanspruchen. Unwesentliche Risiken dürfen pauschal behandelt werden, sofern ihre kumulative Wirkung nachvollziehbar dokumentiert ist. Das eröffnet deutliche Entlastungen im Risikomanagement.
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Welche Erleichterungen gelten für kleine Institute und SNCI?
Sehr kleine Institute und SNCI profitieren von reduzierten Stresstests, vereinfachter Risikoinventur, Funktionenbündelung sowie der Nutzung von Verbundlösungen. Entscheidend ist eine saubere Proportionalitätsargumentation gegenüber Aufsicht und Revision.
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Wie verändern sich die Anforderungen an Stresstests?
Für viele Institute reduziert sich die Anzahl der Stresstests auf 3 bis 5 wesentliche Szenarien pro Jahr. Sensitivitätsanalysen und Verbundszenarien sind zulässig. Inverse Stresstests bleiben primär großen Instituten vorbehalten.
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Welche Rolle spielen ESG-Risiken in der MaRisk 9.0?
ESG-Risiken müssen dort berücksichtigt werden, wo sie materiell sind. Die Integration erfolgt risikoorientiert in Strategie, Risikoinventur und Kreditprozesse – nicht flächendeckend und nicht schematisch. Die Tiefe der Analyse richtet sich nach Geschäftsmodell und Institutsklasse.
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Was bedeutet die neue Prinzipienlogik für Governance und Management?
Die Aufsicht prüft weniger einzelne Formalien, dafür stärker die Schlüssigkeit von Entscheidungen. Geschäftsleitung und Fachbereiche tragen mehr Eigenverantwortung und müssen ihre Vorgehensweisen konsistent begründen können.
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Wie hängen MaRisk 9.0 und DORA zusammen?
DORA regelt das IKT-Risikomanagement und ergänzt die MaRisk. Institute müssen IKT-Risiken klar von klassischen Auslagerungen trennen, Governance und Verträge anpassen und Schnittstellen sauber dokumentieren.
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Welche typischen Prüfungsfeststellungen drohen 2026?
Häufige Feststellungen betreffen unklare Wesentlichkeitsentscheidungen, fehlende Begründungsketten, inkonsistente ESG-Integration sowie eine nicht saubere Abgrenzung zwischen MaRisk und DORA.
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Für wen ist das MaRisk-Update-Seminar 2026 besonders geeignet?
Das Seminar richtet sich an Vorstände, Geschäftsführer sowie Fach- und Führungskräfte aus Risikomanagement, Marktfolge, Compliance, Auslagerungsmanagement und Interner Revision.
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Welchen konkreten Mehrwert bietet das Seminar?
Du erhältst eine klare Umsetzungs-Roadmap für MaRisk 9.0, arbeitest mit der S+P Tool Box (Checklisten, Working Papers, Case Studies) und bist optimal auf Aufsicht und Prüfungen 2026 vorbereitet.
Megatrends im globalen Risikomanagement
Steigende Bedeutung von ESG-Risiken und Nachhaltigkeit
Unternehmen erkennen zunehmend, dass Umwelt-, Sozial- und Governance-Risiken (ESG) nicht nur ethische Aspekte betreffen, sondern auch finanzielle Auswirkungen haben können.
Die Integration von ESG-Faktoren in das Risikomanagement ist daher entscheidend, um langfristige Stabilität und Compliance sicherzustellen.
Digitalisierung und Cybersecurity
Mit der fortschreitenden Digitalisierung steigen die Risiken von Cyberangriffen, die erhebliche finanzielle und reputative Schäden verursachen können. Ein robustes Cybersecurity-Management ist daher unerlässlich, um die Integrität und Verfügbarkeit von Daten und Systemen zu gewährleisten.
Entwicklung von Resilienzstrategien
In einer Welt zunehmender Unsicherheiten, wie Pandemien oder geopolitischen Spannungen, wird die Fähigkeit von Unternehmen, sich schnell an Veränderungen anzupassen, immer wichtiger.
Resilienzstrategien helfen dabei, nicht nur Risiken zu managen, sondern auch Chancen in Krisenzeiten zu erkennen und zu nutzen.
Kreditspreadrisiken und regulatorische Anpassungen
Kreditspreadrisiken rücken weltweit stärker in den Fokus, da volatile Märkte und veränderte Bonitätserwartungen zu plötzlichen Risikoaufschlägen führen können.
Regulierungsbehörden und Finanzinstitute entwickeln zunehmend präzisere Steuerungsmechanismen, um diese Schwankungen zu kontrollieren und die Stabilität der Kapitalmärkte zu sichern.
Weitere Vorteile auf einen Blick
✔️ MaRisk-Update für Führungskräfte und Risikomanager:innen
Du vertiefst dein Wissen zu den neuen Modulen BTO 3, BTR 2.3 & BTR 5 sowie den aktuellen EBA-Leitlinien – kompakt, praxisnah und aufsichtsrechtlich fundiert.
✔️ Rechtssicherheit bei ESG-Risiken & Kreditvergabeprozessen
Du lernst, ESG-Risiken und Kreditvergabeleitlinien strukturiert in dein Risikomanagement zu integrieren – und setzt regulatorische Anforderungen revisionssicher um.
✔️ Effizient umsetzen mit der S+P Tool Box MaRisk
Mit Working Papers, Checklisten und Fallstudien entwickelst du tragfähige Lösungen – für ESG-Integration, Kreditspreadsteuerung und Governance-Stärkung.
✔️ Kompetenz sichtbar machen
Du erhältst das S+P Teilnahmezertifikat & Digital Badge – als Nachweis deiner Fachkompetenz gegenüber Aufsicht, Geschäftsleitung und im beruflichen Netzwerk.
S+P Seminare – Deine Karrierevorteile auf einen Blick
| Vorteil | Beschreibung | Nutzen für Teilnehmer |
|---|---|---|
| Sofort anwendbare Tools | Praxisorientierte Checklisten, Leitfäden und Templates für den direkten Einsatz im Alltag | Schnelle Umsetzung, Effizienz |
| S+P Zertifikat | Teilnahmezertifikat & Digital Badge als Nachweis für Weiterbildung und Sichtbarkeit | Karriere-Booster, Profilstärkung |
| Exklusives Experten-Netzwerk | Zugang zu Community, LinkedIn-Gruppen und Expertenaustausch | Networking, neue Kontakte |
| ISO 9001 zertifizierte Qualität & ESG-Rating | Geprüfte Qualität und Nachhaltigkeit durch ISO 9001 Zertifizierung und ESG-Rating | Vertrauen, Verantwortung, Image |
| Hohe Kundenzufriedenheit | 4,65 von 5 Sternen auf ProvenExpert | Verlässlichkeit, positive Erfahrungen |
| Rollenbasiertes Lernen | Seminare exakt auf Funktion und Branche zugeschnitten | Relevanz, zielgenauer Wissenstransfer |
| Praxisnahe Fallstudien & Simulationen | Training realer Entscheidungssituationen und Anwendung des Gelernten | Handlungssicherheit, Praxisnutzen |
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