ESG & Depot A: Limite sicher votieren
- Vorstände, Geschäftsführer und Führungskräfte bei Banken und Versicherungen
- Fachkräfte aus den Bereichen Depot A, Treasury, Risikocontrolling und Kredit-Marktfolge
- Einsteiger, die gerade erst in das Thema ESG und Depot A eintauchen, als auch für Fortgeschrittene, die ihre Kenntnisse vertiefen möchten
805 €
ESG-konforme Votierung von Emittenten-Limiten
09.15 bis 17.00
Aufsichtliche Vorgaben zur Limitsetzung gemäß MaRisk 7.0
Externe Bonitätseinschätzungen nach MaRisk BTO 1.2 Tz 5 und Tz 6
- Dein Nutzen: Erhalte fundierte Einblicke in die konkreten Auswirkungen der MaRisk 7.0 auf das Depot A, um die Compliance sicherzustellen und Risiken proaktiv zu steuern.
Laufende Bonitätsüberwachung und Spreadanalyse im Depot A
- Dein Nutzen: Minimiere Risiken, optimiere deine Investmententscheidungen und stelle sicher, dass ESG-Standards eingehalten werden.
Sei auf dem neuesten Stand bei fremd- und eigengesteuerten Fonds
- Dein Nutzen: Setze aktuelle Anforderungen souverän um und navigiere sicher im Kontext von ESG-Investitionen.
Emittenten-Limite im Depot A: Sichere Votierungspraxis
Fallstudien-Training: Verstärke deine Praxiskenntnisse bei Kreditvoten für die wichtigsten Asset-Klassen und profitiere von ESG-basierten Einsichten.
- Dein Nutzen: Perfektioniere den Aufbau von Kennzahlen- und Ratingreports für ausgewählte Länder, Agencies und Supranationals und integriere relevante ESG-Daten.
Entdecke Green Bonds
- Dein Nutzen: Tauche in diese boomende Asset-Klasse ein und verstehe, wie sie zur Nachhaltigkeitsstrategie deiner Organisation beiträgt.
Mache dich fit für den Votierungs-Prozess bei Schuldscheindarlehen
- Dein Nutzen: Eigne dir Best Practices an und integriere dabei ESG-Standards für fundierte und verantwortungsbewusste Entscheidungen.
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Wie du deinen Erfolg mit der S+P Tool Box steigern kannst
Wenn du denkst, dass die S+P Tool Box nur ein weiteres Produkt auf dem Markt ist, dann täuschst du dich! Dieses umfassende System kann dir helfen, deinen Erfolg zu steigern und deine Ziele zu erreichen. Die S+P Tool Box ist mehr als nur ein online Kurs. Es ist ein komplettes Paket, das dir alles gibt, was du brauchst, um erfolgreich zu sein. Von Motivation bis hin zu Strategien und Taktiken, die du anwenden kannst – die S+P Tool Box hat alles.
Wenn du also bereit bist, deinen Erfolg zu steigern und deine Ziele zu erreichen, dann solltest du an einem S+P Seminar teilnehmen und dir die S+P Tool Box holen. Hier sind nur einige der Gründe, warum dieses System so erfolgreich ist:
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Egal ob du gerade erst anfängst oder schon lange im Geschäft bist – irgendwann wirst du dich fragen, ob es sich lohnt weiterzumachen. Die S+P Tool Box hilft dir dabei, deine Motivation aufrecht zu erhalten und weiterhin erfolgreich zu sein.
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Ohne die richtigen Strategien wirst du keinen Erfolg haben. Die S+P Tool Box enthält bewährte und neue Strategien, die dir helfen werden, deine Ziele zu erreichen. Du musst nur diejenigen auswählen, die am besten zu dir und deinem Geschäft passen.
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Die S+P Tool Box enthält einen umfassenden Plan, mit dem du Schritt für Schritt vorgehen kannst.
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Limite für Emittenten müssen laufend überwacht und prolongiert werden – aber wie?
In der heutigen Finanzwelt hat die Berücksichtigung von Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) eine zentrale Bedeutung gewonnen. Mit den neuen MaRisk 7.0 sind auch Emittenten- und Kontrahentenlimite im Depot A einer ESG-Analyse zu unterziehen. Wie werden sie ständig überwacht und verlängert, und vor allem, wie wird der ESG-Bezug dabei sicher integriert?
