Inhalte Zertifizierungslehrgang Risikomanager Finanzunternehmen

Welche fachlichen Skills erlernst du mit den Inhalten des Zertifizierungslehrgangs Risikomanager Finanzunternehmen?

Programm – Diese Inhalte erlernst du mit dem Zertifizierungslehrgang Risikomanager Finanzunternehmen

Tag 1

• Ordnungsgemäße Geschäftsorganisation und Indikatoren für eine angemessene Risikokultur
• Aktuelle Anforderungen an das Risikomanagement
• BAIT: Verschärfte Anforderungen an das Informationsrisikomanagement

Tag 2

• Mindest-Anforderungen an das Risikomanagement
• Risikostrategie – Risikoinventur und Risiko-Workshop – Risikohandbuch
• Risikotragfähigkeit und Limitsystem – Aufbau des Risikoreports
• Liquiditätsrisikostrategie und Liquiditätsplanung – Stresstests – Reporting

Tag 3

• MaRisk AT 4: Verschärfte Anforderungen an das Risikomanagement
• MaRisk BTR 3.1: Refinanzierungsplan, Transferpreise, Liquiditätsreserven und Stresstests
• Erfolgreiche Steuerung mit aufsichtsrechtlichen Kennzahlen

Inhalte Zertifizierungslehrgang Risikomanagement Finanzunternehmen

Seminartag 1 – Inhalte Zertifizierungslehrgang Risikomanager Finanzunternehmen

Ordnungsgemäße Geschäftsorganisation und Indikatoren für eine angemessene Risikokultur

MaRisk AT 3: Anforderungen der aufsichtsrechtlichen Standardsetzer an die
o Leitungskultur (Tone from the Top)
o Verantwortlichkeiten der Mitarbeiter (Accountability)
o Offene Kommunikation und kritischer Dialog (Effective Communication and Challenge) sowie
o Angemessene Anreizstrukturen (Incentives)
Operationalisierung der Risikokultur: Definition von Angemessenheit, Geeignetheit und Wesentlichkeit
MaBail-In: Risikostrategie und Strukturlimite auf dem Prüfstand
Haftungsfalle ad hoc-Berichterstattung und prüfungssicheres Eskalationsverfahren

Aktuelle Anforderungen an das Risikomanagement

MaRisk BTR: Bestandteile und Perspektiven des Risikofähigkeitskonzepts
o Risikoermittlung in der normativen Perspektive
o Risikoermittlung in der ökonomischen Perspektive
MaRisk AT 4.1: Zukunftsgerichteter Kapitalplanungsprozess
o Betrachtung über den Bilanzstichtag hinaus
o P2R – Pillar 2 Requirement
o P2G – Pillar 2 Guidance – Eigenmittelzielkennziffer
o Kapital für Eigenmittelzielkennziffer kann mit Reserven nach § 340 f HGB unterlegt werden
o SREP-Kapitalzuschlag stellt harte Kapitalanforderung dar
o Small Banking Box – Diskussion eines dreistufigen Ansatzes
Aktueller BaFin-Leitfaden: Veränderungen in der Praxis des Risikomanagements

BAIT: Verschärfte Anforderungen an das Informationsrisikomanagement

BAIT Tz 8: Compliance, Informationssicherheit, Geldwäscheprävention und
Datenschutz aktiv steuern
o Aufgaben und Accountability regeln
o Monitoring + Kontrolle + Reporting
o Schnittstellen prüfungssicher managen
o Agile Kommunikationstechniken im Beauftragtenwesen
Module eines wirksamen IT-Compliance-Systems: Schnittstellenmanagement zu:
o Verarbeitungsverzeichnis Art. 30 EU-DSGVO
o Datenschutz-Folgenabschätzung Art. 35 EU-DSGVO
o Löschkonzept Art. 17 EU-DSGVO und DIN-Norm 66398
BAIT 6: Sicherer Umgang mit selbst entwickelten IT-Anwendungen, Zugriffsrechten,
IT-Abnahme sowie Veränderungen im IT-System
Compliance-Anforderungen an Kontroll- und Reportingpflichten im IT-Bereich

