Inhalte Zertifizierungslehrgang Geldwäsche-Beauftragter (S+P)

Welche fachlichen Skills erlernst Du mit den Inhalten Zertifizierungslehrgang Geldwäsche-Beauftragter?

 

Programm – Inhalte Zertifizierungslehrgang Geldwäsche-Beauftragter

1. Tag

• Aufgaben, Rechte und Pflichten des Geldwäschebeauftragten
• Aufsichtsprüfungen: Neue Anforderungen an die Geldwäscheprävention in der Praxis

 

2. Tag

• Know your Customer: Verschärfte Anforderungen an die Geldwäscheprävention
• Geldwäschegesetz Update: Was ändert sich?

 

3. Tag

• Risikoanalyse nach §5 GwG: Aufbau eines Risikomanagement-Systems
• Datenschutz für Geldwäsche Officer – Umsetzung § 58 GwG

 

4. Tag

• Ablauf eines Ermittlungs- und Strafverfahrens in der Praxis
• Mindestanforderungen an ein Anti-Fraud Management

 

Seminartag 1

Aufgaben, Rechte und Pflichten als Geldwäsche-Beauftragter

• Begrenzung von Haftungsrisiken des Geldwäsche-Beauftragten – 5 Mindestanforderungen an die internen organisatorischen Maßnahmen
• Ein Tag als Geldwäschebeauftragter:
  • Tätigkeiten
  • Kontrollhandlungen
  • prüfungssichere Dokumentation der Pflichtaufgaben
• Die wichtigsten Sorgfaltspflichten im Überblick:
  • Erkennen und Monitoring von PEPs und SIPs (Prüfung auf Sanktionen-, Finanz- und Steuerdelikte, Terror, Korruption  und Interpol)
  • Aufbau eines Scorings für das Kundenmonitoring

Neue Anforderungen an die Geldwäscheprävention in der Praxis

• Due Diligence-Prüfung und Handlungsstrategien bei
  • ungewöhnlichen,
  • komplexen und
  • auffälligen Geschäftsbeziehungen bzw. Transaktionen
• Risikomanagement-System nach §4 GwG:
  • Aufbau, Struktur und Inhalt einer Risikoanalyse nach § 5 GwG
  • Risikofaktoren und Risiko-Klassifizierung
  • Interne Sicherungsmaßnahmen § 6 GwG
• Verdachtsmitteilungen nach §§ 43,45 GwG und Verhalten im Verdachtsfall
  • Form und Inhalt der Verdachtsmeldung
  • Tipping off-Verbot: Welche Pflichten gelten in der Praxis?

Seminartag 2

Know Your Customer bei anspruchsvollen Kundenverflechtungen

• Sichere Identifizierung von Vertragspartner und auftretender Person
• Bewertung der Mittelherkunft – 3 Prüfstufen in der Praxis
  • Vermögenszufluss: Source of Income
  • Vermögensstatus: Source of Wealth
  • Vermögenstransfer: Source of Funds
• Techniken zur Recherche des wirtschaftlich Berechtigten:
  • Zweifel über Identitätsangaben
  • Verdachtsmomente: Verdacht auf Smurfing und Structuring
  • EDD-Prüfungstechniken zu § 15 GwG
  • Transaktionen außerhalb und innerhalb der Geschäftsbeziehung

Geldwäschegesetz Update: Was ändert sich?

• Monitoring- und Screening-System:
  • Ex-post und in Echtzeit: Selektion und Filtern von verdächtigen Transaktionen
• Immobilientransaktion: Share Deals und verschachtelte Gesellschaftskonstruktionen
• Neue Sorgfaltspflichten bei Finanzunternehmen:
  • Investmentgeschäft: KVG, Broker und Banken
  • Konsortialkreditgeschäft
  • Korrespondenzbankbeziehungen
  • Trade Finance und Transaktionsüberwachung
• Monitoring von Krypto-Transaktionen und Nutzung virtueller   Währungen

Seminartag 3

Die Risikoanalyse nach § 5 GwG: Prüfungssichere Erstellung und Aktualisierung für den Jahresabschluss

• Aufbau, Struktur und Inhalt einer Risikoanalyse nach § 5 GwG:
  • Sektor-spezifische Risikofaktoren zur Geldwäscheprävention
  • Risikofaktoren für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstige strafbare Handlungen
• Bewerten und klassifizieren der Risikofaktoren:
  • Kundenrisiko
  • Produkt-, Dienstleistungs- und Transaktionsrisiko
  • Vertriebswegerisiko
  • Länderrisiko
  • Sonstige Risiken
• Umsetzen angemessener interner Sicherungsmaßnahmen:
  • Geringes, mittleres und hohes Risiko: Was ist zu tun?
  • Kontroll- und Überwachungsplan für den Geldwäsche Officer

Datenschutz für Geldwäsche-Beauftragte

• Risikomanagement GW / TF: Prüfungssichere Umsetzung der EU-DSGVO
• § 11a GwG: Richtiger Umgang mit personenbezogenen Daten
• Gibt es Datenschutz-Einschränkungen bei der Identitätsprüfung?
• Gruppenweit einheitliche Sicherungsmaßnahmen für den Datenschutz
• Rechtsfolgen bei der Verletzung von Datenschutzpflichten

Seminartag 4

 Ablauf eines Ermittlungs- und Strafverfahrens in der Praxis

• Zivilrecht – Strafrecht: Die wichtigsten Unterscheidungsmerkmale
  • Haftung des Vorstands und leitender Angestellter gegenüber ihrem Unternehmen
  • Organisation und Delegation im Unternehmen: Strafrechtliche Verantwortung der Mitarbeiter
• 6. EU Geldwäscherichtlinie: Verschärfung der strafrechtlichen Bekämpfung
  • 24 Erwägungsgründe zur 6. EU Richtlinie im Überblick
  • All Crimes Approach: Änderungen zu § 261 StGB
  • Erkennen und Monitoring von PEPs und SIPs (Prüfung auf Sanktionen-, Finanz- und Steuerdelikte, Terror, Korruption)
  • EU-weite Freiheitsstrafe von mindestens 4 Jahren

Mindestanforderungen an ein Anti-Fraud Management

• Merkmale, Motive und typische Profile von Tätern
• Fraud-Triangle – Betrugstypologien in der Praxis:
  • Tatgelegenheit
  • Tatmotiv
  • Rechtfertigung
• FIU Typologienpapier zur Korruption: Abgrenzung Geldwäsche und Fraud
• Anwendungshinweise, Fallstudien und Erfahrungen aus der Praxis
•  Bestandteile eines Anti-Fraud-Managements

Außerdem Praxisbeispiele und Fallstudien:

Zertifizierungslehrgang Geldwäsche-Beauftragter

• S+P Fallstudien: 28 aktuelle Fälle aus dem Bereich Geldwäsche, Terrorfinanzierung und Betrug
• S+P Fallstudien zur Analyse von Eigentums- und Kontrollstrukturen
• S+P Fallstudien: Kennzahlen und Interpretationshilfen für Nicht-Bilanzanalysten

 

 

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