Die MaRisk 7.0 legen klare Anforderungen an den Prozess der Limitprolongation fest, und es ist unerlässlich, diese im Kontext der ESG-Betrachtung zu sehen. Eine Prolongation beschreibt die Laufzeitverlängerung von Einzelengagements, ohne dass es zu einer Erhöhung des Engagements kommt. Dies schließt sowohl externe als auch interne Prolongationen ein, bei denen beispielsweise zugesagte Kredite überprüft und ihre Laufzeit jährlich verlängert wird.
Ziel ist es, den Risikogehalt der Engagements regelmäßig unter Berücksichtigung von ESG-Faktoren zu überwachen. Daraus entstehen neue Überlegungen: Wie beeinflussen etwa Klimarisiken das Kreditrisiko? Oder wie kann soziale Unternehmensführung die Kreditwürdigkeit eines Emittenten beeinflussen?
Vereinfachte Verfahren bei der Prolongation können ebenfalls genutzt werden, insbesondere wenn keine Anzeichen einer Risikoerhöhung vorliegen. Aber auch hier ist der ESG-Bezug entscheidend. Es reicht nicht mehr aus, nur finanzielle Kennzahlen zu betrachten; ESG-Indikatoren müssen in den Analyseprozess einfließen.
Zusammenfassend wird klar, dass ESG-Aspekte nicht nur eine Ergänzung, sondern ein unverzichtbarer Bestandteil des modernen Kreditanalyse sind.
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Welche Anforderungen stellen die MaRisk an den Prozess der Limitprolongation?
Erstmalige, turnusmäßige und anlassbezogene Beurteilung von Emittentenlimiten: Unter der erstmaligen Beurteilung des Adressenausfallrisikos ist die Einschätzung des Ausfallrisikos eines potenziellen Kreditnehmers zu verstehen, zu dem bislang noch keine Kreditbeziehung besteht.
Die turnusmäßige Beurteilung bezieht sich auf die erforderliche jährliche Risikoeinstufung. Die Pflicht zur jährlichen Beurteilung der Risiken existiert, schon aus handelsrechtlichen Gründen, auch für Engagements, die aufgrund ihres geringen Risikogehaltes nicht dem Risikoklassifizierungsverfahren unterliegen. In diesen Fällen kann die Beurteilungsintensität geringer ausfallen und sich z. B. lediglich auf die Prüfung der Ordnungsmäßigkeit der Tilgung durch den Kreditnehmer erstrecken (vgl. BTO 1.2 Tz. 6, Erläuterung).
Schließlich ergibt sich die anlassbezogene Anwendung des Risikoklassifizierungsverfahren normalerweise bei Veränderungen des Gesamtengagements eines Bestandskunden, wie z. B. einer Ausweitung der Kreditlinie, oder als Reaktion auf Informationen, die auf eine Verschlechterung seiner Bonität hinweisen. So sind unverzüglich außerordentliche Überprüfungen der Engagements einschließlich der Sicherheiten durchzuführen, wenn dem Institut aus externen oder internen Quellen Informationen bekanntwerden, die auf eine wesentliche negative Änderung der Risikoeinschätzung der Engagements oder der Sicherheiten hindeuten (vgl. BTO 1.2.2 Tz. 4).
Aufbau eines Prolongationsprozesses in der Praxis – Laufende Bonitätsüberwachung bei Emittenten
Die Kontrahenten- und Emittentenlimite werden laufend überwacht und einem Frühwarnsystem unterzogen. Dies erfolgt durch die Überwachung der Rating- und Spreadentwicklung. Sowohl Ratings als auch Spreads geben eine Einschätzung der Marktteilnehmer zu quantitativen und qualitativen Risiken wider.
Bei einer Ratingverschlechterung
- ab 2 Notches und höher wird das Engagement der Intensivbetreuung zugeordnet.
- von „Investment Grade“ in den „Non Investment Grade“ wird das Engagement der Problemkreditbearbeitung zugeordnet.
Bei einer Ausweitung der Spreads
- um größer gleich 50 Basispunkte und höher wird das Engagement der Intensivbetreuung zugeordnet.
- um größer gleich 100 Basispunkte und höher wird das Engagement der Problemkreditbearbeitung zugeordnet.
Ausgangsbasis für die Berechnung der Spread-Ausweitung ist der Spread zum Zeitpunkt der Limiteinräumung und der aktuelle Spread zum Monitoring-Stichtag. Der Spreadvergleich erfolgt jeweils zu der für die Asset-Klasse festgelegten ITRAXX-Referenzkurve.
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