Seminartag 2 – Inhalte Zertifizierungslehrgang Risikomanager Finanzunternehmen

Neue Sorgfaltspflichten kennen und korrekt umsetzen

Neue Sorgfaltspflichten kennen und korrekt umsetzen
Zielorientierte Umsetzung der rechtlichen Mindeststandards
KonTraG, BilMoG, HGrG, IDW PS 981
Bestandteile eines umfassenden Compliance -Systems
Mindestanforderungen gemäß IDW PS 980
Betriebliche Organisation des Risikomanagements
MaRisk: Benchmark-Konzept für das Risikomanagement
Haftungsrechtliche Garantenstellung der Beauftragten – BGH-Urteil vom 17. Juli 2009 zur Verantwortlichkeit der Beauftragten
Welche neuen Sorgfaltspflichten müssen Garanten, Beauftragte, Geschäftsführung sowie Aufsichtsrat zwingend erfüllen?
16 Punkte-Check zur Ordnungsmäßigkeit der Geschäftsführung

Lagebericht: Mindest-Anforderungen an das Risikomanagement

Bericht zum Risikomanagement als Bestandteil des Lageberichts
Anforderungen des Wirtschaftsprüfers an den Risikobericht
Berichtswesen Compliance und Risikomanagement: Überwachungs- und Kontrollplan, Muster für ein empfängerorientiertes Reporting

Risikostrategie – Risikoinventur – Risikohandbuch

Unternehmens- und Risikostrategie: einfach, transparent und verständlich
Risikomanagement als Element der Unternehmenssteuerung – organisatorische Anbindung im Unternehmen
Durchführung einer Risikoinventur und Aufbau eines Risikohandbuchs

Risiko-Workshop: Erfassung, Bewertung und Messung von Risiken

Workshop für Risikocontrolling, Compliance sowie Geldwäsche & Fraud – wie können Doppelarbeiten vermieden werden?
Methoden der Risiko-Erfassung – Qualitative Risikobeschreibung – Quantitative Risikobeschreibung – Ermittlung des Gesamtrisikos
Bewertung der Risiken: Kriterien und Bezugsgrößen für wesentliche und unwesentliche Risiken
Richtige Bewertung und Limitierung von Intra- und Inter-Risikokonzentrationen
Frühwarnindikatoren zur Risikoerkennung und Risikosteuerung

Risikotragfähigkeit und Limitsystem – Kapitalplanungsprozess – Aufbau des Risikoreports

Aufbau eines transparenten Risikolimit- und Reportingsystems
Steuerungsansätze für die Ermittlung der Risikotragfähigkeit
6 Schritte für einen prüfungssicheren Kapitalplanungsprozess
Bausteine eines Risikoreports mit Limitsystem und Risikotragfähigkeit
Risikoüberwachung und Reporting: Standardberichte und adhoc-Berichte

Liquiditätsrisikostrategie und Liquiditätsplanung

Mindestanforderungen an die Liquiditätsrisikostrategie
Liquiditätsplanung und -steuerung: Absicherung der Zahlungsfähigkeit
Stresstests und Szenarioanalysen: Definition und Kategorisierung von klassischen Stresstests und inversen Stresstests

Schutz vor Betrug und Korruption: Internes Kontrollsystem und Interne Revision – Inhalte Zertifizierungslehrgang Risikomanager Finanzunternehmen

Bestandteile und Umfang eines internen Kontroll- und Steuerungssystems
Welche Mindestanforderungen müssen Outsourcing- und Notfallkonzepte erfüllen?
Kontrollmatrix für Geschäftsprozesse und Funktionskontrollen
Risikoorientierte Prüfung, Dokumentation und Berichterstattung durch die Interne Revision

Seminartag 3 – Inhalte Zertifizierungslehrgang Risikomanager Finanzunternehmen

MaRisk AT 4: Verschärfte Anforderungen an das Risikomanagement

Kapitalplanung und Risikotragfähigkeit: Fortführungsziel und Gläubigerschutz
MaRisk BTR 3: Anforderungen an den Liquiditätsstatus, die Liquiditätsplanung sowie die Liquiditätssteuerung
Diversifikation der Refinanzierungsquellen und der Liquiditätsreserve
Liquiditätskennzahlen und Bemessung der Liquiditätsreserven
ILAAP: 6 Monitoring-Kennzahlen zum Liquiditätsprofil
Verzahnung von Geschäftsstrategie (AT 4.2), Risikoappetit (AT 4.2, Tz 2) und zukunftsgerichteten Kapitalplanungsprozess (AT 4.1, Tz 11)

MaRisk BTR 3.1: Refinanzierungsplan, Transferpreise, Liquiditätsreserven und Stresstests

Berechnung der Liquiditätsspreads für das Kredit- und Einlagengeschäft
Auswahl der geeigneten Zins- und Bewertungskurven
Fristen- und Liquiditätstransformation: Was ist noch möglich?
Refinanzierungsplan: Verzahnung von Strategie, Risikoappetit, Geschäftsmodell und Überlebenshorizont
Bemessung der Liquiditätsreserven in normalen Marktphasen und in Stressphasen
Stressszenarien mit institutseignen und marktweiten Ursachen
Liquidierbarkeit ohne signifikante Wertverluste

Erfolgreiche Steuerung mit aufsichtsrechtlichen Kennzahlen

Passt die Liquiditätsstruktur des Unternehmens?
Kurzfristige und strukturelle Steuerung der Liquidität
Verschärfte Anforderungen an die Liquiditätsrisikotragfähigkeit
Steuerung mit den Liquiditätskennzahlen Liquidity Coverage Ratio (LCR) und Net Stable Funding Ratio (NSFR)
Maßnahmen zur Verbesserung der NSFR und LCR
Vermeiden von Wettbewerbsnachteilen durch Auswahl der „richtigen‘‘ Fundingkurven
Welche Produkte sind künftig regulatorisch teuer?

Die Teilnehmer erhalten die S+P-Tool Box mit Tipps zur Umsetzung der Inhalte des Zertifizierungslehrgangs Risikomanager Finanzunternehmen:

S+P Leitfaden: Umsetzung der neuen MaRisk
S+P Check: Reportingrelevante Anforderungen AT 4.1 und AT 4.2
S+P-Tool „Basel III-Simulator‘‘ für die optimale Bilanzstruktur gemäß CRD IV und CRR
S+P Checkliste: 105-Punkte-Check zur Risikotragfähigkeit
Musteranweisung zum Liquiditätsrisikomanagement.
S+P-Tools „Liquiditätspreis-Verrechnungssystem Gruppe 2‘‘ und/oder „Liquiditätspreis-Verrechnungssystem Gruppe 3‘‘
Risikohandbuch gemäß Wirtschaftsprüferstandard (Umfang ca. 35 Seiten)
Muster-Reports zum Stress-Testing sowie zu inversen Stresstests
S+P Musteranweisung für ein Internes Kontrollsystem gemäß Prüfungsstandard IDW 982 und 983
Checklisten für die direkte Auswahl geeigneter Sicherheitsvorkehrungen ausgehändigt
45 Punkte-Check: Umsetzung der wichtigsten MaRisk-Regelungen
Liquiditätsrisikomanagement gemäß MaRisk
128 Punkte Check Liquiditätssteuerung und Liquiditätsrisikomanagement
S+P Leitfaden für einen prüfungssicheren Kreditprozess

Außerdem Praxisbeispiele und Fallstudien – Inhalte Zertifizierungslehrgang Risikomanager Finanzunternehmen

S+P Fallstudien und Mindestanforderungen gemäß DRS Nr. 21, IDW Prüfungsstandard 981
S+P Fallstudien und S+P Checklisten zur Ordnungsmäßigkeit der Geschäftsführung und zur sicheren Steuerung von Haftungsrisiken
S+P Fallstudien für den prüfungssicheren Aufbau eines Risikoreports in der Praxis.
S+P Fallstudien für den direkten Aufbau einer Liquiditätsplanung gemäß IDW S 11
S+P Fallstudie: Musterbeschluss zur Erarbeitung einer aufsichtsrechtlich vertretbaren Kreditentscheidung